北京分公司崇文支公司20xx年度財務分析-張鵬(參考版)
2025-01-09 22:36本頁面
【正文】 綜合費用方面，營業(yè)費用占據(jù)了 62%，稅金 14%，手續(xù)費 24%，手續(xù)費和稅金是按照收入的來實現(xiàn)的變動成本因此比較穩(wěn)定，而日常營業(yè)費用的比重比較大導致了綜合費用率高 綜合成本率 % 綜合費用率 % 稅金 附加14% 營業(yè) 費用62% 房租 42% 水電 1% 低值 固定5% 工資 32% 社 保 6 電話 12% 其他 手續(xù)費 率24% 歷年賠付率 % 財務管理分析 營業(yè)費用導致綜合成本高的原因主要是在營業(yè)費里的，營業(yè)費用里，職場租賃費 42%，每月 2萬元租金的固定成本占據(jù)了半壁江山，其次占據(jù)費用第二位的就是職工工資現(xiàn)在崇文有職工 5人占據(jù)費用 32%,社保 7%，其他水電方面因為節(jié)能減排的措施占據(jù) 1%，低值易耗品的4%主要是搬入職場時購置的辦公家具 其他 10% 郵電費 2% 保險保障基金 3% 低值易耗品攤銷 4% 社會統(tǒng)籌保險費 7% 職工工資 32% 租賃費 42% 全年收入結(jié)構 財務管理分析 ?經(jīng)營流量為正值 10877，經(jīng)營流入其中收到原保險合同保費收取的現(xiàn)金75%， 收到其他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金 25%，經(jīng)營流出 2,049, ， 支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金 45%， 支付手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金 10%， 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 9%， 支付的各項稅費 11%， 支付其他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金 24% ?投資現(xiàn)金流量負值 12651，購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金， 因為是職場搬入之后，買了固定資產(chǎn)導致投資負數(shù) ?籌資為零， ?現(xiàn)金流量方面 崇文支公司 通過利用現(xiàn)金流量風險控制預警模型 分析目前崇文是屬與擴張期更加關注投資盈利，而日常經(jīng)營主要關注流出的其他經(jīng)營活動 ?現(xiàn)金流方向 我司 都是集中支付到對外對公賬戶 防止舞弊發(fā)生 財務管理分析 我司年收入全年 183萬，固定成本營業(yè)費用 43萬，變動成本賠款 110萬，手續(xù)費 17萬稅金 10萬，每月盈虧臨界點 146508，比這個臨界點高就是賺錢，比這個虧就是虧損，而我支公司， 2022年能夠達到的月份只有一、四、五、六、七這幾個月情況不是很樂觀。市場的“價格戰(zhàn)”帶來的利潤空間的下降 ? 通過統(tǒng)計分析，我司去年是 30%新車， 70%是 27年的 續(xù)保，對于現(xiàn)在北京限堵的政策搖號購置新車，打擊了其他支公司他們的是新車投保的多，對于崇文就是以續(xù)保為主就是優(yōu)勢 競爭戰(zhàn)略分析 分類 行業(yè)環(huán)境 崇文支公司的力量 市場動向 ?市場的大小 安邦在各家保險公司中排名第十名 ?細分市場的大小 車險增長速度高 ?市場對營銷因素的敏感性： ?產(chǎn)品（特別是核心交強 商業(yè)） ?價格 業(yè)務支持經(jīng)常與股東店沖突 ?推廣 銷售渠道在 4s店代理點 ?定位 定位在中高端車型 ?變動周期 北京治堵方案 ?市場的大小 市場份額 6%增長速度 24% ?細分市場的大小 商業(yè)險占有率 82%及增長速度 8% ?在營銷策略上的成功和對市場的影響度 ?本公司產(chǎn)品銷售的領先 ?客戶比例、銷售渠道分布各個代理點 ?核心產(chǎn)品的競爭力和增長潛力（細分市場的發(fā)展和潛在客戶發(fā)掘） ?主要顧客（購買量小、但單筆商業(yè)險份額高）賓利 奔馳寶馬 競爭動向 ?公司的主要競爭對手 密云 懷柔 豐臺 ?壟斷程度 市場份額密云 24 懷柔 23 豐臺 14% 崇文競爭地位在第四名 9% ?戰(zhàn)略動向 競爭形式、競爭點密云 12月份主要集中在小排量汽車夏利 奇瑞 ?行業(yè)購并的情況 幾家沒業(yè)務的支公司將會重組被有業(yè)務的支公司兼并 ?公司占有率變化中競爭對手所起 西城下劃豐臺上升 ?行業(yè)購并對子公司造成的分出更多精力 ?公司的打入市場、擴大市場或?qū)π袠I(yè)競爭形式阻止其他支公司進入 競爭戰(zhàn)略分析 競爭情報分析 崇文支公司競爭 重
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