【正文】 萬千百十兀角分(大寫) 業(yè)務(wù)類型 轉(zhuǎn)賬 現(xiàn)金電匯 附 言 失敗原因： 客／‘’簽章：注：本回執(zhí)不作收款證明，不作賬務(wù)處埠，僅供奄詢用。萬千百’十兀角分額(人寫) 、限務(wù)類刑 聯(lián)系電話 聯(lián)系地址 客戶答章： 銀行蓋章武漢電子支付系統(tǒng)交易失敗證吵武漢電子支付系統(tǒng)交易失敗證明出全 稱收 全 稱西^； 賬 號款 賬 號人開戶銀行人開戶銀行金人民幣千百十萬千百—卜 ^兀角分額(大寫) 受理銀行 業(yè)務(wù)種類 失敗原因： 銀行蓋章10X17．5厘米(白紙黑油墨)第銀行留底聯(lián)代退票理由書)㈩全 稱收 全 稱票 賬 號款 賬 號人開廠’銀行人開戶銀行金人民幣干百寸‘萬千斤武漢電子支付系統(tǒng)待處理交易滯留證明武漢電子支付系統(tǒng)待處理交易滯留證明年 月 日 票據(jù)號碼出 全 稱收 全 稱月 賬 號款 賬 號人 開戶銀行人 開戶銀行金人民幣億千百十萬千百十兀角分額(大寫) 業(yè)務(wù)類理 電話 聯(lián)系地址 客戶簽章： 銀行蓋章(㈠紙黑油墨)年 月 日 票據(jù)號碼出 全 稱收 全 稱Rg／J 賬 號款 賬 甘人 丌／ 九、根據(jù)武漢電子支付系統(tǒng)提供的有關(guān)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測信息，對查而不復(fù)、超過規(guī)定次數(shù)和時(shí)限的查詢查復(fù)行，要嚴(yán)肅處理，情節(jié)嚴(yán)重的，究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。 八、查詢行、查復(fù)行必須按規(guī)定的格式和要求分別建立查詢、查復(fù)登記簿。如必須以查復(fù)書做憑證附件的，則應(yīng)在原查詢書上注明查復(fù)情況和本行處理結(jié)果以及該筆支付業(yè)務(wù)的日期、科目、編號等。對所查詢問題已得到明確答復(fù)的，經(jīng)會計(jì)主管人員審核后，立即按照有關(guān)規(guī)定處理或通知客戶。 四、業(yè)務(wù)人員依照查詢書內(nèi)容，認(rèn)真查閱有關(guān)賬冊、憑證和資料，查明情況和原因，報(bào)經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核同意，在當(dāng)日營業(yè)時(shí)間內(nèi)至遲不得超過次日上午，按規(guī)定的格式、標(biāo)準(zhǔn)向查詢行發(fā)送查復(fù)信息，并打印查復(fù)書?！? 二、查詢行對本行接收或發(fā)出的支付業(yè)務(wù)有疑問，以及受理客戶的查詢事項(xiàng)，需要對業(yè)務(wù)要素進(jìn)行查詢的，應(yīng)按查詢查復(fù)規(guī)定的格式、 標(biāo)準(zhǔn) 向查復(fù)行發(fā)送查詢信息，并打印查詢書。會計(jì)分錄為：借：各有關(guān)科目 貸：各有關(guān)科目第九部分查詢查復(fù) 查詢查復(fù)是正確辦理武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的重要工作，是確保系統(tǒng)安全、高效運(yùn)行的有力保障，處理查詢查復(fù)要求規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)、及時(shí)、準(zhǔn)確。第八部分軋差清算 DPC按場次完成清算數(shù)據(jù)試算平衡并軋差后，按清算行打印出“武漢電子支付清差報(bào)告表”一式兩聯(lián)，加蓋“武漢電子支付資金清算”專用章，交人民銀行會計(jì)營業(yè)部門和有關(guān)行辦理資金清算手續(xù)。會計(jì)分錄為收到若借~ x x存款 付款人戶交易成功信息后，從付款 貸： x x存款 商業(yè)銀行收費(fèi)專戶發(fā)來的計(jì)費(fèi)清單后，與有關(guān)方面辦理費(fèi)用結(jié)算。 (三)支付業(yè)務(wù)收費(fèi)的賬務(wù)處理 商業(yè)銀行的處理。 對不同支付業(yè)務(wù)信息的被借記行，按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自動計(jì)算應(yīng)收取的支付業(yè)務(wù)費(fèi)用。 當(dāng)清算行退出參與系統(tǒng)時(shí)，按上一收費(fèi)時(shí)點(diǎn)到退出生效日的次日為止，計(jì)算收費(fèi)分配金額。于月末日前一天對上月末日至當(dāng)日的業(yè)務(wù)進(jìn)行計(jì)費(fèi)， 根據(jù)受理行、收款行、付款行及 四方參與角色收費(fèi)分配比例對收費(fèi)進(jìn)行分配。DPC根據(jù)規(guī)定設(shè)置不同的業(yè)務(wù)類型和金額的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第七部分業(yè)務(wù)收費(fèi) 一、收費(fèi)對象 凡通過武漢電子支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的付款銀行(人民銀行國庫部門除外)均需按規(guī)定的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)筆數(shù)，向武漢電子支付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位和有關(guān)參與者繳付匯劃費(fèi)用。對當(dāng)日所有交易的處理情況進(jìn)行核查，查找原因后調(diào)整，直至試算平(六)支付業(yè)務(wù)信息核對不符的處理 日終，DPC與商業(yè)銀行(社)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、國庫處理系統(tǒng)等相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行核對，如有不符， 以DPC信息為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。同時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)、傳真或其他途徑向有關(guān)清算行傳輸輸出的賬務(wù)信息。 發(fā)起清算行若在業(yè)務(wù)截止前尚存未向發(fā)報(bào)中心發(fā)妥的支付業(yè)務(wù)，由前置機(jī)直接退回商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)作無效業(yè)務(wù)處理。(三)滯留業(yè)務(wù)的處理 當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束前， 和各清算行必須處理完成當(dāng)日收到的所有支付業(yè)務(wù)，一律不允許滯留來賬業(yè)務(wù)。接收清算行應(yīng)先向 查詢該筆業(yè)務(wù)狀態(tài)，有查詢結(jié)果的按結(jié)果處理。無結(jié)果的，留下客戶地址及聯(lián)系方式，打印待處理交易滯留證明，連同存折、銀行卡交客戶，客戶提交的其他憑證和現(xiàn)金待業(yè)務(wù)處理結(jié)果確定后，客戶向受理銀行交回待處理交易滯留證明，等待日終對賬，按對賬結(jié)果處理和調(diào)賬。 ．發(fā)起行發(fā)起交易后，未收到 交易回應(yīng)結(jié)果。在日終仍未排除考試障的，清算行以磁介質(zhì)方式與進(jìn)行賬務(wù)核對。發(fā)起清算行業(yè)務(wù)管理人員查明原因，按規(guī)定重新發(fā)送該筆業(yè)務(wù)。(四)接收人差錯的處理接受清算行收到的接收人為非本行開戶，或接收人的賬號戶名有誤無法入賬的支付業(yè)務(wù)，向DPC返回拒絕信息，不作賬務(wù)處理。 DPC對每筆支付業(yè)務(wù)進(jìn)行行號檢查，發(fā)現(xiàn)行號有誤的，退回至發(fā)起行。統(tǒng)可以重新發(fā)起。 DPC反饋交易成功結(jié)果的，打印武漢電子支付來賬借方補(bǔ)充憑證第一聯(lián)作記賬憑證，加蓋“轉(zhuǎn)訖”章，并與事后提入的借方憑證核對，第二聯(lián)代發(fā)電依據(jù)。 (二)接收行(付款行、匯兌發(fā)起行) 付款銀行接到委托匯兌信息后，檢查付款賬戶余額、取款密碼的有效性、磁條信息的有效性及賬號和戶名的一致性，該賬戶是否為銀行結(jié)算賬戶，并向DPC反饋檢查結(jié)果，等待DPC反饋交易結(jié)果。 DPC反饋交易失敗結(jié)果的，可視情況選擇重新發(fā)起。受理銀行通過專用設(shè)備讀取存折或銀行卡中的賬戶信息，同時(shí)按規(guī)定進(jìn)行憑證審查，審查通過的，銀行前臺操作員錄入款憑證要素，客戶通過專用設(shè)備輸入取款密碼，向付款行發(fā)起委托匯兌信息。會計(jì)分錄為： 借： 科目一一匯款人賬戶 貸： 聯(lián)行往賬二、個(gè)人跨行委托匯兌 (一)發(fā)起行(受理行) 個(gè)人存款人持匯款賬戶對應(yīng)的存折或銀行卡到開戶銀行以外的其他銀行，辦理從指定賬戶發(fā)起的匯兌業(yè)務(wù)。付款行拒絕借記付款賬戶的，應(yīng)將拒絕付款理由反饋給0／L。無法成功處理的，打印武漢電子支付系統(tǒng)交易失敗證明，注明失敗原因，加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”，連同憑證退給客戶，不作賬務(wù)處理。 DPC反饋交易成功結(jié)果的， 同時(shí)在電匯憑證第一、二、三聯(lián)上加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”，將電匯憑證第一聯(lián)交客戶，第三聯(lián)截留在受理行，第二聯(lián)俟后通過專場票據(jù)交換表外提給付款銀行，不作賬務(wù)處理。會計(jì)分錄為： 借：XX科目一一付款人賬戶貸： 存放中央銀行款項(xiàng)一一同城電子支付來賬第四部分跨行委托匯兌一、單位跨行委托匯兌 (一)發(fā)起行(受理行) 單位存款人填制從付款銀行領(lǐng)購的電匯憑證，到付款銀行以外的其他銀行，辦理從指定賬戶發(fā)起的匯兌業(yè)務(wù)。拒絕付款的，應(yīng)將拒絕付款理由反饋給。無法成功處理的，在個(gè)人跨行電子支付業(yè)務(wù)憑證處理結(jié)果欄注明“交易失敗原因，加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”，將個(gè)人跨行電子支付業(yè)務(wù)憑證連同存折或銀行卡退給客戶，第一聯(lián)留存?zhèn)洳?，不作賬務(wù)處理。 反饋交易成功結(jié)果的，同時(shí)在個(gè)人跨行電子支付業(yè)務(wù)憑證第一、二聯(lián)上力口蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”和“現(xiàn)金收訖”章，并將清點(diǎn)無誤的現(xiàn)金、個(gè)人跨行電子支付業(yè)務(wù)憑證第一聯(lián)(回執(zhí)聯(lián))連同存折或銀行卡交客戶，第二聯(lián)截留在受理行。會計(jì)分錄為： 借：存放中央銀行款項(xiàng)一一同城電子支付來賬
貸：XX科目一一收款人賬戶(三)現(xiàn)金通兌1．受理行(發(fā)起行、收款行) 個(gè)人付款人按規(guī)定填制個(gè)人跨行電子支付業(yè)務(wù)憑證(收款人欄空缺)，在業(yè)務(wù)類型“取現(xiàn)”欄注明“√”后，持付款賬戶對應(yīng)的存折或銀行卡到付款銀行以外的銀行辦理。 2．接收行(收款行) 收款銀行接到貸方交易信息后，檢查磁條信息的有效性、賬號和戶名的一致性，收款賬戶是否為銀行結(jié)算賬戶，并向DPC反饋檢查結(jié)果，等待DPC反饋交易結(jié)果。會計(jì)分錄為： 借：現(xiàn)金 貸：存放中央銀行款項(xiàng)一一同城電子支付往賬 DPC反饋交易失敗結(jié)果的，可視情況選擇重新發(fā)起交易。 受理銀行通過專用設(shè)備讀取存折或銀行卡中的賬戶信息，同時(shí)按規(guī)定進(jìn)行憑證審查，審查通過的，現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后，銀行前臺操作員錄入款憑證要素，向收款行發(fā)起交易信息。 反饋交易成功結(jié)果的，打印武漢電子支付來賬貸方補(bǔ)充憑證并加蓋“轉(zhuǎn)訖”章。 反饋交易成功結(jié)果的，打印武漢電子支付來賬借方補(bǔ)充憑證，加蓋“轉(zhuǎn)訖”章。 2．付款行(接收行) 付款銀行接到借方交易信息后，檢查付款賬戶余額、取款密碼的有效性、磁條信息的有效性及賬號和戶名的一致性，該賬戶是否為銀行結(jié)算賬戶，并向 反饋檢查結(jié)果，等待 反饋交易結(jié)果。會計(jì)分錄為： 借：存放中央銀行款項(xiàng)一一同城電子支付往賬 貸：存放中央銀行款項(xiàng)一一同城電子支付往賬 DPC反饋交易失敗結(jié)果的，可視情況選擇重新發(fā)起交易。 受理銀行通過專用設(shè)備讀取存折或銀行卡中的賬戶信息，同時(shí)按規(guī)定進(jìn)行憑證審查，審查通過的，銀行前臺操作員錄入款憑證要素，客戶通過專用設(shè)備輸入取款密碼，向收、付款行發(fā)起交易信息。 反饋交易成功結(jié)果的，打印武漢電子支付來賬貸方補(bǔ)充憑證(兩聯(lián))，并加蓋“轉(zhuǎn)訖”章。無法成功處理的，打印武漢電子支付系統(tǒng)交易失敗證明，注明交易失敗原因，加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”，連同憑證和現(xiàn)金退給原辦理業(yè)務(wù)的客戶，不作賬務(wù)處理。 反饋交易成功結(jié)果的，同時(shí)在現(xiàn)金繳款單第二聯(lián)上加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”，第一、二聯(lián)上加蓋“現(xiàn)金收訖”章，并將第一聯(lián)交客戶。會計(jì)分錄(五)現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)一同城電子支付來賬(一)受理行(發(fā)起行、付款行) 存款人按規(guī)定填制現(xiàn)金繳款單，持現(xiàn)金到開戶銀行以外的銀行辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)。拒絕付款的，應(yīng)將拒絕付款理由反饋給DPC。無法成功處理的，打印武漢電子支付系統(tǒng)交易失敗證明(代退票理由書)，注明交易失敗原因，加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”，連同票據(jù)退給原辦理業(yè)務(wù)的客戶，不作賬務(wù)處理。 DPC反饋交易成功結(jié)果的，打印武漢電子支付往賬借方補(bǔ)充憑證，在票據(jù)及武漢電子往賬支付借方補(bǔ)充憑證上加蓋“武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理專用章”和“現(xiàn)金付訖”章，現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后交客戶，票據(jù)俟后通過專場票據(jù)交換表外提給付款銀行。會計(jì)分錄為： 借：存放中央銀行款項(xiàng)一一同城電子支付來賬 貸：XX科目一一收款人賬戶(四)現(xiàn)金支票通兌業(yè)務(wù) 1．受理行(發(fā)起行、兌付行) 現(xiàn)金支票的持票人持現(xiàn)金支票到開戶銀行以外的銀行辦理兌付，持票人為個(gè)人的，還應(yīng)提交個(gè)人身份證件。會計(jì)分錄借：XX科目一一付款人賬戶 貸： 存放中央銀行款項(xiàng)同城電子支付來賬 3．收款行(接收行) 收款銀行接到貸方交易信息后，檢查賬號和戶名的一致性，收款賬戶是否為銀行結(jié)算賬戶，收款賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶的，還要檢查該帳戶是否開通武漢電子支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)，并向DPC反饋檢查結(jié)果，等待DPC反饋交易結(jié)