試談綜合業(yè)務(wù)流程化(參考版)
2025-04-22 00:28本頁(yè)面
【正文】 (三十六)貸款發(fā)放l、執(zhí)行92010貸款主檔信息修改交易進(jìn)行修改。按規(guī)定留存協(xié)助扣劃存款通知書的一聯(lián)以及相關(guān)經(jīng)辦人員工作證件的復(fù)印件。執(zhí)行扣劃操作時(shí)，存款賬號(hào)、扣劃金額、收款的指定戶名、賬號(hào)等要素一定要正確錄入。及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，采取相應(yīng)的措施處理。(三十五)扣劃l、按規(guī)定審核有關(guān)通知書、法律文書和有權(quán)機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員工作證件，必要時(shí)可通過(guò)電話咨詢?cè)撍痉C(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)等有權(quán)部門，查詢是否有扣劃事項(xiàng)。填寫的“解除凍結(jié)存款通知書”與系統(tǒng)打印的解凍交易單核對(duì)一致。執(zhí)法部門提交有關(guān)證明文件時(shí)，必須要兩名或以上工作人員在場(chǎng)，提交兩人的工作證件。嚴(yán)格執(zhí)行執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)存款人賬戶進(jìn)行凍結(jié)解凍的具體權(quán)限，有權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位凍結(jié)。對(duì)已辦理凍結(jié)的存款不得再行凍結(jié)，應(yīng)當(dāng)向執(zhí)法人員說(shuō)明情況。填寫的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”與系統(tǒng)打印的凍結(jié)交易單核對(duì)一致。執(zhí)行凍結(jié)操作時(shí)，存款賬號(hào)必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬號(hào)，本次凍結(jié)方式、本次凍結(jié)金額按照通知書的詳細(xì)內(nèi)容錄入，區(qū)分部分凍結(jié)和全額凍結(jié)、止付等方式，錄入正確。及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，采取相應(yīng)的措施處理。(三十三)凍結(jié)l、按規(guī)定審核有關(guān)通知書、法律文書和有權(quán)機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員工作證件，必要時(shí)可通過(guò)電話咨詢?cè)撍痉C(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)等有權(quán)部門，查詢是否有凍結(jié)事項(xiàng)。對(duì)客戶的取款憑證和證明文件嚴(yán)格審核，對(duì)手續(xù)不全或情況不實(shí)的不予以支付。及時(shí)通知客戶來(lái)行銷戶，告知其回復(fù)時(shí)限為30日內(nèi)。結(jié)息日，需將協(xié)定存款利息按協(xié)定存款利率手工計(jì)算，轉(zhuǎn)入結(jié)算戶中。每日營(yíng)業(yè)終了，查詢結(jié)算戶和協(xié)定存款的余額，將結(jié)算戶余額高于基本存款額度部分轉(zhuǎn)人協(xié)定存款賬戶，或者將協(xié)定存款賬戶存款用于補(bǔ)足結(jié)算戶基本存款額度(以萬(wàn)元為單位)。開戶時(shí)，計(jì)息方式選擇“不計(jì)息”，需要手工按照協(xié)定存款利率結(jié)計(jì)利息。協(xié)定存款科目與基本存款或一般存款科目一致。基本存款額度不得低于50萬(wàn)元。不得直接從同業(yè)存款賬戶中提取現(xiàn)金。按合同約定利率、計(jì)息方式等正確結(jié)計(jì)利息。發(fā)現(xiàn)證實(shí)書錯(cuò)誤，重新填制后，應(yīng)將原證實(shí)書加蓋作廢印章并作為附件。手工填制的定期存款開戶證實(shí)書，應(yīng)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、合同核對(duì)一致。執(zhí)行16005／18004．?！巴瑯I(yè)定期存款”和“應(yīng)付同業(yè)利息”賬戶兩者賬號(hào)應(yīng)對(duì)應(yīng)。(二十九)同業(yè)定期存款存入l、審核合同，確保要素完整，如存款單位、存期、利率、金額、公章、法人、授權(quán)人簽章。對(duì)不符合通知存款約定的，按活期存款利率計(jì)算利息。部分支取時(shí)，收回原開戶證實(shí)書，并加蓋“部分支取”字樣，新開具證實(shí)書應(yīng)與原證實(shí)書的戶名、賬號(hào)、種類等必須一致，金額按留存金額填寫。要求提交開戶證實(shí)書、預(yù)留印鑒，核對(duì)其提交的證實(shí)書是否真實(shí)，是否本行簽發(fā)，預(yù)留印鑒是否相否，將開戶證實(shí)書，預(yù)留印鑒與銀行留存聯(lián)核對(duì)一致。手工開具的證實(shí)書與系統(tǒng)錄入金額、戶名、賬號(hào)、通知存款種類必須核對(duì)一致。單位通知存款必須全額入賬，對(duì)抹賬交易加強(qiáng)審核。開戶證實(shí)書從最小號(hào)碼逐份往入往出使用，核實(shí)證實(shí)書。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶，才能辦理通知存款存入業(yè)務(wù)。對(duì)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的證實(shí)書，應(yīng)及時(shí)收回并加蓋作廢印章，執(zhí)行01003選擇變更功能。在掛失生效后7—37日內(nèi)辦理解掛補(bǔ)發(fā)。將“變更”和“客戶變更”功能正確區(qū)分。(二十六)單位定期存款證實(shí)書掛失解掛、變更l、核實(shí)客戶提交的證實(shí)書與銀行留存聯(lián)，審核變更與解掛申請(qǐng)?zhí)顚懯欠褚?guī)范。對(duì)系統(tǒng)打印的證實(shí)書，認(rèn)真審核各項(xiàng)要素是否正確，審核無(wú)誤后，才加蓋印章交給客戶。核實(shí)單位定期存單和確認(rèn)書。(二十五)單位定期存單開立審核定期存款證實(shí)書、委托書，與存款行留存的一聯(lián)進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)。對(duì)單位存款部分支取時(shí)，要開出新證實(shí)書，對(duì)系統(tǒng)打印的憑證，認(rèn)真審核各項(xiàng)要素是否正確，利息計(jì)算準(zhǔn)確，審核無(wú)誤后才交給客戶。部分支取時(shí)，余額必須大于或等于l萬(wàn)元。1對(duì)隔日發(fā)現(xiàn)的其他錯(cuò)誤，只能通知客戶交回開戶證實(shí)書，通過(guò)01003單位定期存款支取交易提前支取，再執(zhí)行01002單位定期存款存入交易，使用最小號(hào)碼的定期存款開戶證實(shí)書。對(duì)隔日發(fā)現(xiàn)的打印錯(cuò)誤或損毀，通過(guò)01003定期存款開戶證實(shí)書變更與解掛交易補(bǔ)發(fā)。對(duì)當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的證實(shí)書。定期存款必須全額人賬，并由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印出開戶證實(shí)書，不得手工填制，對(duì)抹帳交易加強(qiáng)審核。正確錄入存期、利率代碼、科目代號(hào)。定期存款賬戶資金必須通過(guò)其他活期存款結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入。1及時(shí)在驗(yàn)印系統(tǒng)銷戶。1核實(shí)錄入銷戶資料。1重要空白憑證回收作廢后
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1