證券公司“集合理財(cái)”模式探討ppt(參考版)
2025-01-09 12:17本頁(yè)面
【正文】 原則：個(gè)性化、系列化、綜合業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì) 設(shè)計(jì)要點(diǎn) 設(shè)計(jì)要點(diǎn) 分析市場(chǎng)特征 分析客戶(hù)特征 設(shè)計(jì)符合客戶(hù)偏好的理財(cái)產(chǎn)品 光大陽(yáng)光集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 產(chǎn)品性質(zhì)： 非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 投資范圍： 國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行并上市的股票、債券 （含可轉(zhuǎn)換公司債券）、基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì) 允許本計(jì)劃投資的其他金融工具 投資策略 ： 采用自上而下的資產(chǎn)配置與自下而上的 TFM 模型精選個(gè)股相合、價(jià)值投資與時(shí)機(jī)抉擇 相結(jié)合的。 銷(xiāo)售渠道：券商的品牌和營(yíng)業(yè)部加強(qiáng)了其營(yíng)銷(xiāo)能力 技術(shù)特征 運(yùn)作成本：資源共享提升了券商的業(yè)務(wù)拓展能力 由于券商基本具備了集合理財(cái)業(yè)務(wù)所需要的人力、研究、信息技術(shù)等資源，很多資源為共享資源，因此具有成本優(yōu)勢(shì) 技術(shù)特征 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 基金 發(fā)行發(fā)式 私募 公募 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力 高 低 客戶(hù)群體 小 大 產(chǎn)品形式 多 少 投資范圍 廣 窄 管理主體 證券公司 基金公司 法律規(guī)范的不同 《 證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法 》 《 證券投資基金法 》 監(jiān)管?chē)?yán)格程度 松 嚴(yán) 信息披露要求 當(dāng)事人合同約定 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定 技術(shù)特征 總結(jié) 集合理財(cái)計(jì)劃 投資安排 存續(xù)期間 目標(biāo)客戶(hù) 資金結(jié)構(gòu) 賬戶(hù)管理 資產(chǎn)托管 信息披露 權(quán)利與義務(wù) 制度性安排 技術(shù)性安排 設(shè)計(jì)要點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)控制 權(quán)益分割 股票產(chǎn)品 — 根據(jù)公司財(cái)務(wù)或者價(jià)值分類(lèi)：成長(zhǎng)型、價(jià)值型、混合型 根據(jù)流動(dòng)性分類(lèi)：大盤(pán)藍(lán)籌、中小盤(pán) 根據(jù)投資策略分類(lèi)：積極投資型、指數(shù)化產(chǎn)品、指數(shù)增 長(zhǎng)型 根據(jù)行業(yè)、產(chǎn)業(yè)和宏觀(guān)周期分類(lèi) 債券產(chǎn)品 — 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小、債券投資策略、本金安全分類(lèi) 貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品－ 基金中的基金（ FOF） 私募基金合法化：產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金 設(shè)計(jì)要點(diǎn) 產(chǎn)品設(shè)計(jì) 客戶(hù)細(xì)分（推廣對(duì)象和潛在消費(fèi)群、不同風(fēng)險(xiǎn) /收益偏好） 資金投向細(xì)分（投資范圍和限制） 集合理財(cái)計(jì)劃是與客戶(hù)一對(duì)一簽訂合同，不屬于公開(kāi)發(fā)行的大眾化產(chǎn)品，因此一方面針對(duì)不同客戶(hù)的需求特點(diǎn)設(shè)計(jì)具有針對(duì)性的理財(cái)產(chǎn)品，而產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平的高低則取決于客戶(hù)細(xì)分化的能力；另一方面，追求系列化，充分發(fā)揮成功產(chǎn)品對(duì)新產(chǎn)品開(kāi)拓的推動(dòng)
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