壽險監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)(參考版)
2025-01-18 11:30本頁面
【正文】 ? 適度批設(shè)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。 ? 創(chuàng)造環(huán)境，引導(dǎo)公司積極參與新醫(yī)改工作，大力發(fā)展健康保險。 2022/2/9 65 2022年主要監(jiān)管工作介紹 ? 三、穩(wěn)增長 ? 將調(diào)結(jié)構(gòu)工作和穩(wěn)增長工作相結(jié)合。 ? 實施差異化的結(jié)構(gòu)調(diào)整工作 。 2022/2/9 64 2022年主要監(jiān)管工作介紹 ? 三、調(diào)結(jié)構(gòu) ? 發(fā)揮償付能力監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管、分類監(jiān)管指標(biāo)對結(jié)構(gòu)調(diào)整的促進(jìn)作用。 ? 加大現(xiàn)場檢查力度，切實規(guī)范市場秩序。 2022/2/9 63 2022年主要監(jiān)管工作介紹 ? 二、抓監(jiān)管 ? 按照保監(jiān)會部署，抓好重點工作。 ? 積極防范非正常集中退保風(fēng)險。 ? 財務(wù)專用章 、 財務(wù)負(fù)責(zé)人章由雙人分別保管 。 ? 印鑒使用要經(jīng)審核把關(guān)并辦理登記手續(xù) 。 ? 嚴(yán)禁保險金給付風(fēng)險 ， 應(yīng)支付給團(tuán)體的支付給個人 ，應(yīng)轉(zhuǎn)賬的以現(xiàn)金給付 ， 未支付給保單記載的受益人或不按受益份額給付 。 ? 合同保全項目收取的工本費要如實入賬 ， 并計入對應(yīng)科目 。 ? 嚴(yán)格管理代理機(jī)構(gòu)留存的空白單證 ， 強(qiáng)化聯(lián)網(wǎng)實時管理 ， 杜絕單證核銷不規(guī)范 、 坐支保費 、 倒簽單的風(fēng)險 。 ? 防止單證結(jié)算違規(guī) ， 不按規(guī)定結(jié)算保費 ， 實際使用的單證與保費收入不一致 ， 出現(xiàn)坐支保費等問題 。 2022/2/9 54 基礎(chǔ)管理 ? 單證管理 ? 合同保全 ? 印鑒管理 2022/2/9 55 單證管理 2022/2/9 56 風(fēng)險點： ? 建立健全單證領(lǐng)用 、 核銷等內(nèi)控制度 ， 防止部分重要憑證未納入單證管理 ， 確保單證管理制度得到執(zhí)行 。 ? 嚴(yán)格遵守 《 基本法 》 ， 對離職業(yè)務(wù)員進(jìn)行銷號處理 ， 禁止對相應(yīng)產(chǎn)生的 “ 孤兒保單 ” 繼續(xù)計提傭金的行為 。 ? 嚴(yán)禁違規(guī)支付傭金或套取現(xiàn)金 。 ? 嚴(yán)格按照公司規(guī)定設(shè)立規(guī)范的銷售費用臺賬，真實、完整的記錄各項費用支出。 2022/2/9 51 ? 禁止人為的操縱各項費用指標(biāo)，不反映或延遲反映當(dāng)期銷售費用，造成實際費用超支。 ? 不得以支付手續(xù)費或支付銷售費用的名義通過虛開發(fā)票等形式 ， 套取現(xiàn)金 ， 形成賬外資金 ， 發(fā)放獎金和個人福利等開支 。 ? 團(tuán)體保險業(yè)務(wù)的退保金、團(tuán)體兩全保險的滿期生存給付金，團(tuán)體保單賠款支付，一律通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付給原投保人，不得向投保人支付現(xiàn)金或銀行儲蓄存單。 2022/2/9 48 ? 團(tuán)體保單要按照合同規(guī)定進(jìn)行支付，不得以任何形式改變團(tuán)體保險退保、給付條件及金額。 ? 退保金給付對象和給付方式要合規(guī) ， 防止違規(guī)支付退保金 、 退保金不回原單位的行為 。 ? 轉(zhuǎn)賬支票存根上所填銀行賬戶與抬頭要為同一單位 ,轉(zhuǎn)賬支票要填寫抬頭，嚴(yán)禁為洗錢或其他不當(dāng)款項轉(zhuǎn)移提供工具。 2022/2/9 45 ? 定期取得銀行對賬單并編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，及時清理銀行未達(dá)賬項 ,杜絕兩個月以上的未達(dá)賬項。 ? 嚴(yán)格遵守銀行存款收支兩條線制度 ,按照上級公司批準(zhǔn)的用途使用賬戶，嚴(yán)禁混淆收、支賬戶。 ? 嚴(yán)格執(zhí)行銀行核定的庫存限額，定期盤點庫存現(xiàn)金 ,嚴(yán)禁白條抵庫現(xiàn)象。 ? 嚴(yán)格按照總公司的考核標(biāo)準(zhǔn)實行銀行代付方式支付退保金、理賠款，防范資金風(fēng)險。 ? 領(lǐng)款人提供的資料經(jīng)審核要齊備、真實有效。經(jīng)核查，劉的工資卡上所有資金均已劃走，余額為 。其后，在出納多次催促下，劉于 6月 28日將787,020元轉(zhuǎn)入了公司的對公賬戶，但仍有 1,011,130元一直沒有劃回公司。資陽營銷服務(wù)部郵儲代理保費歸集到以內(nèi)江中支財務(wù)負(fù)責(zé)人劉某個人名義開辦的郵儲存折上，存折由公司出納保管，密碼由劉本人掌握。 ? 規(guī)范收費業(yè)務(wù)操作流程 ,嚴(yán)禁未收費先出單
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