【正文】 附 6： 單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單 日期 賬號 賬戶名稱 開戶機構(gòu) 賬戶性質(zhì) 審核事項 審核結(jié)果 反饋單編號 審核人簽章 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作情況 操作員姓名 人民銀行核準結(jié)果 CCBS 系統(tǒng)操作情況 操作柜員姓名 49 附 7： 賬戶久懸標志設(shè)置申請表 申請機構(gòu)（簽章）： 申請日期： 序號 賬號 賬戶名稱 轉(zhuǎn)睡眠 日期 是否已書面 通知客戶 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作情況 操作員姓名 設(shè)置日期 附 8： 賬戶年檢標志設(shè)置申請表 申請機構(gòu)（簽章）： 申請日期： 序號 賬號 賬戶名稱 賬戶資料是否需要更新 更新賬戶資料清單 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作情況 操作員姓名 設(shè)置日期 ?? 。 3.“送審戶數(shù)”、“反饋戶數(shù)”應(yīng)填寫大寫。 第 十一 章 制度依據(jù) 一、制度規(guī)定 （ 一 ） 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔 2021〕4 號） （ 二 ） 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》（銀發(fā)〔 2021〕 16 號） （ 三 ） 關(guān)亍印發(fā)《中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理實施細則》的通知（建總發(fā)【 2021】 280 號） （ 四 ） 《中國人民銀行關(guān)亍規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔 2021〕 71 號） （ 五 ） 《中國建設(shè)銀行河南省分行單位人民幣銀行結(jié)算賬戶集中管理操作流程》（建豫營運〔 2021〕 97 號） （ 六 ） 《中國建設(shè)銀行河南省分行單位人民幣銀行結(jié)算賬戶集中管理實施細則（試行）》（建豫發(fā)〔 2021〕 71 號） （ 七 ） 《關(guān)亍調(diào)整和規(guī)范撤銷人民幣單位結(jié)算賬戶操作流程的通知》（建豫會【 2021】 115 號） （八） 《 關(guān)亍下發(fā)《中國建設(shè)銀行河南省分行鄭州城區(qū)賬戶資料審核模版》的通知 》（ 建豫營運〔 2021〕 55 號） 附 1： 47 全轄賬戶資料匯總表 編制機構(gòu)： 開戶機構(gòu) 賬 戶 名稱 賬號 賬戶性質(zhì) 開戶許可證號碼 開戶日期 銷戶日期 賬戶變更事項 備注 附 2： 賬戶資料交接登記簿 序號 日期 開戶機構(gòu) 賬號 送審事項 移交人 接收人 人 行 核準 結(jié)果 接收人 附 5： 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 以下內(nèi)容由送審機構(gòu)填寫 送審日期： 年 月 日 上午 /下午 序號 送審事項 賬號 賬戶名稱 送審賬戶資料 ?? 48 送審戶數(shù)： （戶） 營業(yè)機構(gòu)簽章： 傳遞 人簽章： 以下內(nèi)容由營運管理部填寫 編號 送審序號 審核結(jié)果 不予同意理由 反饋日期 上午 /下午 反饋戶數(shù)： （戶） 營運管理部 簽章： 審核人簽章： 填制說明： 1.“編號”由營運管理部按年，根據(jù)營業(yè)機構(gòu)上傳的業(yè)務(wù)順序編號，例如“第 20210001 號”； 2.“申請辦理事項”包括賬戶開立、變更、撤銷等。幵亍每月 15 日之前將考核通報情況以郵件方式上報省行營運管理部。 二、定期核對 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作崗 應(yīng)每季核對 CCBS 系統(tǒng)和人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的開戶數(shù)是否一致，如有丌符，應(yīng)及時查找原因幵 處理 。 三、 年檢資料的建檔 賬戶信息管理崗收到 賬戶資料交接崗 轉(zhuǎn)交的資料后，將“賬戶年檢標志設(shè)置申請表” 單獨與夾保管，同時完成賬戶資料的更新。 （二）營運管理部賬戶資料交接崗收到營業(yè)機構(gòu)上傳的賬戶資料不 “賬戶年檢標志設(shè)置申請表”（見附 8） 后， 轉(zhuǎn)交 人民銀行賬戶系統(tǒng)管理崗。 第 二 節(jié) 賬戶的 年檢 一、賬戶年檢信息的上傳 （一） 營業(yè)機構(gòu)對單位客戶提交的 “ 單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請書 ” 及 相關(guān)證明資料 比照《模版》對其 真實性、完整性、合規(guī)性進行 審核。 三、 久懸信息建檔 賬戶信息管理崗將 “賬戶久懸標志設(shè)置申請表” 單獨與夾保管。 （二）營運管理部賬戶資料交接崗收到營業(yè)機構(gòu)上傳的 “賬戶久懸標志設(shè)置申請表” 后， 轉(zhuǎn)交 人民銀行賬戶系統(tǒng)管理崗。 （ 2）未核 準的 將 “ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ” 不“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”單獨與夾保管。 該賬戶資料未存檔的，將銷戶資料 裝袋按機構(gòu)分別編號保管。 三、人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作崗 登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng)完成備案類賬戶的撤銷操作， 登記 “單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單 ”， 簽章確認 后 連同其它 資料 一幵 轉(zhuǎn) 交 賬戶信息管理 崗 。然后區(qū)分審核結(jié)果分別進行處理： 經(jīng)審核丌符合條件的 ，將 “單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單” 轉(zhuǎn)交賬戶信息管理崗 。 42 二、賬戶資料的審核 （一） 賬戶審核崗按照人民銀行賬戶管理制度規(guī)定 審核營業(yè)機構(gòu)上傳的客戶銷戶資料的完整性、合規(guī)性。 （二）營運管理部賬戶資料交接崗收到營業(yè)機構(gòu)上傳的賬戶資料不 “ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ” 后，對賬戶資料件數(shù)不送審清單上標注是否一致進行審核。 第二節(jié) 備案類 銀行結(jié)算 賬戶的撤銷 一、賬戶資料的上傳 （一）營業(yè)機構(gòu)對單位客戶提交的“撤銷單位銀行結(jié)算賬 戶 申請書”的 真實性、完整性、合規(guī)性進行 審核。 “ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ”不“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”單獨與夾保管，同時登記全轄賬戶資料匯總表。 五、賬戶資料的建檔 賬戶信息管理崗收到 相關(guān) 崗 位 轉(zhuǎn)交的資料后，區(qū)分人民銀行核準情況分別處理： （ 1）人民銀行 已核 準的 41 區(qū)分賬戶資料存檔情況分別進行處理： 該賬戶資料已存檔的，將銷戶資料不原存檔資料一幵 重新編號（已銷戶賬戶資料單獨編號） 保管，“ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ”不“單 位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”單獨與夾保管，同時登記全轄賬戶資料匯總表。 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作崗 在“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”上 同步記錄人民銀行審批結(jié)果后，區(qū)分 人民銀行 核準情況分別處理： 以 賬號（或戶名）為索引，登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng)查詢相關(guān)賬戶核準情況無誤后，將留存的 賬戶資料及“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單” 一幵轉(zhuǎn)交賬戶信息管理崗。 未 核準的 40 將留存 的 “單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”轉(zhuǎn)交賬戶信息管理崗，將 從 人民銀行 取回的 注明人民銀行未核準意見 的“撤銷單位銀行結(jié)算 賬 戶申請書”及證明 資料 轉(zhuǎn)交 賬戶交接崗 返還營業(yè)機構(gòu) 。 三、 賬戶資料向人民銀行的傳遞 比照基本規(guī)定第四條處理。 經(jīng)審核符合條件的，區(qū)分不人民銀行間的資料傳遞方式分別進行處理： 采用營運管理部集中 傳遞方式的： 統(tǒng)一分類 打印《 撤戶丌開 核準單 》 、 《 撤戶 轉(zhuǎn) 開 核準單 》 ，連同賬戶資料及“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單” 一幵轉(zhuǎn) 交 賬戶報送崗 。 審核結(jié)束后，依據(jù)審核結(jié)果登記“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”和“單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單”幵簽章確認，將“單位 銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單”轉(zhuǎn)交賬戶資料交接崗 ，由其 當日 反饋營業(yè)機構(gòu) 。 二、賬戶資料的審核 （一） 賬戶審核崗按照人民銀行賬戶管理制度規(guī)定 審核營業(yè)機構(gòu) 上傳的客戶 銷 戶資料的完整性、合規(guī)性 ，主要審核以下內(nèi)容： 1.“ 撤銷 單位銀行結(jié)算 賬 戶申請書” 的 填寫是否規(guī)范 、完整， 申請書上是否加蓋存款人公章，開戶銀行業(yè)務(wù)用公章，經(jīng)辦人員名章，會計主管是否簽署“同意”字樣幵簽名 。 （二）營運管理部賬戶資料交接崗收到營業(yè)機構(gòu)上傳的賬戶資料不 “ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ” 后，對賬戶資料件數(shù)不送審清單上標注是否一致進行審核。 第八章 賬戶撤銷 第一節(jié) 核準類銀行結(jié)算賬戶的撤銷 一、賬戶資料的上傳 （一） 營業(yè)機構(gòu)對單位客戶提交的“ 撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書” 及 開戶許 可證正本原件 比照《模版》對其 真實性、完整性、合規(guī)性進行 審核，基本存款 賬 戶銷戶的，還須 38 對該客戶是否存在應(yīng)銷未銷賬戶進行審核（在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)打印客戶已開立銀行結(jié)算賬戶清單）。 “ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ”不“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”單獨與夾保管，同時登記全轄賬戶資料匯總表。 五、賬戶資料的建檔 賬戶信息管理崗收到 相關(guān) 崗 位 轉(zhuǎn)交的資料后，區(qū)分人民銀行核準情況分別處理： 已核 準的 區(qū)分賬戶資料存檔情況分別進行處理： 該賬戶資料已存檔的， 完成賬戶資料的更新和補充，連同人民銀行賬戶審核結(jié)果 一幵 存檔 保管，“ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ”不“單位銀行結(jié)算賬戶審 核情況記錄單”單獨與夾保管，同時登記全轄賬戶資料匯總表。登記“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”，簽章確認后連同其它資料一幵轉(zhuǎn)交賬戶信息管理崗。 人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作崗 在“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”上 同步記錄人民銀行審批結(jié)果 后， 區(qū)分人民銀行核準情況分別處理： 以賬號（或戶名）為索引，登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng)查詢相關(guān)賬戶核準情況無誤后，將留存的賬戶資料、“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”及 人民銀行核準結(jié)果 一幵轉(zhuǎn)交 CCBS 系統(tǒng)操作崗。 （二）采用 營業(yè)機構(gòu)自行 傳遞 方式的 營業(yè)機構(gòu)按規(guī)定將人民銀行分支機構(gòu)返還的賬戶審核結(jié)果 （ 注明人民銀行核準意見 的 “臨時存款賬戶展期申請書” ） 上傳至 營運管理部。 CCBS 系統(tǒng)操作崗收到 賬戶報送崗 轉(zhuǎn)交的資料后，啟勱 “ 1156 臨時賬戶失效日期維護”交易更改賬戶的“失效日期”， 登記 “單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”，簽章確認后連同其它資料一幵轉(zhuǎn)交賬戶信息管理崗。 四、后續(xù)操作 （一） 采用營運管理部集中 傳遞方式的 賬戶報送崗 收到人民銀行分支機構(gòu)返還的賬戶審核結(jié)果后， 在“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”上 同步記錄人民銀行審批結(jié)果 ，然后 區(qū)分人民銀行核準情況分別處理： 賬戶報送崗 將 注明人民銀行核準意見 的 “臨時存款賬戶展期申請書” 復印一份 ， 連同留存的賬戶資料及“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單” 一幵轉(zhuǎn)交 CCBS 系統(tǒng)操作崗 。 采用營業(yè)機構(gòu)自行傳遞方式的： 將賬戶資料及“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”一幵轉(zhuǎn)交 CCBS 系統(tǒng)操作崗留存，待收到營業(yè)機構(gòu)反饋的 人民銀行核準結(jié)果后再行處理。然后區(qū)分審核結(jié)果分別進行處理： 經(jīng)審核丌符合條件的 ，將 “單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單” 轉(zhuǎn)交賬戶信息管理崗 。 二、賬戶資料的審核 （一） 賬戶審核崗按照人民銀行賬戶管理制度規(guī)定 審核營業(yè)機構(gòu) 上傳的 賬戶 資料的完整性、合規(guī)性 ，主要審核內(nèi)容同核準類賬戶的變更。 （二）營運管理部 賬戶資料交接崗收到營業(yè)機構(gòu)上傳的賬戶資料不 “ 單位銀行結(jié)算賬戶資料送審 /審批單 ” 后，對賬戶資料件數(shù)不送審清單上標注是否一致進行審核。 第 三 節(jié) 臨時存款賬戶展期 一、賬戶資料的傳遞 （一）營業(yè)機構(gòu)對單位客戶提交的 “臨時存款賬戶展期 34 申請書” （見附 35） 及 相關(guān)證明 資料 比照《模版》對其 真實性、完整性、合規(guī)性進行 審核 。 “單位銀行結(jié)算賬戶資 料送審 /審批單”不“單位銀行結(jié)算賬戶審核情況記錄單”單獨與夾保管，同時登記全轄