【正文】 每筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)生時系統(tǒng)自動按收費標(biāo)準(zhǔn)從交。建立 銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系的 個人交易商銀行結(jié)算賬戶免收小額賬戶管理費 。銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實行有償服務(wù)，收費標(biāo)準(zhǔn)由總行統(tǒng)一制定，各主辦行可根據(jù)市場情況做出適當(dāng)調(diào)整，報總行批準(zhǔn)后執(zhí)行。通過銀商轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)將貸款轉(zhuǎn)入賣方賬戶，保證了?？顚Ｓ谩＠鐐}單質(zhì)押融資。 每日交易結(jié)束后，我行系統(tǒng)將會員管理賬戶余額匯總與交易市場專用結(jié)算賬戶余額進行核對（總分核對），同時對會員管理賬戶余額與交易市場會員資金臺賬余額進行核對（分分核對），雙線對賬，實現(xiàn)賬務(wù)精準(zhǔn) 記錄，確保交易準(zhǔn)確、順暢。銀商轉(zhuǎn)賬服務(wù)對交易市場專用結(jié)算賬戶進行封閉管理，除交易手續(xù)費以外，交易市場專用結(jié)算賬戶不得向其他賬戶劃轉(zhuǎn)資金，從而讓交易會員放心，吸引更多交易商加入市場。對于不符合規(guī)則的轉(zhuǎn)賬交易，向交易市場提供專門報表，供交易市場確認。 交易會員的出金交易須經(jīng)交易市場審核同意后才能實現(xiàn)，在具備時效性的同時提升安全性，最大程度確保資金安全。憑借工商銀行發(fā)達的銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、先進的技術(shù)平臺和快捷的電子匯劃系統(tǒng)，異地資金劃轉(zhuǎn)瞬間到賬，手續(xù)簡便，節(jié)省成本，大大提高交易資金的使用效率。憑借工商銀行廣泛的網(wǎng)點覆蓋，可實現(xiàn)全國范圍內(nèi)的交易。 全國聯(lián)網(wǎng)。可以實時進行交易查詢、出入金 管理等。 獨特的網(wǎng)銀功能。無論是法人還是個人交易會員，均提供柜面和網(wǎng)銀雙重交易渠道。商品交易市場專用結(jié)算賬戶與會員銀行結(jié)算賬戶間資金可以雙向劃轉(zhuǎn)， 交易市場端會員資金賬戶（臺賬）實時反映 。在為交易市場及會員提供即期、中遠期現(xiàn)貨交易資金結(jié)算便利的基礎(chǔ)上，也可以實現(xiàn) 對會員交易資金進行托管（需另外簽訂托管協(xié)議），確?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金安全高效的管理和運做，實現(xiàn)監(jiān)管要求。 中國工商銀行客戶交易資金結(jié)算與托管業(yè)務(wù)交易市場情況表（月）： 表樣： 117 中國工商銀行客戶交易資金結(jié)算與托管 業(yè)務(wù)會員情況表（按機構(gòu)）（月、季、年）： 表樣： 118 中國工商銀行客戶交易資金結(jié)算與托管業(yè)務(wù)會員情況表（按交易市場）（月、季、年）： 表樣： 中國工商銀行銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表（按交易市場）（月、季、年）： 119 表樣： 中國工商銀行銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表（按機構(gòu)）（月、季、年）： 表樣： 120 中國工商銀行銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表（日、月、季、年）： 表樣： 121 二、 前臺業(yè)務(wù)報表 報表展現(xiàn)：中間業(yè)務(wù)報表打印系統(tǒng)，業(yè)務(wù)類型： 006— 第三方存管業(yè)務(wù)報表，場次： 005 場。選擇托管功能的交易市場，我行系統(tǒng)還要進行賬戶的總分核對與分分核對，清算完畢后向交易市場返回清算結(jié)果。 對賬流程：交易市場營業(yè)結(jié) 束后，我行向交易市場發(fā)送交易明細和匯總對賬文件，交易市場以我行文件為準(zhǔn)進行對賬，若對賬不符則進行調(diào)整。 113 注銷銀商轉(zhuǎn)賬。 105 106 入金 A 入金交易 107 108 B 通過查詢確認資金已經(jīng)到賬 109 出金（注：轉(zhuǎn)出資金時交易市場可能審批。 92 93 94 E 企業(yè)內(nèi)部授權(quán)賬戶變更 95 96 F 確認賬戶變更成功 97 注銷銀商轉(zhuǎn)賬。（注：轉(zhuǎn)出資金時交易市場可能審批。 銀商轉(zhuǎn)賬 交易 /異常交易查詢 對于待沖正、待同步的報文及當(dāng)日或歷史交易明細，網(wǎng)點柜員可通過 9593 交易進行查詢： A 輸入 9593 交易代碼，進入 9593 交易畫面，如下圖； B 選擇 1，進入異常交易查詢，如下圖： 71 交易日期是必輸項，其余均為選輸項，根據(jù)輸入的查詢條件進行 查詢，如只輸入查詢?nèi)掌?，進入該查詢的具體畫面，如下圖； C 進入 9593 交易畫面，選擇 2，進入當(dāng)日 /歷史交易查詢，如下圖： 72 輸入起始日期，截止日期兩個必輸項，如下圖： D 進入 9593 交易畫面，選擇 3，進入異步出金記錄查詢，如下圖： 73 三、銀商轉(zhuǎn)賬網(wǎng)上銀行操作 （一）企業(yè)網(wǎng)上銀行操作流程 注冊銀商轉(zhuǎn)賬，即將已注冊網(wǎng)銀的銀行結(jié)算賬戶與自己在交易市場端的會員交易資金賬號綁定。若是交易市場主辦地區(qū)，主辦網(wǎng)點，則可查詢?nèi)我坏貐^(qū)數(shù)據(jù)；若不是交易市場主辦地區(qū)，主辦網(wǎng)點，則只能查詢本地區(qū)的交易明細。 69 D 進入 9592 交易畫面，選擇 2資金匯劃憑證匯總打印，如下圖： E 輸入交易市場代碼，交易日期兩個必輸項 。對于狀態(tài)輸入場可以選擇打印或者未打印，如果選擇未打印則把當(dāng)前日期下的未打印的紀錄全部打印出來，如下圖： 68 C 如果是向會員收費的，則提示如下信息： 如果狀態(tài)輸入場選擇已打印，則打印已打印過的轉(zhuǎn)賬交易憑證和收費憑證，此時需要授權(quán)。 資金匯劃憑證匯總 /回單打印 網(wǎng)銀、交易市場等渠道發(fā)起的法人客戶銀商轉(zhuǎn)賬交易，可以通過本交易進行批量打印。打印完畢，加蓋業(yè)務(wù)清訖章后交客戶。 法人交易商通過交易市場端發(fā)起銀商轉(zhuǎn)賬的，可在我行柜面申請打印回單。柜員無需后續(xù)處理。 出金申請完成后，柜員可使用“ 9593 出金申請記錄查詢交 58 易”查詢該筆申請的狀態(tài)。柜員使用“ 9589 銀商轉(zhuǎn)賬交易”做出金操作，如交易市場采用出金落地審批方式，交易成功后我行系統(tǒng)提示“該筆出金申請等待交易市場審批，交易市場于當(dāng)日完成審批”。加蓋 業(yè)務(wù)清訖章后 ，將客戶留存聯(lián)返回客戶，銀行留存聯(lián) 按會計檔案管理規(guī)定保管。柜員核驗預(yù)留印鑒無誤后，使用“ 9589 銀商轉(zhuǎn)賬交易”輸入信息，執(zhí)行轉(zhuǎn)賬。柜員審核無誤后，使用“ 9589 銀商轉(zhuǎn)賬交易”輸入相關(guān)信息，執(zhí)行轉(zhuǎn)賬。 客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系刪除： 網(wǎng)點柜員可對銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系查詢交易查詢出的銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議進行刪除 A 輸入 95880 查詢交易查詢銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議，使其光標(biāo)移至“刪除”按鈕上，回車后，出現(xiàn)如下交易畫面如下圖； B 點擊確定后出現(xiàn)提示框，選擇“是”，進行交易授權(quán)，劃卡授權(quán)，輸入密碼，回車后即可刪除成功，如下圖； 56 交易市場端余額查詢 網(wǎng)點柜員可通過交易查詢交易市場資金賬戶余額 A 輸入 9588－ 1，選擇 2－交易市場端余額查詢交易，點擊“執(zhí)行”后進入該交易畫面如下圖； B 輸 入建立銀商協(xié)議的銀行賬號，交易市場代碼，交易市場資金賬號，點擊“查詢”后進入查詢后返回畫面，如下圖； （四） 銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程 57 交易商可以通過我行系統(tǒng)或交易市場系統(tǒng)發(fā)起銀商轉(zhuǎn)賬，具體包括銀轉(zhuǎn)商和商轉(zhuǎn)銀兩種方式： 銀商轉(zhuǎn)賬的交易時間受交易市場規(guī)定的交易時間和該公司系統(tǒng)在我行銀商轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)中簽到時間的雙重約束，即在交易市場規(guī)定的交易時間內(nèi)且交易市場系統(tǒng)在我行銀商轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)成功簽到之后、簽退之前，客戶方可正常發(fā)起銀商轉(zhuǎn)賬交易。如果修改銀行賬號，只能修改為同一個客戶信息下的其它賬號。 撤銷成功的，柜員在申請書指定位置打印相關(guān)的信息，交 客戶簽字確認后，加蓋印章，客戶聯(lián)交回客戶，銀行留存聯(lián)按會計檔案管理規(guī)定保管。單位交易商確需變更銀行結(jié)算賬戶的必須先撤銷原賬戶的銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，再用新賬戶建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系。 撤銷成功的，柜員在申請書指定位置打 印相關(guān)的信息，交客戶簽字確認后，加蓋印章，客戶聯(lián)交回客戶，銀行留存聯(lián) 按會計檔案管理規(guī)定保管 。變更失敗的，柜員應(yīng)將系統(tǒng)提示信息告知客 53 戶，并請客戶就此情況向交易市場咨詢。 個人交易商通過我行柜面變更銀行結(jié)算賬戶的，須持本人有效身份證件、新的同名銀行結(jié)算賬戶介質(zhì)到我行網(wǎng)點，填寫《 個人客戶集中式銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申 請書 》，交由柜員使用 “ 9588 客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系維護交易” 進行變更處理。交易商當(dāng)日有銀商轉(zhuǎn)賬交易的，不得變更銀行結(jié)算賬戶或撤銷銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系。 二、 銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)柜面操作 （一） 銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系建立交易 客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系新增 49 網(wǎng)點柜員根據(jù)協(xié)議及中請書為客戶建立客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系（協(xié)議） A 輸入 9588 交易代碼，該交易初始畫面如下； B 選擇 1－客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系新增，點擊“執(zhí)行”按鈕，即可進入建立客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系畫面，如下圖； C 客戶類型選擇可選擇“ 0－個人， 1－對公”，選擇個人時其賬號的開戶信息中證件類型只支持身份證，對公的賬號的開戶 50 信息中證件類型 101營業(yè)執(zhí)照 100組織機構(gòu)代碼證，當(dāng)選擇“ 0－個人”時，出現(xiàn)提示框如下： D 當(dāng)選擇劃卡時，支持靈通卡、 e 時代、理財金卡，選擇“否”則劃活期存折，若不是以上卡，顯示錯誤信息“卡號或賬號非法或校驗不通過”；當(dāng)選擇“ 1－對公”時，支持應(yīng)用號為 0 12 39 的往來戶，當(dāng)選擇了銀行賬號，回車后，自動回顯幣種信息和鈔匯標(biāo)志，返回結(jié)果也顯示出相應(yīng)的賬號信息，如下圖； E輸入與返回結(jié)果中相一致的字段內(nèi)容，輸入交易市場代碼，輸入交易市場資金賬號，交易市場名稱由其代碼帶出，最后點擊確定，即可新增成功，如下圖； 51 客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系查詢 網(wǎng)點 柜員可通過交易對已經(jīng)建立銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議進行查詢 A 進入 9588 交易，選擇 0客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系維護，點擊“執(zhí)行”后進入查詢畫面如下圖； B 輸入建立了銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議的銀行賬號，交易市場代碼（選輸項），即可查詢符 合條件的銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系記錄； 52 （ 二 ） 客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系變更、終止流程 交易商變更銀行結(jié)算賬戶須先到交易市場辦理變更手續(xù)，再通過我行柜面辦理。柜員在業(yè)務(wù)申請書上打印相關(guān)交易信息，交由客戶簽字確認。 錄入交易市場代碼、客戶交易資金賬號、收費方式等信息，回車確認后 等待交易市場確認。法定代表人（負責(zé)人）本人辦理應(yīng)提供本人有效身份證件、營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、法人組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件（需 與在交易市場開戶時留存的證件信息一致），授權(quán)經(jīng)辦人辦理的還應(yīng)提供經(jīng)辦人身份證件原件和復(fù)印件、法人授權(quán)委托書，提交加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的 《 法人客戶集中式銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請書》 （ 一式三聯(lián)，簡稱申請書），并與我行簽署《集中式銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議》（簡稱協(xié)議）。 （二） 單位交易商銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系建立 單位交易商應(yīng)在開戶網(wǎng)點柜面 或企業(yè)網(wǎng)上銀行 建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，通過柜面 或企業(yè)網(wǎng)上銀行 進行銀商轉(zhuǎn)賬。 對于開立了我行個人網(wǎng)上銀行客戶，可登錄網(wǎng)上 銀行建立 銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系： 登錄個人網(wǎng)上銀行，點擊“銀商銀權(quán)轉(zhuǎn)賬”菜單，選擇已開立交易資金賬號的交易市場進行注冊。 柜員在申請書上打印相關(guān)交易信息，交由客戶簽字確認，在申請書和協(xié)議上加蓋印章。 確認無誤后輸入交易市場代碼、客戶交易資金賬號、收費方式等信息，執(zhí)行后等待交易市場確認。操作流程如下： 柜員使用“ 9588 客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系維護交易”，交易類型選擇“客戶銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系新增 ”，劃卡或劃折，輸入證件類型、證件號碼等相關(guān)信息，并由個人交易商輸入銀行結(jié)算賬戶密碼。 個人交易商在我行營業(yè)網(wǎng)點或外人網(wǎng)上銀行申請建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系時， 應(yīng)持本人有效身份證件和同名 活期存折、理財金賬戶卡或牡丹靈通卡 個人交易商用做銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的賬戶介質(zhì)包括活期存折、理財金賬戶卡、牡丹靈通卡交易商申請建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，應(yīng)與我行簽署《集中式銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議》。 （一） 跨行匯撥賬號新增 主辦網(wǎng)點柜員通過 9587 交易 ， 選擇 2－ 跨行匯撥賬號維護進行跨行匯撥賬號新增 ，點擊確定后，進入交易畫面，如下圖； 36 輸入已存在的交易市場代碼，回車，顯示交易市場信息，光標(biāo)停留在“新增賬號”按鈕上；點新增，進入新增界面，如下圖； 輸入收款行行號、收款行賬號、收款行戶名、登記余額地區(qū)號和網(wǎng)點號信息，點新增，提示授權(quán)，授權(quán)通過后，新增成功，如下圖； （二） 跨行匯撥賬號查詢 37 主辦網(wǎng)點柜員通過交易可以對交易市場 跨行匯撥賬號進行查詢 ，輸入 9587 交易 選擇 2－ 跨行匯撥賬號維護 ，點擊確定后，進入交易畫面，如下圖； （三） 跨行匯撥賬號刪除 對于查詢出的 跨行匯撥賬號，主辦網(wǎng)點柜員可以進行刪除 ，輸入 9587 交易選擇 2－ 跨行匯撥賬號維護 ，點擊確定后，進入交易畫面，選擇刪除，提示授權(quán)，授權(quán)通過后，顯示提示信息： 38 選擇是，刪除該記錄，該記錄從列表中刪除。如下圖： （八）交易市場保證金賬戶刪除 主辦網(wǎng)點柜員可對交易市場賬戶查詢交易對查詢出的交易市場賬戶進行修改： 輸入 9587－ 1，查詢成功后按回車鍵，使其光標(biāo)移至 35 “刪除”按鈕，此時提示“是否確定刪除”，點擊“是”，提示交易授權(quán)，劃授權(quán)卡，輸入密碼，即可刪除成功。且一種 類型的賬戶，只能有一個賬號。如下圖； 31 此賬號允許支持應(yīng)用號為 09， 19， 29， 39 的往來