【正文】 　　奉勸各位融資項(xiàng)目方不要輕信所謂投資咨詢（咨詢公司全部為無(wú)任何投融資經(jīng)驗(yàn)的初畢業(yè)學(xué)生拷貝照做），浪費(fèi)金錢是小，耽誤項(xiàng)目融資時(shí)機(jī)是大。同時(shí)兼可為項(xiàng)目方提供相應(yīng)投融資輔導(dǎo)，合適項(xiàng)目可與引薦投資人，費(fèi)用節(jié)省至少50%。附錄三：利潤(rùn)表附錄四：總資產(chǎn)負(fù)債表總資產(chǎn)負(fù)債表　　單位 萬(wàn)元序號(hào)項(xiàng)目 年份經(jīng) 營(yíng) 期第一年第二年第三年第四年第五年一資產(chǎn)　　　　?。ㄒ唬┝鲃?dòng)資產(chǎn)：　　　　　1貨幣資金 2應(yīng)收賬款 3存貨 　流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) （二）固定資產(chǎn)：　　　　　1固定資產(chǎn)原值 　減：累計(jì)折舊 2固定資產(chǎn)凈值 （三）無(wú)形資產(chǎn)：　　　　　1無(wú)形資產(chǎn)原值 　減：累計(jì)攤銷 2無(wú)形資產(chǎn)凈值 　資產(chǎn)合計(jì) 　　　　　　　二負(fù)債及權(quán)益　　　　?。ㄒ唬┝鲃?dòng)負(fù)債：　　　　　1應(yīng)付賬款 2短期借款 （二）長(zhǎng)期負(fù)債： 　負(fù)債合計(jì) （三）所有者權(quán)益：　　　　　1實(shí)收資本 2盈余公積 3未分配利潤(rùn) 　所有者權(quán)益總計(jì) 三負(fù)債及所有者權(quán)益總計(jì) 個(gè)人代寫各種策劃方案，前供職投資機(jī)構(gòu)策劃分析師，現(xiàn)供職某投資機(jī)構(gòu)，專業(yè)角度策劃投融資、商業(yè)計(jì)劃、可行性研究報(bào)告、投資建議書等金融類方案，并兼可策劃撰寫其他各種商業(yè)文案。作為風(fēng)險(xiǎn)投資的退出，我們的目的就是IPO方式的風(fēng)險(xiǎn)退出。 破產(chǎn)清算破產(chǎn)清算從某種意義上代表著投資的失敗，但這種方式能使投資者收回一定資金。3.)二次出售。一般根據(jù)出售的對(duì)象可以細(xì)分為三種情況：1.)企業(yè)回購(gòu)。 出售出售是風(fēng)險(xiǎn)資本退出最常用的方式，風(fēng)險(xiǎn)投資家可以快速地將風(fēng)險(xiǎn)資本撤除風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，以實(shí)現(xiàn)資本增值。、倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)：貨物在倉(cāng)儲(chǔ)、組配、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)經(jīng)常性的發(fā)生的意外損失，公司原有設(shè)施和設(shè)備的意外嚴(yán)重?fù)p失，如：火災(zāi)、重大交通事故等。：總體經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能隨時(shí)變化，直接影響到企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)。導(dǎo)致公司完全陷于癱瘓狀態(tài).：服務(wù)質(zhì)量，市場(chǎng)空間，比拼實(shí)力的同類競(jìng)爭(zhēng)，顧客認(rèn)可度，潛在的競(jìng)爭(zhēng)等均為危機(jī)。 主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源：是指潛在客戶能否建立，客戶聯(lián)系能否長(zhǎng)期穩(wěn)定，服務(wù)質(zhì)量是否能如愿保證，現(xiàn)金流是否充足產(chǎn)生的生存危機(jī)。當(dāng)大都屬于企業(yè)都存在的隱患問題。風(fēng)險(xiǎn)分析及對(duì)策 風(fēng)險(xiǎn)程度 所以，保障固定資產(chǎn)的價(jià)值是本項(xiàng)目關(guān)鍵。考慮到在項(xiàng)目實(shí)施以后，可能因某種原因而出現(xiàn)一定的偏差，敏感性分析就是要對(duì)這些不確定因素予以充分的估計(jì)，分析其對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的影響，以便為項(xiàng)目最終決策提供依據(jù)。盈虧平衡分析是分析該項(xiàng)目對(duì)市場(chǎng)需求變化適應(yīng)能力以及分析項(xiàng)目可以承受多大的風(fēng)險(xiǎn)而不至于發(fā)生虧損的一種方法。這種盈利或虧損是通過營(yíng)業(yè)收入與營(yíng)業(yè)費(fèi)用的對(duì)比來(lái)體現(xiàn)的,(利潤(rùn)表見附錄3).企業(yè)經(jīng)營(yíng)總收入減去直接發(fā)生營(yíng)業(yè)成本(包括制造成本和銷售稅金及附加)得到營(yíng)業(yè)毛利潤(rùn)，再減去營(yíng)業(yè)稅金、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用得到企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)，再減去應(yīng)繳所得稅、盈余公積金可得到企業(yè)凈利潤(rùn)。為控制企業(yè)成本，公司提出“建設(shè)節(jié)約型企業(yè)”的口號(hào)，力圖將成本控制意識(shí)作為企業(yè)文化的一部分，提高企業(yè)內(nèi)部機(jī)械的利用率和使用壽命，對(duì)企業(yè)全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)教育，要求員工充分認(rèn)識(shí)到企業(yè)成本的人人有責(zé)，同時(shí)企業(yè)成本的降低從客觀上是員工利益的最大化；在節(jié)約成本的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)工作效率的提高，從自身方面實(shí)現(xiàn)成本控制。本公司的成本分析（公司費(fèi)用列支表詳見附錄2）呈現(xiàn)出規(guī)模大，種類繁多的特點(diǎn)，成本構(gòu)成主要包括折舊，工資，租金，設(shè)備維護(hù)費(fèi)用，市場(chǎng)開拓費(fèi)用，以及其他一系列費(fèi)用等。即在公司成立自盈利起兩年免征所得稅，正常稅率為33%?；厥掌?累計(jì)凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)1+(未收回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)根據(jù)現(xiàn)金流量表計(jì)算內(nèi)含報(bào)酬率如下：nNPV（IRR）= ∑（CICO）t（1+IRR）t=0 IRR=%t=1％，遠(yuǎn)大于資金成本率15%，主要因?yàn)楸竟窘⒘肆己玫男抛u(yù)以及自身優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品服務(wù)，使得公司的業(yè)務(wù)訂單較多并創(chuàng)較多營(yíng)業(yè)收入，并且，前5年內(nèi)市場(chǎng)增長(zhǎng)性很好。計(jì)算期內(nèi)盈利能力較強(qiáng)，投資方案可行性較高。n NPV=∑(CICO)t(1+i)t NPV= (萬(wàn)元) t=1目前中國(guó)人民銀行公布的銀行短期貸款（1年期）%， %（以2007年12月21日調(diào)整為準(zhǔn)）。投資資本的來(lái)源將采用多種渠道，主要采取融資方式和自有資本投資方式進(jìn)行投資，其中融資主要是向當(dāng)?shù)卣暾?qǐng)政策性輔助貸款及銀行申請(qǐng)短期借款，并以企業(yè)的固定資產(chǎn)作為抵押，并請(qǐng)相關(guān)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)幫助提供擔(dān)保，盡量保障這部分的資金占總投資的70%左右，借款將盡量采用長(zhǎng)期政策輔助借款；其它部分的資金將由本企業(yè)的發(fā)起人和合作者投入，并按投資額對(duì)企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，享有同等的所有者權(quán)益和負(fù)債責(zé)任。這些投資都形成了企業(yè)的固定資產(chǎn)，并在以后的經(jīng)營(yíng)期間內(nèi)折舊。征求河南省金鑫商業(yè)設(shè)施有限公司設(shè)備入股200萬(wàn)。其中風(fēng)險(xiǎn)投資800萬(wàn)，長(zhǎng)期政策借款5000萬(wàn)。在整個(gè)中部地區(qū)已是唯一一家大型的、專業(yè)的物流服務(wù)企業(yè)，已成為中部物流業(yè)的龍頭，屆時(shí)，公司將開展大規(guī)模的收購(gòu)、兼并工作，優(yōu)化本地區(qū)的物流資源，使公司完全立足于本地區(qū)并逐漸將公司業(yè)務(wù)開展到全國(guó)的其他地區(qū)。 鞏固階段定于發(fā)展階段后的三年時(shí)間，即公司成立后的3——5年，此時(shí)公司已經(jīng)在本地區(qū)擁有一定的影響力，這一階段公司重點(diǎn)在于鞏固已有的客戶源，同時(shí)通過當(dāng)?shù)孛襟w、網(wǎng)站定量的廣告宣傳以及客戶傳播，將本公司的品牌推廣到河南的全部地區(qū)，使公司業(yè)務(wù)輻射到河南全省，擁有客戶分布在境內(nèi)銷售企業(yè)，大中型連鎖超市的大部分，覆蓋醫(yī)藥、食品、服裝、電子電器、機(jī)械、輕工、建材、農(nóng)林牧副漁等多個(gè)行業(yè)。公司戰(zhàn)略發(fā)展階段定于公司成立后的1——2年,在此階段，公司定位于將自己的品牌打出去，以高質(zhì)量、全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引、打動(dòng)客戶，初步擁有一部分相當(dāng)穩(wěn)定的客戶來(lái)源，維持企業(yè)的正常運(yùn)作，在鄭州及周邊地區(qū)初步形成一定的影響力，使業(yè)務(wù)覆蓋到以鄭州為中心的河南北部地區(qū)。全體有效人員的團(tuán)結(jié)意識(shí)。：基層員工服務(wù)意識(shí)，管理人員企業(yè)意識(shí)。：目標(biāo)管理和移植海爾首創(chuàng)的OEC管理模式（日事日畢，日清日高）。他們精通專業(yè)知識(shí)，并且在物流管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理、人力資源等各種崗位上具有豐富的經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)的管理理念。管理層其余兩人任董事。盛旦出3人，管理層2人，技術(shù)層1人。：一個(gè)致力于打造龍頭企業(yè)的物流公司離不開一套嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的管理制度，因此我們制定了一系列工作制度和管理規(guī)范，現(xiàn)將部分公布如下：組織領(lǐng)導(dǎo)制度、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)管理制度、日常動(dòng)作管理制度；人力資源管理、員工培訓(xùn)制度、員工績(jī)效考評(píng)與激勵(lì)制度、薪酬與福利管理制度；財(cái)務(wù)管理制度、會(huì)計(jì)制度成本核算制度、資金管理制度、賬款管理制度、日常行政事務(wù)管理制度、后勤事務(wù)管理制度；安全保障制度、應(yīng)急指揮制度、安全預(yù)警機(jī)制等。組配部：根據(jù)客戶訂單要求，對(duì)所需貨物進(jìn)行分揀、包裝、組配，按時(shí)完成訂單要求，并負(fù)責(zé)聯(lián)系出貨部出貨。業(yè)務(wù)部：對(duì)外負(fù)責(zé)聯(lián)系擴(kuò)大本公司業(yè)務(wù)，開拓市場(chǎng)資源。運(yùn)營(yíng)部：負(fù)責(zé)公司一切物流配送業(yè)務(wù)，及時(shí)跟蹤貨物的最新動(dòng)態(tài)，保證貨物安全。安全中心：負(fù)責(zé)公司配送中心的安全運(yùn)營(yíng)，包括倉(cāng)儲(chǔ)等各類設(shè)施的安全運(yùn)行以及公司存貨不受各