月教育科學方法論教育科學研究方法試題(參考版)
2025-05-18 22:44本頁面
【正文】 ? ，如果案發(fā)后行為人具有歸還能力，并且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性；如果案發(fā)后行為人沒有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。 ? ，如果單位有正常業(yè)務，經(jīng)濟能力較強，在向社會公眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果單位本身就是皮包公司，或者已經(jīng)資不抵債，沒有正常穩(wěn)定的業(yè)務，則定集資詐騙的可能性更大一些。但是，應注意的一點是，犯罪行為以特別法即非法吸收公眾存款罪處罰以該罪能夠?qū)Ψ缸镄袨檫M行全面整體評價為原則，如果行為雖然構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，但該罪只能對犯罪行為進行部分評價，不能涵括犯罪行為的整體，而適用非法經(jīng)營罪能夠?qū)π袨檫M行整體評價，則要適用非法經(jīng)營罪 罪與集資詐騙罪的區(qū)別 ? 兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金，具有非法占有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。 此罪與非法經(jīng)營罪的區(qū)別 ? 非法吸收公眾存款罪和非法經(jīng)營罪之間存在一定的競合關系，主要體現(xiàn)在未經(jīng)批準，非法從事銀行業(yè)務的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。大城市與小城市、沿海地區(qū)與 內(nèi)陸 地區(qū)、經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)與經(jīng)濟落后地區(qū)的審判觀點都不同，沒有一個統(tǒng)一的適用標準，審判顯得很混亂。由此可見，刑法第 176條對社會危害性定性不夠準確。因此，刑法在界定非法吸收公眾存款罪的社會危害性的時候，應當慎重考慮在事實上非法吸收公眾存款罪的受害者是眾多的債權人，如民間借貸行為人一旦因犯非法吸收公眾存款罪被追究刑事責任，那將涉及到許多大、中、小型企業(yè)將面臨破產(chǎn)或倒閉，許多債權人無法主張債權。因此，在司法實踐中，法院在審理此類案件時，往往缺乏金融秩序受到危害以及程度如何的證據(jù)。因此，把規(guī)模化的民間借貸以及對金融市場壟斷的沖擊以 “ 擾亂金融秩序 ” 來界定，不符合市場經(jīng)濟需求的客觀規(guī)律。就國家利益而言，金融秩序固然重要，但是我們要建立和維護的金融秩序應當符合現(xiàn)代市場經(jīng)濟制度的金融秩序，而中國現(xiàn)存的完全由政府壟斷的金融秩序?qū)?jīng)濟發(fā)展和社會進步的 阻礙作用 日漸突出，已經(jīng)存在的民間借貸和屢禁不絕的 “ 非法 ” 金融市場也從一個側(cè)面說明了金融壟斷的不合理性。所以從借款用途上可以區(qū)分其行為是否與國家 金融制度 相對立，進而區(qū)別罪與非罪。這種現(xiàn)象的發(fā)生，行為人都不會想到在實施犯罪。理由三：從借款用途分析，如果行為人主觀上沒有侵犯國家金融 管理制度 的動機，行為上也沒有實施發(fā)放貸款，其借款的用途是投資辦企業(yè)或生產(chǎn)經(jīng)營活動，行為人對每筆債務均持有借有還的態(tài)度。法院在受理此類案件時，經(jīng)審查符合 《 民事訴訟法 》 第108條起訴的法定條件，便可依法審理并作出 裁判 。 ? 而不能將違法行為當作犯罪行為來對待。 1999年 1月 26日發(fā)布的 《 最高人民法院關于如何確認公民與企業(yè)之間借貸行為效力問題的批復 》 規(guī)定，公民與非 金融企業(yè) 之間的借貸屬于民間借貸，只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效。然而，從目前全國比較典型的案例分析，以民間借貸性質(zhì)進行界定，在民事規(guī)范上并不發(fā)生沖突，其行為完全可以用民法來調(diào)整，用不著刑法來調(diào)整。因此，導致援引民事規(guī)范做出刑事判決 界限不明 ? 特別是與合法的民間借貸界限不明，這是罪與非罪的界限。因此，援引 《 取締辦法 》 界定 刑法條文 ，援引行政規(guī)范做出刑事判決顯然與憲法相悖。 《 取締辦法 》 規(guī)定，非法吸收公眾存款行為是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；變相吸收公眾存款是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。因此，什么樣的行為涉嫌非法吸收公眾存款，什么樣的行為涉嫌變相吸收公眾存款，刑法本身沒有解決。單位犯非法吸收公眾存款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照自然人犯罪的法定刑處罰。但行為人不能有非法占有的目的。有論者認為具有吸收公眾存款資質(zhì)的法人，實施的違法吸存行為，情節(jié)嚴重的，也能構(gòu)成本罪，筆者認為值得商榷，非法吸收公眾存款罪作為行政犯，應當以行政法規(guī)作為立法與執(zhí)法依據(jù)，而中國的行政法規(guī)僅將這些行為規(guī)定為行政違法，所以不能構(gòu)成犯罪。 ? 單位指各類非法金融機構(gòu)以及各類 基金會、互助會 、儲金會、資金服務部、股金服務部、結(jié)算中心、投資
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