農(nóng)村商業(yè)銀行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作流程(參考版)
2024-10-23 08:08本頁面
【正文】 以上申請(qǐng)請(qǐng)予受理。 承諾 ：上述 銀行承兌匯票一經(jīng)貴 行 承兌，本申請(qǐng)人保證不因基礎(chǔ)合同糾紛，向司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)凍結(jié)或止付該匯票，阻礙承兌 銀行 向持票人的正常付款。 附件 1： 銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)書 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 ： 編號(hào)： 本申請(qǐng)書遞交銀行后壹個(gè)月內(nèi)未得到答復(fù)視為被拒絕申請(qǐng)。 第九章 附 則 第十八條 本操作流程由 總行負(fù)責(zé) 解釋和修訂 。 第十七條 對(duì)從申請(qǐng)人和擔(dān)保人扣款后仍有缺額的，支行應(yīng)在銀行承兌匯票到期日將款項(xiàng)及時(shí)劃出，墊付款項(xiàng)時(shí)借記“銀行承兌匯票墊款”科目 ； 收回墊付款項(xiàng)時(shí)貸記該科目。支行應(yīng)當(dāng)依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定對(duì)提 示付款的銀行承兌匯票進(jìn)行認(rèn)真審查。 支行在銀行承兌匯票到期前 15 天向承兌申請(qǐng)人及擔(dān)保人發(fā)出《銀行承兌匯票交存票款通知書》，并取得回執(zhí)專夾保管，督促企業(yè)在銀行承兌匯票到期前及時(shí)交 存 足額票款。 第八章 承 兌 第十四條 催繳保證金 銀行承兌 匯票到期前應(yīng)申請(qǐng)下劃保證金，敞口部分應(yīng)向承兌申請(qǐng)人及擔(dān)保人催交票款。 第七章 復(fù)審與簽章 第十二條 總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)匯票記載內(nèi)容、匯票審批流程 材料的真實(shí)性、完整性和有效性進(jìn)行審核，并在銀行承兌匯票 會(huì)計(jì)部門審核 書 （附件 14） 上簽注明確意見。上劃時(shí)使用電匯憑證，在備注欄注明保證金起訖期日。同時(shí)，柜面人員向承兌申請(qǐng)人收取承諾費(fèi)、手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)（ 按 照總行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)）。 4． 柜面出票 柜面人員應(yīng)審核“承兌匯票開立憑證”，審核客戶經(jīng)理、支行行長是否簽字、相關(guān)要素及其真實(shí)性。無誤后進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做【 31c2】承兌保證金存入交易，輸入審批書號(hào)后將保證金
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