【正文】 A、高級(jí)管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 C、中、高級(jí)管理人員 D、直接責(zé)任人員 （ A ） 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督 管理機(jī)關(guān)。 A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（ C ）報(bào)告。 A、 合法審慎原則 B、 保密原則 C、 了解客戶原則 D、 與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則 根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（ A ）。 A、 存款 B、 客戶身份 C、 客戶交易 D、 大額交易 （ A ） 包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。 A、給予警告至撤職處分 B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同 1根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（ ）。 A、事故 B、重大事故 C、特大事故 D、巨大事故 根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（ ）。 A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無(wú)權(quán)進(jìn)行申辯 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù) 根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對(duì)處理決定不服的，可在接到復(fù) 審決定次日起（ ）日內(nèi)向同級(jí)檢查稽核部門書面提出復(fù)審。 A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無(wú)權(quán)提出任何意見 《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微 ”，是指（ ）。 A、警告 B、記過 C、記大過 D、撤職 《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（ ）處分，是指在規(guī)定的處 8 分幅度以內(nèi)按上限處分。 A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工） B、同本行境 內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工） C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工） D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工） 根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（ ）的原則。 A、接受采訪 B、發(fā)表意見 C、刊登廣告 D、發(fā)布消息 1員工應(yīng)當(dāng)（ ）履行自己的職責(zé)，任何私人理由都不應(yīng)成為職務(wù)行為偏離的動(dòng)機(jī)和借口。 A、自己或與他人合伙、合作或參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織； B、實(shí)為個(gè)人投資，但假借他人名義從事上述行為； C、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng)； D、其他影響本人職務(wù)履行或與銀行利益發(fā) 生沖突的情形。 A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B、律師事務(wù)所 C、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D、資信評(píng)估機(jī)構(gòu) E、商業(yè)咨詢機(jī)構(gòu) 1員工確需擔(dān)任社會(huì)兼職的，應(yīng)滿足（ ）條件，并報(bào)告銀行： A、 — 對(duì)社會(huì)有益； B、 — 不屬于營(yíng)利性機(jī)構(gòu)，如人大、政協(xié)、公立學(xué)校、學(xué)術(shù)組織、行業(yè)協(xié)會(huì)、人民團(tuán)體等； C、 — 不領(lǐng)取薪金或其他形式報(bào)酬； D、 — 不影響工作業(yè)績(jī)或有損銀行形象； E、 — 不會(huì)引發(fā)利益沖突。 A、“絕密”、“機(jī)密”、“秘密” B、“中銀絕密”、“中銀機(jī)密” C、“內(nèi)部資料，注意保存” D、各種業(yè)務(wù)資料 E、“中銀秘密” 員工因工作需要而掌握的（ ）等財(cái)物，不得作私人用途。 A、 銀行存款審批 B、采購(gòu) C、資產(chǎn)處置 D、人事安排 E、擔(dān)保 未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將有關(guān)（ ）等方面的信息對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員透露。 E、員工對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)依照規(guī)定予以配合。 C、對(duì)于下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作請(qǐng)示，上級(jí)機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)在五個(gè)工作日之內(nèi)予以答復(fù)。 關(guān)于配合協(xié)調(diào)，下列表述錯(cuò)誤的是：（ ） A、員工從事跨部 門（崗位）工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從本部門領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)與指揮。 E、員工不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。 C、員工不得違反銀行有關(guān)定價(jià)制度的規(guī)定，以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段拉攏客戶。 A、媒體 B、親屬 C、朋友 D、同事 E、他人 對(duì)于公平競(jìng)爭(zhēng)，下列表述正確的是（ ） A、員工在辦理業(yè)務(wù)和對(duì)外宣傳推銷活動(dòng)中，不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他銀行的商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)。 員工不得因（ ）理由而對(duì)客戶有所冷淡、輕視、傲慢、蠻橫、歧視、刁難或其他不尊重。 D、員工在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)崗位工作的，應(yīng)認(rèn)真遵守柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范，熟練掌握柜臺(tái)服務(wù)方法、技能和技巧。如遇客戶提出不符合銀行規(guī)定的要求，應(yīng)予以委婉拒絕，不得與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。 A、員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠(chéng)為客戶提供專業(yè)、高效、周到的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 A、依法合規(guī) B、誠(chéng)實(shí)守信 C、愛行敬業(yè)