【正文】 A、10% B、20% C、30% D、50%下列人員中可以開戶買賣股票的有：（D）A、證券交易所管理人員B、證券經(jīng)營機構中與股票發(fā)行或交易有直接關系的人員C、未滿十八歲者D、國家公務員王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是：（C）A、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動； B、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉讓； D、王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。A、公開、公平、公正原則 B、利益均衡原則 C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 D、合法性原則我國證券公司分為綜合類證券公司和（A）證券公司。信托關系中，委托人是基于對受托人能力及品格的信任才設立信托的，因此，信托事務一般都需由受托人親自處理，只有在信托文件另有規(guī)定或者有不得己的事由時，受托人才可委托他人代為處理。請問：（1）甲信托投資公司對乙企業(yè)的信托財產(chǎn)在賬目設立管理上存在什么問題？（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運的行為是否恰當？為什么？造成的300萬元損失由誰承擔？答案要點:（1）甲信托投資公司必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬。某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負責將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。本案中，受益人有三個，故應依此規(guī)則辦理。（√）四、案例分析題A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價值5000萬元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。（√）信托因受托人的辭任而終止。（√）屬于信托財產(chǎn)的債權與不屬于信托財產(chǎn)的債務可得抵銷。A、5 B、10 C、15 D、20下列各項中不屬于委托人的權利的一項是（C）A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產(chǎn)有關的信托賬目B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。李芳、鄭興主編：《金融法規(guī)》，經(jīng)濟管理出版社，2012年版。在監(jiān)管操守方面，《銀監(jiān)法》、《銀監(jiān)會領導干部和工作人員“約法三章”》、《銀監(jiān)會內部監(jiān)督暫行辦法》等對監(jiān)管人員的行為準則在制度層面做出了規(guī)定。在消費者利益保護方面，國際金融危機的爆發(fā)使其重要性凸現(xiàn)。再比如，目前銀監(jiān)會的預算是采用監(jiān)管收費、部門預算、“收支兩條線”的財務管理體制，監(jiān)管收費上繳財政部，銀監(jiān)會的預算需得到財政部批準，這種監(jiān)管經(jīng)費籌集體制不可避免地會受到政府干預，從而降低了監(jiān)管治理的獨立性。但是，現(xiàn)實中銀行業(yè)監(jiān)管治理仍存在諸多不足之處，需要進一步改善。最后按照維度將指標得分進行加總，通過將得分轉化為百分制（相對數(shù)），進而得出中國銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)。四．銀行業(yè)監(jiān)管的措施及不足銀行業(yè)涉及國家安全，因此對銀行業(yè)的監(jiān)管治理尤為重要。(二)結算監(jiān)督 ：結算監(jiān)督是指銀行在了解和結算債權債務時，通過對結算憑證的審查，對企業(yè)的經(jīng)濟活動進行的監(jiān)督。3．監(jiān)管信息共享原則，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當和中國人民銀行、國務院其他金融監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督管理信息共享機制，以便它們在各自的職責范圍內，開展對銀行業(yè)和金融市場的有效監(jiān)督。同時，銀行業(yè)監(jiān)督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督對象為兩類，一是銀行業(yè)金融機構即在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、誠市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機構以及政策性銀行；二是非銀行業(yè)金融機構，即在中華人民共和國境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構批準設立的其他金融機構。國務院銀行業(yè)監(jiān)管管理機構對派出機構實行統(tǒng)一領導和監(jiān)督。2016年10月31日，第十屆全國人大常務委員會第二十四次會議審議通過了《關于修改〈中華人民共和國銀行監(jiān)管法〉的決定》，自2007年1月日起實施。但它的債權可通過民法方式予以追償。(2)不享有票據(jù)權利。所謂內幕交易是指單位或個人以獲取利益或減少損失為目的，利用內幕信息進行證券發(fā)行和交易活動。本案中，發(fā)生保險事故后，合同雙方對保險金額產(chǎn)生爭議，由于在保險合同賠償處理項中已明確規(guī)定：“保險財產(chǎn)遭受責任范圍內的損失時，本公司根據(jù)保險財產(chǎn)的實際損失，并按照當天的實際價值計算賠款，但最高賠償不超過保險金額。每題2分，共20分） 三、判斷題（每題1分，共10分。拒付理由是：質押無效。5月25日，果品公司按約將第一批貨交到外貿(mào)公司指定的碼頭出口。問題：章某的行為是什么性質的行為？試述該種行為的定義并指出章某屬于該行為主體中的哪一種。19 97年11月，章某在接受一份文件打印任務時，獲知甲公司與乙銀行發(fā)生重大的經(jīng)濟糾紛，甲公司用以抵押的辦公樓可能將被法院強制拍賣，賣價評估為5000萬元，占甲公司固定資產(chǎn)比例的35%。出險后，保險公司確定受損樓房的建筑面積為91平方米，根據(jù)當?shù)赝惙课菰靸r、舊屋折舊價、市場交易價的綜合分析確定按每平方米3000元的價格賠償甲?！痹摫ｋU單背面保險金額項中規(guī)定：“由被保險人根據(jù)保險財產(chǎn)實際價值自行確定，保險方不負核證責任。()9．信托關系中，受托人不承擔信托合同內的損失風險。()5．銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準。只判斷正誤，無需改正）1．金融工具的信用等級越高，流動性越強，其變現(xiàn)能力也越強。A．背書 B．保證C．付款行為 D．追索權的行使8．下列關于定金的作用和性質表述正確的是()。A．編造引進資金、項目等虛假理由的 B．使用虛假的經(jīng)濟合同的 C．冒用他人的匯票、本票、支票D．使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的 4．下列有關中國人民銀行分支機構的論述正確的為()。A．30 B．20C．10 D．5二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。% B．70% C．75% D．80% 7．在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務人的民事行為能力適用()。A．中國人民銀行 B．國有獨資商業(yè)銀行C．儲蓄所 D．財政部 3．擅自發(fā)行股票債券罪屬于()。三、考試結束后，把試題和答題紙放在桌上，試題和答題紙均不得帶出考場。李某應負民事?lián)p害賠償責任和刑事責任。雖然該沙發(fā)廠惡意取得票據(jù)，不得享有票據(jù)權利，但其背書簽章真實，符合形式要件，且有行為能力，故有效。相對于甲市分行某辦事處的現(xiàn)行有效印鑒而言，李某使用的作廢印鑒為假印鑒。甲某無力償還借款時，乙信用社可以通過行使其對丙某住房的抵押權而實現(xiàn)自己的債權。甲要求保險公司賠付，自然無法律依據(jù)。根據(jù)《保險法》第33條的規(guī)定，財產(chǎn)保險合同“保險標的的轉讓應當通知保險人，經(jīng)保險人同意繼續(xù)承保后，依法變更合同。(3)某農(nóng)村信用合作銀行是否享有票據(jù)權利？如何行使？(4)李某應承擔什么責任？ 試卷代號：1886 中央廣播電視大學20092010學第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī)試題答案及評分標準（供參考）2010年7月一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在 括號內，多選不得分。劉某找到某電力公司請求其在票據(jù)上簽署了保證。借款合同訂立后乙信用社如期向甲某發(fā)放借款，但到期后甲某僅給付了部分借款利息后，便杳無蹤影。于是，甲向保險公司索賠，遭拒絕，遂向法院起訴，要求保險公司履行賠付義務。同年3月中旬，甲開車外出，與他人汽車相撞，致使對方車人嚴重受損。()、變更必須由其行業(yè)主管機關保監(jiān)會審批后方可進行，但破產(chǎn)只需依《破產(chǎn)法》進行即可。()6．依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。()2．我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。而支票不能B．匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付 C．匯票的票據(jù)權利時效為2年，支票則為6個月D．匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權補記，支票上的收款人名稱則不可補記 8．下列各項不能作為抵押標的物的是()。 B．變造信用卡C．惡意透支 D．冒用他人的信用卡 4．貨幣政策的中介目標主要有()。B．如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償C．保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任D．在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。 B．國家機關C．具有代償能力的法人 D．人民銀行 7．根據(jù)承兌人的不同，匯票可分為()。 B．國務院C．中國銀行 D．中國人民銀行2．我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為()。答案一定要寫在答題紙的指定位置上，寫在試卷上的答案無效。考試結束后，把試卷和答題紙放在桌子上。(2)本案的主要責任人應當是竊賊，他除應受盜竊罪和交通肇事并逃逸的刑事處罰外，還應承擔事故中的一切經(jīng)濟損失，除了被撞行人的醫(yī)療費和相關費用，還有王某車輛的損失費也應由其賠償。(3)是競爭機制的天敵；是盤剝投資者的工具；是形成虛構的供求關系的罪魁。李某應負民事?lián)p害賠償責任和刑事責任。雖然該沙發(fā)廠惡意取得票據(jù)，不得享有票據(jù)權利，但其背書簽單真實，符合形式要件，且有行為能力，故有效。(2)李某偽造簽單進行的出票和承兌行為，相對于甲市公行某辦事處的現(xiàn)行有效印鑒而言，李某使用的作廢印鑒為假印鑒。每題2分，共20分）1．D 2．A 3．B 4．B 5．C6．D 7．D 8．A 9．B 10．D二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。王某立即將事故通知了保險公司，并向保險公司要求贈付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。(5)甲證券公司可能承擔什么樣的法律責任？33．案例三：(20分)（一）案情：王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責任險，保險期限為一年，并交付了全部保險費。(3)某農(nóng)村信用合作銀行是否享有票據(jù)權利？如何行使？(4)李某應承擔什么責任？ 32．案例二：(15)（一）案情：某年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。齊某找到某電力公司請求其在票據(jù)上簽署了保證。()29．人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應返還給有關債權人。()、高級管理人員和其他直接責任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。只判斷正誤，無需改正）21．國際清算銀行的最高權力機構是理事會。 B．中國人民銀行的監(jiān)督 C．銀監(jiān)會的監(jiān)督 D．審計機關的監(jiān)督17．根據(jù)《擔保法》的有關規(guī)定，下列關于定金表述正確的是(》。A．人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣B．人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行 C．人民幣的法償性來自于國家法律的保障D．人民幣現(xiàn)已實現(xiàn)資本項目可兌換 13．保險詐騙罪的共犯有可能是()。A．信托財產(chǎn)轉移占有之日 B．信托生效之日 C．受托人接受信托之日 D．被委托人指定之日 10．下列關于保險價值的說法錯誤的一項是()。A．中國人民銀行行長 B．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長 C．國家外匯管理局局長 D．中國證監(jiān)會主席5．銀監(jiān)會有義務對人民銀行提請監(jiān)管的對象進行監(jiān)督，在收到建議之日起()內予以回復。每題2分，共20分）1．國際貨幣基金組織主要對會員國提供()。(2)本案的主要責任人應當是竊賊，他除應受盜竊罪和交通肇事并逃逸的刑事處罰外，還應承擔事故中的一切經(jīng)濟損失，除了被撞行人的醫(yī)療費和相關費用，還有王某車輛的損失費也應由其賠償。32．案例二分析：上述四家公司的行為屬于操縱市場和法人以個人名義開立賬戶的法律禁止的交易行為。(4)農(nóng)機廠拒絕付款的做法不違反法律的規(guī)定。丙公司須對此票據(jù)承擔付款的責任。只判斷正誤，無需改正）21.√ 22.√ 23. 24. 25.＼／ 26. 27. 28.＼／ 29. 30.四、案例分析題（共50分）31．案例一分析：(1)《票據(jù)法規(guī)定：出票人在匯票上記載“不得轉讓”字樣的匯票不得轉讓。王某不服，向人民法院提起訴訟。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機棄車逃跑。截至2001年2月5日，股票余額77萬元股。(2)本案中，甲公司和丙公司應承擔什么責任？(3)農(nóng)機廠能否行提示付款權和追索權？(4)銀行拒絕付款的做法是否正確？說明理由。甲公司在匯票到期日前將此匯票背書轉讓給丙公司，丙公司為了償付貸款，又將其背書轉讓給某農(nóng)機廠。(錯)，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。()24．貨幣政策是國家調節(jié)宏觀經(jīng)濟的惟一手段。A．簽訂保險合同的當事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 B．投保人不按照合同約定的時間交納保險費 C．保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為D．保險事故發(fā)生后，投保人（被保險人）沒有采取必要的措施避免損失的擴大三、判斷題（每題1分，共10。A．動產(chǎn)質權的效力及于質物的從物，但是從物未隨同質物移交質權人占有的除外 B．出質人代質權人占有質物的，質押合同不生效C．質押合同中，當給定的出質財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不一致時，應以實際交付的財產(chǎn)為準D．質物有隱蔽瑕疵造成質權人其他財產(chǎn)損害的，應由出質人承擔賠償責任。A．國庫券 B．金融債券 C．票據(jù) D．信用證(BD)。 B．20 C．10 D．5二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。A．15 B．10 C．20 D．30 8．39。A．死刑 B．有期徒刑c．無期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．貨幣政策委員會是中國人民銀行(D)。第三篇：電大本科金融《金融法規(guī)》試題及答案中央廣播電視大學20102011學