【正文】 *優(yōu)先考慮的事情：知道關(guān)鍵的階段目標(biāo) *建立控制和實施的手段 *經(jīng)常性檢查，計劃調(diào)整 /修改的時間安排 (大量管理資料下載 ) *利用具有經(jīng)驗的金融顧問的優(yōu)勢 王達(dá)夫博士， 下面是對我對貿(mào)易融資方面的講稿的修改提綱 吉姆 。這樣你就能節(jié)省寶貴的時間與精力，提高獲得投資者和顧客的機(jī)會。點心切削刀式的，填 空式的計劃，或者還有更糟的計算機(jī)生成一套計劃，就會使投資者改變主意。企業(yè)的計劃必須反映出這些差別，同時必須側(cè)重于相應(yīng)的某些地方，而不太強(qiáng)調(diào)那些次要問題。 一旦接受了你要滿足市場和投資者需要這種思想，你就面臨著把數(shù)據(jù)組織成具有說明力的文件的挑戰(zhàn)，以便你能把你的風(fēng)險企業(yè)推銷給投資者和顧客。 (大量管理資料下載 ) 當(dāng)然在說服投資者企業(yè)會成功之前，你必須面對他一些問題。 *結(jié)束行動和財務(wù)計劃 第 2 步：數(shù)據(jù)資源 *企業(yè)文庫 *競爭者的年報表 *專業(yè)貿(mào)易機(jī)構(gòu) /雜志 *巡回貿(mào)易展 *從事貿(mào)易的人（即使?jié)撛诘墓?yīng)商、或顧客，甚至是競爭對手 ——那些喜歡自夸的人們） *財務(wù)顧問、會計師、律師 *專業(yè)市場研究人員 *英特網(wǎng) 第 3 步：組織收集數(shù)據(jù) *把想法記錄 下來，并對這種想法的現(xiàn)在和將來發(fā)表獨創(chuàng)性的見解 *從開頭起就要建立一個聯(lián)系人數(shù)據(jù)庫 (大量管理資料下載 ) *與這些聯(lián)系人建立風(fēng)格 *在計劃補(bǔ)充時，把所有的報價單的原始數(shù)據(jù)記錄下來，由于你的勤奮，這些數(shù)據(jù)的可靠性和方便性大大增加 把那些最好的信息來源者安排進(jìn)顧問委員會，使他們得到滿意，這常常是免費的！ *再往前進(jìn)時，把所有潛在客戶的線索都記錄在案 第 4 步：現(xiàn)實性檢查 *把你的想法與可靠的朋友討論 *繼續(xù)閱讀貿(mào)易出版物以辨別趨勢和競爭 *盡快設(shè)立顧問委員會 *假設(shè)銷售與費用最糟情況 *任何事情都比計劃的時間要長 *開支比預(yù)期的更多， 包括資本 第 5 步：市場營銷 *投資者分類：市場、資金類型和數(shù)量及融資階段 *瞄準(zhǔn)那些了解你的市場，熟悉你的投資類型的投資者 *尋找能給你公司帶來價值的投資者（建議，可靠性，聯(lián)系人） *在別人面前練習(xí)你的演講 *知道關(guān)鍵問題及答案 *在你樹立信心之前不要把最敏感的數(shù)據(jù)告訴潛在的投資者。 討論法律上（聯(lián)邦法、州法及市法）的可能變化，及對公司的影響。投資者視高度受管制的領(lǐng)域為風(fēng)險密集的，因為有不可預(yù)見的政治決策因素。 *擁有的客戶 /先前答應(yīng)的線索，列出主要帳號和他們的項目，主要線索的銷售前景。同時一個完善的營運計劃也是成功經(jīng)營的關(guān)鍵所在。 告訴銀行家你需要這筆錢干什么，怎樣償 還，以及為什么這項業(yè)務(wù)從經(jīng)營上講得通如果你計劃的意圖是幫你獲得可靠的補(bǔ)充資金的話，那么重要的是在實際需要這筆錢之前就很好地制訂出計劃。如果你借的錢比你能運作的錢多，你的生意也會死掉。預(yù)測的現(xiàn)金收入可示意任何償還貸款或者好的投資。 預(yù)測流動資金時，你干的兩件事有助于為企業(yè)確定正確的融資組合。你所研制出 的營運計劃，通常不要求變更即成為一流的融資方案。簿記程序，例如 Lotus 123 或 Excel，使得它們更有價格，因為可以用圖形來顯示繁瑣的數(shù)據(jù)，把若干個不同財務(wù)報表連在一起，以及以比舊方法（鉛筆、計算器、 13 欄會計報表和橡皮）快速和精度高地模擬計算“如果怎樣??結(jié)果怎樣”的情景。由若干個預(yù)測獲得的累積資料可能是很有價值的。例如你想把現(xiàn)金流動分散成若干個，每一個代表一種利潤中心，或者其他經(jīng)營單位。也許是預(yù)測值太低了，也許是你已打開了一個新的市場，或者引進(jìn)了一個需要更加努力推銷的新產(chǎn)品。預(yù)期的和實際的差值是機(jī)會的標(biāo)志，也是問題的標(biāo)志。通過回顧現(xiàn)金狀況的變動，可以很好地控制自己的經(jīng)營情況。如果這個數(shù)值較低，也要找出低的原因。 當(dāng)現(xiàn)金流動預(yù)測制定出來之后，可以把它作為預(yù)算。折舊、非現(xiàn)金開支并未在現(xiàn)金流動帳中表示出來。企業(yè)可能受到季節(jié)性帳單的影響，同樣，現(xiàn)金流動帳卻把這樣大量流動性的開支造成的問題搞得清清楚楚。或許你的生產(chǎn)都是現(xiàn)金交易，但是如果給你的客戶提供某種信貸（記帳、定期付款、貿(mào)易信貸 ）的話，你就要有某種手段來確定這些銷售款何時能變成現(xiàn)金回到你的手中。 現(xiàn)金主要是靠銷售產(chǎn)生的。你也許能找到給企業(yè)融資的方式或使你的信貸減少到最小，以保持利息開支下降。缺少資金去滿足你的貿(mào)易和其他支付將可能毀滅一個企業(yè)。沒有現(xiàn)金流動是非常致命的 —— 即使對那些贏利的企業(yè)也是如此。 這種財務(wù)手段使得在日歷青天上突出地反映出資金流入和流出企業(yè)。 流動資金分析將說明： 企業(yè)需要多少現(xiàn)金 何時需要這筆錢 是否應(yīng)當(dāng)尋求發(fā)放股票、借貸、利潤或者資產(chǎn)出售 現(xiàn)金來源 流動資金預(yù)測是將企業(yè)的流動資金需要進(jìn)行預(yù)算，同時說明在給定期間內(nèi)，資金是進(jìn)出企業(yè)的狀況。對于一個新的或增長中的企業(yè)來講，現(xiàn)金流動預(yù)測可能做出成功或者失敗的差別。所有假設(shè)都必須全盤考慮和自圓其說，在此誠實會使你受益：過分樂觀可能加速失敗。即使一個公司正在贏利，然而一個不能支付帳單的公司是不可能長期經(jīng)營的。 平衡表記錄了企業(yè)的現(xiàn)金配置（流動性）是什么狀態(tài)以及股份狀況，這些都直接受到流動資金和收入報表的影響，而且其本身就是企業(yè)在這 段時間經(jīng)營好壞的記錄。我們知道有許多公司在贏利時仍然倒閉了。 利潤與流動資金之間的平衡可能很難維持。收入報表（也稱為損益表）是用來說明公司經(jīng)營情況如 何，并按時從銷售（利潤或損失）收入中將支出扣除。企業(yè)的經(jīng)理會同時面對兩個目標(biāo)（這也許會有沖突）：一是贏利；二是按期付帳。創(chuàng)建一個贏利企業(yè)的第一步是建立簿記制度，它給你提供三個文件的原始數(shù)據(jù)：收支平衡表、收入報表和流動現(xiàn)金報表。 企業(yè)最主要的計劃就是找出市場需要什么 ，滿足這些需要并設(shè)法獲得生產(chǎn)利潤。假如不懂得財會記錄的必要，那么 (大量管理資料下載 ) 你就還不具備足夠的經(jīng)驗來有效地管理你的企業(yè)。擁有一個得力的會計師是重要，他可建立一套能提供充分的財會記錄的系統(tǒng)。控制則徇計劃目標(biāo)的完成情況。D）費用，產(chǎn) 品試制費（ PPE），生產(chǎn)準(zhǔn)備費用 —— 各種生產(chǎn)費用 —— 固定成本，消耗費用（售后的保修等） —— 營業(yè)費 —— 經(jīng)營報告 —— 流動現(xiàn)金估算，銀行平衡結(jié)算 *投資前景預(yù)測 A：財務(wù)數(shù)據(jù) 計劃與控制是任何成功企業(yè)的關(guān)鍵組成部分。 當(dāng)然，公司從投資者那兒得到的最后投資比例要取決于對設(shè)想的贏利和