生活保障、人生財(cái)務(wù)規(guī)劃與保險(xiǎn)需求分析培訓(xùn)課件(參考版)
2025-05-15 21:54本頁(yè)面
【正文】 生活保障及財(cái)務(wù)規(guī)劃需求分析 — 問卷 B：家庭 一 A、本人是否經(jīng)常外出（包括出差 /外勤 /旅游） □ A、經(jīng)常外出 □ B、很少外出 一 B、配偶是否經(jīng)常外出（包括出差 /外勤 /旅游） □ A、經(jīng)常外出 □ B、很少外出 二 A、本人戶外活動(dòng)的參與情況 □ A、經(jīng)常參加 □ B、很少參加 二 B、配偶戶外活動(dòng)的參與情況 □ A、經(jīng)常參加 □ B、很少參加 三 A、本人是否駕車 □ A、駕車 □ B、不駕車 三 B、配偶是否駕車 □ A、駕車 □ B、不駕車 五 A、對(duì)自己健康狀況的滿意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 五 B、對(duì)配偶健康狀況的滿 意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 六 A、對(duì)父親健康狀況的滿意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 六 B、對(duì)母親健康狀況的滿意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 七、請(qǐng)問在下面兩種觀點(diǎn)中您最喜歡哪一個(gè)： □ 1A、雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一年齡段（如至70歲），但由于保費(fèi)低，保障高，我還是傾向于選擇定期保險(xiǎn)產(chǎn)品 □ 1B、我更在意能為我提供終身保障功能的產(chǎn)品，因?yàn)樗芙o我更強(qiáng)的安全感，即使它比定期保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)相對(duì)高一些 □ 2A、我對(duì)于兼具投資理財(cái)功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品不很感興趣，因?yàn)榘淹顿Y理財(cái)功能和保障功能混在一起會(huì)使保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)較高 □ 2B、我更接受結(jié)合了保障與投資 /理財(cái)功能的險(xiǎn)種，即使它比純保障類的險(xiǎn)種保費(fèi)較高 □ 3A、只要產(chǎn)品保障充足，價(jià)格合理，我能接受純消費(fèi)型（即，只在保險(xiǎn)責(zé)任滿足時(shí)給予賠付，無(wú)滿期還本）的保險(xiǎn)產(chǎn)品 □ 3B、我更喜歡兼顧保障與保險(xiǎn)投資回報(bào)性的險(xiǎn)種（在保險(xiǎn)滿期時(shí)如果平安無(wú)事，仍希望能返還所繳保費(fèi)） □ 4A、我更關(guān)注活著時(shí)候的保障，可以避免因?yàn)橐馔饣蚣膊〉某霈F(xiàn)而使我的家庭背負(fù)上沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān) □ 4B、我更關(guān)注身故后的保障，如果出現(xiàn)意外，仍希望可以讓父母（或孩子）過上穩(wěn)定舒適的生活 □ 5A、我更傾向于長(zhǎng)期穩(wěn)健的保險(xiǎn)投資方式（比如20 年， 30 年，甚至終生），長(zhǎng)期投資可以幫助我更好地儲(chǔ)蓄 □ 5B、我更傾向于短期可以靈活返還的保險(xiǎn)投資方式（比如三年，五年），使我既能獲得投資收益，又可以在需要的時(shí)候享用短期返還的資金 □ 6A、我傾向于在年輕的時(shí)候通過購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)養(yǎng)老防老 □ 6B、相對(duì)于養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品， 我倒覺得不如通過自身的投資理財(cái)來(lái)為老年生活積累更充足的資金 □ 7A、我認(rèn)為父母應(yīng)該為子女創(chuàng)造比自己更好的條件 □ 7B、兒孫自有兒孫福，父母不必刻意為他們創(chuàng)造比自己更好的條件 □ 8A、我認(rèn)為父母對(duì)子女的責(zé)任僅在于把他們養(yǎng)大成人
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1