【正文】 按鈕及說明：【修改】：修改申請(qǐng)單據(jù)的相關(guān)信息?！举N現(xiàn)銀行】：如果是外部貼現(xiàn)，則選擇銀行，可以為空。決定是否收貼現(xiàn)利息?！締挝淮軕簟浚哼x擇貼現(xiàn)單位的代管戶，可以為空?！举N現(xiàn)率（月‰） 】：輸入票據(jù)貼現(xiàn)的利率，可以為空?！举N現(xiàn)發(fā)起】：選擇是單位正常貼現(xiàn)，系統(tǒng)默認(rèn)。如圖：68 / 96項(xiàng)目錄入及說明：10．選擇外部貼現(xiàn)69 / 96【貼現(xiàn)類型】：選擇內(nèi)部貼現(xiàn)或外部貼現(xiàn)。如圖：?jiǎn)螕?jù)列表信息只做顯示，選擇一條記錄，點(diǎn)擊單據(jù)卡片可查看單據(jù)明細(xì)?！就顺觥浚宏P(guān)閉窗口?！敬蛴☆A(yù)覽】：打印預(yù)覽貼現(xiàn)申請(qǐng)單。【作廢】：對(duì)當(dāng)前貼現(xiàn)單據(jù)作廢?！颈４妗浚罕４嫘薷男畔?。選擇票據(jù)后，點(diǎn)擊【確定】增加到貼現(xiàn)票據(jù)的列表中。貼現(xiàn)票據(jù)選擇66 / 96在界面的下面列示了貼現(xiàn)的票據(jù)列表，點(diǎn)擊右面的【增加】按鈕，顯示界面如圖所示：在庫(kù)存票據(jù)選擇界面中，選擇需要貼現(xiàn)的票據(jù)。按鈕及說明：【增加】：在單據(jù)卡片中增加貼現(xiàn)申請(qǐng)記錄?！締螕?jù)狀態(tài)】：顯示當(dāng)前單據(jù)狀態(tài)，不允許修改?！绢A(yù)算項(xiàng)目】：選擇收支項(xiàng)目，不用填寫，為空。貼現(xiàn)金額可以根據(jù)選擇的票據(jù)自動(dòng)合計(jì)?！居猛尽浚狠斎胭N現(xiàn)申請(qǐng)的用途信息?！旧暾?qǐng)單位】：貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的單位，從內(nèi)部單位字典中選擇。【申請(qǐng)日期】：輸入票據(jù)貼現(xiàn)的申請(qǐng)日期，默認(rèn)系統(tǒng)日期。NN序號(hào) 參與崗位 流程簡(jiǎn)述1 成員單位制單崗 做票據(jù)貼現(xiàn)申請(qǐng)2 成員單位經(jīng)辦崗 做票據(jù)貼現(xiàn)處理3 成員單位制單崗 做票據(jù)貼現(xiàn)審核64 / 964 成員單位經(jīng)辦崗 做票據(jù)貼現(xiàn)記賬（三）具體操作說明第一步 做票據(jù)貼現(xiàn)申請(qǐng) 〖成員單位制單崗〗進(jìn)入系統(tǒng)后，選擇【財(cái)務(wù)管理】【票據(jù)管理】【應(yīng)收票據(jù)】【貼現(xiàn)申請(qǐng)】 ，進(jìn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)界面做貼現(xiàn)申請(qǐng)，如圖：?jiǎn)螕?jù)卡片界面保存信息65 / 96項(xiàng)目錄入及說明：【結(jié)算中心】：默認(rèn)設(shè)置當(dāng)前資金中心。【單據(jù)退回】：對(duì)單據(jù)做退回處理，退回必須輸入退回意見，界面如下：四、 應(yīng)收票據(jù)外部貼現(xiàn)（一）業(yè)務(wù)描述成員單位現(xiàn)金緊缺情況下，向銀行做票據(jù)貼現(xiàn)。修改內(nèi)容僅限于修改收款人的內(nèi)部票據(jù)戶、預(yù)算項(xiàng)目、計(jì)劃編號(hào)。點(diǎn)擊記賬按鈕，提示選擇記賬日期界面如圖所示：成背書處理點(diǎn)擊單據(jù)退回退回到申請(qǐng)階段62 / 96 選擇需要記賬的日期，點(diǎn)擊【確定】 ，提示記賬成功。相關(guān)項(xiàng)目信息說明可參照背書申請(qǐng)功能介紹。如圖：第三步 背書處理 〖成員單位經(jīng)辦崗〗進(jìn)入系統(tǒng)后，選擇【財(cái)務(wù)管理】【票據(jù)管理】【應(yīng)收票據(jù)】【背書處理】 。此功能中提供了多條件的查詢票據(jù)的方式，其中【提示選擇】可以根據(jù)付票金額自動(dòng)生成多個(gè)符合條件組合供選擇，在下面列示，其中選擇到規(guī)則依次是根據(jù)最遠(yuǎn)到期日組合?！驹黾印浚浩睋?jù)背書相當(dāng)于電子請(qǐng)款單，點(diǎn)擊增加，進(jìn)入選擇申請(qǐng)背書票據(jù)的界面從而選擇用哪張票來付款?！居猛尽浚狠斎氡硶暾?qǐng)的用途信息。【收款人單位名稱】：如果是內(nèi)部背書，選擇內(nèi)部單位；如果是外部背書，可以輸入收款人單位名稱，也可從往來單位字典中選擇?！靖犊罱痤~】：填寫需要付款金額?！靖犊钊藛挝幻Q】：背書業(yè)務(wù)的單位名稱，從內(nèi)部單位字典中選擇?！酒睋?jù)類型】：選擇內(nèi)部背書或外部背書，必須選擇。如圖：，選擇票據(jù)點(diǎn)擊幫助，選擇單據(jù)類型59 / 96項(xiàng)目說明：【結(jié)算中心】：默認(rèn)設(shè)置當(dāng)前資金中心。如圖：58 / 96第二步 做票據(jù)背書申請(qǐng)〖成員單位制單崗〗在彈出的票據(jù)背書申請(qǐng)界面中做票據(jù)背書申請(qǐng)。三、 應(yīng)收票據(jù)背書（一）業(yè)務(wù)概述背書付款業(yè)務(wù)，包括內(nèi)部背書和外部背書。點(diǎn)擊托收到賬按鈕，提示選擇記賬日期界面如圖所示：選擇需要記賬的日期，點(diǎn)擊【確定】 ，提示記賬成功。如圖：點(diǎn)擊票據(jù)卡片查詢?nèi)舭l(fā)現(xiàn)有誤，做票據(jù)退回56 / 96到銀行辦理托收后，到賬信息通過銀行書面回單或網(wǎng)銀接口的電子銀行回單返回，可以根據(jù)回單信息或電子信息在結(jié)算系統(tǒng)做現(xiàn)匯收款，同時(shí)在票據(jù)模塊對(duì)票據(jù)進(jìn)行記賬處理，記賬處理后票據(jù)的狀態(tài)由“庫(kù)存”改為“已貼現(xiàn)” （或“托管” ） 。做托收處理?？梢圆贿x擇。系統(tǒng)初始時(shí)應(yīng)收票據(jù)的提示天數(shù)為 5 天，如果選擇“票據(jù)類型設(shè)置天數(shù)”查詢則查詢到還有 5 天到期的票據(jù)。票據(jù)類型設(shè)置天數(shù)根據(jù)票據(jù)類型定義中設(shè)置的到期天數(shù)查詢；自定義日期根據(jù)下面【到期日期】指定的日期范圍查詢，查詢出此日期范圍內(nèi)到期的票據(jù)?！酒睋?jù)類型】：按票據(jù)類型條件查詢，選擇票據(jù)類型或全部?？梢圆贿x擇。如圖：53 / 96項(xiàng)目錄入及說明：【資金中心】：選擇資金中心，按資金中心查詢。 點(diǎn)擊票據(jù)退回，票據(jù)將退回到在途狀態(tài)52 / 96（二）業(yè)務(wù)流程應(yīng) 收 票 據(jù) 托 收成 員 單 位 財(cái) 務(wù)成 員 單 位 制 單 崗 、 經(jīng) 辦崗開 始票 據(jù) 在 途 托 收登 記 （ 制 單崗 ）結(jié) 束票 據(jù) 托 收 到 賬（ 經(jīng) 辦 崗 ）生 成 財(cái) 務(wù) 憑 證序號(hào) 參與崗位 流程簡(jiǎn)述1 成員單位制單崗 做票據(jù)托收2 成員單位經(jīng)辦崗 做票據(jù)托收到賬（三）具體操作說明第一步 進(jìn)入票據(jù)托收界面〖成員單位制單崗〗進(jìn)入系統(tǒng)后，選擇【財(cái)務(wù)管理】【票據(jù)管理】【應(yīng)收票據(jù)】【票據(jù)在途托收】 。二、 應(yīng)收票據(jù)托收（一）業(yè)務(wù)概述 送票到銀行辦理托收業(yè)務(wù)，托收到賬后增加銀行的頭寸?！酒睋?jù)退回】：發(fā)現(xiàn)票據(jù)輸入有誤，對(duì)票據(jù)做退回處理,制單崗在票據(jù)在途登記中修改票據(jù)。按鈕及說明：【入庫(kù)】：對(duì)選擇的記錄進(jìn)行入庫(kù)處理?？梢圆贿x擇。可以不選擇?？蔀榭??？梢圆贿x擇。一般默認(rèn)為本單位。【收票單位】：按收票單位查詢票據(jù)，右鍵幫助選擇。對(duì)應(yīng)收票據(jù)復(fù)核后點(diǎn)擊入庫(kù)處理?！静僮鲉T】：不允許修改，增加時(shí)默認(rèn)當(dāng)前操作員?！居?jì)劃編號(hào)】：必須選擇，不可為空?！臼掌眴挝黄睋?jù)戶】：不用選擇，為空?！镜谝皇湛钊碎_戶行】：輸入開戶行信息，可為空?？捎益I幫助從往來單位字典中選擇，選擇后可自動(dòng)設(shè)置第一收款人的其它信息?！窘黄比恕浚狠斎肫睋?jù)收入的經(jīng)手人，可為空?！旧鲜直硶恕浚狠斎肫睋?jù)的上手背書人，可為空。一般為收款人的實(shí)際托收銀行。一般為出票人的承兌銀行。【金額（大寫） 】：根據(jù)票據(jù)金額自動(dòng)顯示金額的大寫?！臼湛钊碎_戶行】：從銀行字典中選擇開戶行，可為空。成員單位職責(zé)操作員增加時(shí)默認(rèn)當(dāng)前職責(zé)單位。【出票人開戶行】：輸入票據(jù)的出票人銀行賬戶的開戶行，可為空。往來單位字典的維護(hù)在【基礎(chǔ)管理】【基礎(chǔ)數(shù)據(jù)】【往來】【往來單位定義】 ?！境銎比巳Q】：輸入票據(jù)的出票人名稱，必須輸入?！镜狡谌掌凇浚狠斎肫睋?jù)的到期日期，必須輸入。【票據(jù)號(hào)】：輸入票據(jù)的號(hào)碼，必須輸入?！酒睋?jù)狀態(tài)】：顯示票據(jù)當(dāng)前狀態(tài)，不允許選擇。錄入完畢，點(diǎn)擊【保存】【登記完畢】如圖：點(diǎn)擊下拉菜單選擇票據(jù)類型點(diǎn)擊幫助按鈕選擇系統(tǒng)使用技巧：點(diǎn)擊錄入項(xiàng)右邊一般會(huì)有幫助字典，信息可以直接從字典里面選擇，減少手工錄入。點(diǎn)擊【增加】 ，進(jìn)入票據(jù)在圖登記。（二）“虛擬利息計(jì)算”第一步 進(jìn)入虛擬計(jì)息界面選擇相應(yīng)的單據(jù)狀態(tài)及合同，點(diǎn)擊確定45 / 96第二步 進(jìn)入利息計(jì)算界面這是“計(jì)息結(jié)果”的界面選擇合同點(diǎn)擊計(jì)息點(diǎn)擊計(jì)息結(jié)果選擇計(jì)息開始日和截止日46 / 96這是“息單明細(xì)”的界面第四節(jié) 票據(jù)管理一、 應(yīng)收票據(jù)入庫(kù)（一）業(yè)務(wù)概述 應(yīng)收票據(jù)收票業(yè)務(wù)是指集團(tuán)公司本部或者成員單位對(duì)應(yīng)收票據(jù)進(jìn)行的臺(tái)帳管理，票據(jù)系統(tǒng)上線后不對(duì)票據(jù)進(jìn)行集中，各成員單位仍然單獨(dú)處理自己的票據(jù)業(yè)務(wù)。第三步 提交審批第四步 本單位領(lǐng)導(dǎo)及資金中心審批，并進(jìn)行展期辦理本單位領(lǐng)導(dǎo)審批完成后，展期申請(qǐng)單流轉(zhuǎn)到資金中心經(jīng)辦崗，由資金中心經(jīng)辦崗對(duì)單據(jù)進(jìn)行處理?！境蓡T單位制單崗】進(jìn)入系統(tǒng)，選擇【信貸管理】【內(nèi)部貸款】【展期申請(qǐng)】進(jìn)入展期申請(qǐng)界面。第三步 提交審批第四步 本單位領(lǐng)導(dǎo)及資金中心審批，并進(jìn)行還款辦理本單位領(lǐng)導(dǎo)審批完成后，還款申請(qǐng)單流轉(zhuǎn)到資金中心經(jīng)辦崗，由資金中心經(jīng)辦崗對(duì)單據(jù)進(jìn)行處理。如圖： 第一步 進(jìn)入內(nèi)部還款還款申請(qǐng)界面 選擇還款申請(qǐng)點(diǎn)確定40 / 96第二步 填寫還款申請(qǐng)主要說明事項(xiàng)如下：【申請(qǐng)單號(hào)】：系統(tǒng)自動(dòng)生成；【申請(qǐng)日期】：手工錄入；選擇新增點(diǎn)右鍵選擇合同編號(hào)填寫還款日期錄入還款金額及利息保存確認(rèn)無誤后送審41 / 96【合同編號(hào)】：點(diǎn)右鍵選擇要還款的合同編號(hào)；【還款日期】：選擇還款的日期；【本金】：手工錄入，金額必需小于或等于放款金額；【利息】：按欠息金額填寫利息金額；【合同聯(lián)查】：對(duì)所選擇貸款合同及合同放還款臺(tái)帳的聯(lián)查；【保存】：對(duì)確認(rèn)無誤的單據(jù)進(jìn)行保存；【送審】：對(duì)保存后的單據(jù)進(jìn)行提交，由本單位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。成員單位內(nèi)部存款充裕時(shí)，提交還款申請(qǐng)，經(jīng)審批通過后，由資金中心進(jìn)行還款處理，一方面減少成員單位的內(nèi)部活期存款戶的資金，一方面