【正文】 。重點檢查統(tǒng)計報表制度修訂后時間序列報表數(shù)據(jù)是否可比，口徑說明是否正確、清楚 。統(tǒng)計資料的管理是否具有連續(xù) 34 性，當資料有了調(diào)整修改時，是否有存儲的更新和說明。 監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料，做到相關(guān)統(tǒng)計資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研究和使用價值。 [評估重點 ]： ，資料交接和存檔工作完成情況，查看資料交接記錄。 ，查看資料借閱登記簿歷史記錄。 [評估重點 ]： ，是否對統(tǒng)計資料進行統(tǒng)一管理，重點檢查歷年統(tǒng)計制度、報表、報告、內(nèi)部管理規(guī)定和制度實施細則等資料是否統(tǒng)一存放，評估管理制度和流程的全面性、嚴密性和執(zhí)行情況。原則 15 評估結(jié)論為符合。某大型銀行建行時間較長，對監(jiān)管統(tǒng)計資料管理工作完成良好，能夠做好存儲和交接工作，做了大部分指標的歷史數(shù)據(jù)口徑可比工作，并有專人負責，其數(shù)據(jù)整理的連續(xù)性、可比性較好，基本能滿足其目前各項分析工作的需要。 在對本原則進行總體評估時，重點應(yīng)在標準 和 上，一般情況下，原則評估結(jié)論不應(yīng)高于對 和 的綜合評估結(jié)論。 本原則前兩條標準是對銀行日常監(jiān)管統(tǒng)計資料存儲管理的基礎(chǔ)性要求，也是決定監(jiān)管統(tǒng)計資料連續(xù)和安全的關(guān)鍵。 [總體把握 ]： 33 本原則強調(diào)監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，目的是保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全和連續(xù)。 ，是否及時向監(jiān)管部門報備。 [評估重點 ]： 。 ，發(fā)現(xiàn)過哪些數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，為本行的經(jīng)營決策提供過哪些參考。 ，閱讀人員對分析報告有哪些意見和建議。 [評估重點 ]： 務(wù)部門有哪些監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告。 7. 歸口管理部門如何開展風險預(yù)警工作。 。 、廣度、深度。 [評估重點 ]： 、涵蓋各項主要風險監(jiān)管統(tǒng)計信息分析 框架情況。 。 2. 歸口管理部門是否建立了監(jiān)管統(tǒng)計信息共享平臺，平臺運行情況如何，用戶權(quán)限設(shè)定是否合理。 具體標準 : 監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門 設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大運用范圍。 該行 對監(jiān)管信息合理分類，但共享廣度和深度不夠，歸口部門未建立相關(guān)分析框架，但各部門均根據(jù)本行實際情況撰寫相關(guān)分析報告，為經(jīng)營決策作參考。 在對本原則進行總體評估時，一般情況下，原則評估結(jié)論不應(yīng)高于對 和 的綜合評估結(jié)論。本原則重點從三個方面提出良好標準要求，一是對監(jiān)管統(tǒng)計信息進行充分合理的共享；二是建立監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架，各部門在框架的指導(dǎo)下做好分析工作；三是應(yīng)關(guān)注披露信息與監(jiān)管信息之間的差異。 原則 14 分析運用 銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構(gòu)經(jīng)營決策和風險管理服務(wù)，同時通過擴大共享、加強分析、適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。 表內(nèi)、表間的校驗關(guān)系是如何制定并落實的，對數(shù)據(jù)異常變化的解釋是否合理。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進行修改，說明緣由，并報送監(jiān)管機構(gòu)備案。 。 [評估重點 ]： 。電腦軟硬件和網(wǎng)絡(luò)有應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)應(yīng)急事件及時有效進行處理。 。 立專用網(wǎng)絡(luò)報送渠道，專網(wǎng)與外網(wǎng)實現(xiàn)物理隔離。制定報送各環(huán)節(jié)的時間表，并能嚴格按照要求執(zhí)行。發(fā)生遲報情況是否向上級匯報并分析原因做出整改。 [評估重點 ]： ，是否被監(jiān)管部門通報批評。若沒有出示聯(lián)系人報備文件資料，需要向監(jiān)管部門咨詢確認。 ，在工作中嚴格執(zhí)行制度，報送后進行必要的報送成功確認。 具體標準： 銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。例如：對某銀行 、 、 和 的評估結(jié)論分別大體符合、符合、 30 符合和大體符合 。 在對本原則進行總體評估時， 既要考察其相關(guān)制度建設(shè)情況 ， 也要考慮數(shù)據(jù)報送及時、準確、完整的實際情況 。后三條 標準對數(shù)據(jù)報送的及時、完整和準確提出了具體的要求。本原則從四個方面提出良好標準要求：一是建立規(guī)范的報送流程管理制度，確保報送渠道暢通；二是通過安全、快捷的軟硬件環(huán)境，保證報送的及時性；三是不存在漏報現(xiàn)象，保證填報地區(qū)、機構(gòu)范圍和統(tǒng)計 內(nèi)容 的完整性；四是報送文件格式正確，符合邏輯校驗關(guān)系要求，并對存在重大差異進行報備。 （五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲 原則 13 數(shù)據(jù)報送 銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報 送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。 [評估重點 ]: 、分支機構(gòu)、各相關(guān)業(yè)務(wù)部門的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果納入績效考核體系。 。 [評估重點 ]: 度性文件。 6．銀行對考核結(jié)果采取了何種獎懲措施。 。 2 監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核對象是否既包括分支機構(gòu)又包括總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門。 具體標準： 監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考核結(jié)果在行內(nèi)公布。 如 :某行標準 評為大體符合，標準 、 評為較不符合。關(guān)注銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的覆蓋面、力度和效果。從目前實際情況看， 該原則的檔次 一般 不應(yīng)超過標準 。 原則 12 考核評價 銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。 [評估重點 ]: 、外部審計部門以及銀行內(nèi)部的統(tǒng)計檢查中，是否發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的 28 重大問題。 是否對檢查中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量問題組織整改，是否將檢查整改結(jié)果抄送統(tǒng)計歸口管理部門。 監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。 ，對短期內(nèi)不能整改的問題是否有計劃安排，整改情況是否報統(tǒng)計歸口管理部門。 [評估重點 ]: 反饋給被查單位。 。 ，主管領(lǐng)導(dǎo)的批示意見。 歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并 報監(jiān)管機構(gòu)。 。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。 是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量進行專項檢查。 。 具體標準： 銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的意見和建議。三是該行內(nèi)部審計部門制度執(zhí)行不力，雖然將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入常規(guī)審計范圍，但從未開展針對數(shù)據(jù)質(zhì)量方面的專項檢查。 本原則最終評估結(jié)論除了考慮各標準的評估結(jié)果比例外，更要總體把握本原則的評估重點， 根據(jù)評估重點，該行在監(jiān)督檢查方面存在以下重大問題： 一是 對監(jiān)管 統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施 檢查 的 制度長期缺失，直到 2022 年 4 月才建立起本行的 數(shù)據(jù)質(zhì)量 現(xiàn)場檢查制度。在以上要素都實現(xiàn)的情況下要重點評估監(jiān)督檢查的規(guī)范性和全面性，是否存在監(jiān)督檢查流于形式和未全覆 蓋的問題。因此，在評估過程中，一般而言，原則 11 的最終評估結(jié)論不應(yīng)高于標準 和 的最高評級 。 [總體把握 ]： 按照重要性原則，本原則下標準 和 是評估的重點， 這兩條 標準的評估結(jié)論對 26 標準 、 的評估結(jié)論產(chǎn)生實質(zhì)性的影響，從而對本原則的最終結(jié)論產(chǎn)生影響。 量通報中反映的問題提請實施問責。 。 監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責。 臺賬是否涵蓋了時間、內(nèi)容、問題原因、責任人等信息。 [評估重點 ]: 。 。 。 [評估重點 ]: 25 。 。 。 。 監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準確性和完整性。 。 具體標準： 銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。 例如 某行標準 、 評為大體符合，而 、 、 評為較不符合。本 原則的評估檔次一般不應(yīng)超過標準 。 標準 是本原則 基礎(chǔ) ，只有在體制機制上對數(shù)據(jù)質(zhì)量有了明確措施，數(shù)據(jù)質(zhì)量才能達到良好水平。標準 要求建立“數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬”，標準 強調(diào) 監(jiān)控結(jié)果要在行內(nèi)通報交流，必要時提請問責。二是明確了不同部門日常監(jiān)控中的具體職責和任務(wù)，標準 和 分別對“相關(guān)業(yè)務(wù)部門”和“歸口管理部門”在日常監(jiān)控中良好做好進行描述。 [總體把握 ]: 日常監(jiān)控是銀行監(jiān)管統(tǒng)計 數(shù)據(jù)質(zhì)量 管理的重要內(nèi)容 和 工作環(huán)節(jié)。 ，形成全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的對接是否有效，數(shù)據(jù)是否一致。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標準，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。 ，數(shù)據(jù)標準是否正式啟用并印發(fā)成文，已 成文標準文檔是否規(guī)范。 23 [評估重點 ]: 。 監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定。 [評估重點 ]: 1. 統(tǒng)計部門是否參與到相關(guān)規(guī)劃、制度和管理辦法的制定過程，是否提出了明確的標準化需求。綜合 3 條標準情況，原則 9 評估為“較不符合”。其現(xiàn)有的數(shù)據(jù)平臺也只能實現(xiàn)數(shù)據(jù)的匯總和存儲，無法實現(xiàn)數(shù)據(jù)按主題分類和清洗轉(zhuǎn)換，信貸系統(tǒng)與客戶系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、資金系統(tǒng)與核心系統(tǒng)之間均存在跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息不一致問題。數(shù)據(jù)標準的制定能夠充分考慮國家標準化政策，同時，為滿足監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，該行由信息科技部門和統(tǒng)計部門共同牽頭制定管理分析類數(shù)據(jù)標準，共同規(guī)劃統(tǒng)一的指標口徑定義 。 例如：某行 制定了《數(shù)據(jù)標準體系規(guī)劃》，涵蓋了客戶、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、資產(chǎn)和財務(wù)六方面的數(shù)據(jù)標準。 [總體把握 ]： 原則 9 主要分為三個方面的內(nèi)容：一是銀行應(yīng)有明確的信息標準化規(guī)劃以及規(guī)劃中監(jiān)管統(tǒng)計需求的滿足情況；二是數(shù)據(jù)標準的制定與發(fā)布情況，以及國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī) 22 定的符合情況；三是具體標準在系統(tǒng)建設(shè)中的執(zhí)行情況。 原則 9 數(shù)據(jù)標準 銀行數(shù)據(jù)標準化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標。 2. 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否具有靈活定制分析報表功能。 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功能。 2. 銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否準確。 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。 [評估重點 ]： ，是否定期應(yīng)急演練。 [評估重點 ]： 、表內(nèi)、表間檢驗功能； 示功能； 、指標的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及檢驗結(jié)果。 。 [評估重點 ]： 、加工、檢驗、查詢、分析、輸出為一體。 、硬件購置、系統(tǒng)維護、信息科技人員配備等方面是否滿足監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理發(fā)展需要，已完成的階段性信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃目標滿足現(xiàn)階段的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求情況以及系統(tǒng)運行維護、技術(shù)支持等情況。 [評估重點 ]： 統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃。 各具體標準評估結(jié)果為：標準 評估為“大體符合”，標準 評估為“較不符合”，標準 評估為“較不符合”，標準 評估為“符合”，標準 評估為“大體符合”，標準 評估為“較不符合”。 例如， 某行五年發(fā)展規(guī)劃明確了關(guān)于監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的建設(shè)規(guī)劃，系統(tǒng)框架基本符合監(jiān)管統(tǒng)計工作的需求，監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)能自動提取 51%的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)，設(shè)定了總分、表內(nèi)和表間檢驗關(guān)系，安全防范措施、系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及用戶使用手冊完備。 19 [總體把握 ]： 原則 8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的 6 條標準主要分為三個方面：第一個方面包括標準 和 ，主要從信息科技支持資源和安全防范措施兩個方面對監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)提出的基本要求，是保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的前提；第二個方面包