個人金融信息保護自查報告[精選多篇](參考版)
2025-04-26 06:44本頁面
【正文】 。 四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。 三、自查結(jié)果及整改情況 從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場的現(xiàn)象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。 （四）重要崗位人員管理情況 個人金融部現(xiàn)有員工 24 人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交 際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況， 網(wǎng)點主任或業(yè)務經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構(gòu)對所有員工進行了行為排查。 （ 1）我行在為客戶辦理相關業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。 （ 3）對于直銷團隊的管理， 嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。 （ 2）我行嚴把特約商戶準入關。 （三）重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況 為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務操作風險管理，促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險，個金部將重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務的檢查。 （二）系統(tǒng)管理情況 我行健全內(nèi)部控制制度 ,通過權(quán)限管理設置 ,加強對 XPAD 系統(tǒng)、CRM 系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任 ,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。 我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保 密觀念強，措施得力，落實較好。現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、自查工作的組織情況 接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點負責人及轄內(nèi) 16 個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、 XPAD 系統(tǒng)、 CRM 系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管
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