【正文】 禁止在非集中競價的交易場所進行交易。農(nóng)機廠向丙公司、甲公司和乙公司追索，均遭拒絕，農(nóng)機廠無奈之下，將丙公司告上法庭。持倉量從1998年10月5日的53萬股，占流通股的，到最高時2000年1月12日的3 001萬股，占流通股的85%。33．案例三：(20分)（一）案情：王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責任險，保險期限為一年，并交清了全部保險費。王某立即將事故通知了保險公司，并向保險公司要求贈付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。每題2分，共20分）1．D 2．D 3．A 4．D 5．A 6．C 7．B 8．A 9．A 10．C二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。丙公司亦不能將此票據(jù)轉讓給農(nóng)機廠。其追索權的行使也有一定限制。背書轉讓后的受讓人不得享有票據(jù)權利，票據(jù)的出票人、承兌人對受讓人不承擔票據(jù)責任?！薄蹲C券法》第74條規(guī)定：“在證券交易中，禁止法人以個人名義開立賬戶，買賣證券?！睆亩ｋU公司可以從王某那里得到對車損的代位求償權，并向竊賊追償。 B．公司制C．集團制 D．股份制 3．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是()。A．匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務 B．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉讓方式C．匯票貼現(xiàn)是一種銀行授信行為 D．匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行8．下列擔保方式中，不以轉移物的占有權為要件的是()。每題2分，共20分）11．下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有()。A．保證征信數(shù)據(jù)源可靠原則 B．保證被征信人的合法權益原則C．保證征倍數(shù)據(jù)的安全性 D．保證征信市場公正、有序競爭的原則 15．銀監(jiān)會對金融機構業(yè)務監(jiān)管的法律性質是()。 B．經(jīng)受益人同意的C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的19．下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有(I。()23．保險詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險事故或者虛構保險事故，故意逃避投保義務的違法行為。()27．在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據(jù)權利，屬于票據(jù)權利原始取得方式之一。()四、案例分析題（共50分）31．案例一：（15分）（一）案情：建設銀行甲市分行某辦事處李某與同學劉某密謀，盜用該行已公告作廢的業(yè)務印簽和銀行現(xiàn)行票據(jù)格式憑證，于1998年12月簽署了金額為80萬元的銀行承兌匯票1張。匯票到期，某農(nóng)村信用合作銀行向該辦事處提示付款被拒絕。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，并使用不同的賬戶對M股票作價格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價格，甲證券公司實際上已操縱了M股票價格的漲跌。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機棄車逃跑。王某不服，向人民法院提起訴訟。只判斷正誤，無需改正）21. 22. 23.√ 24. 25.26．√ 27． 28． 29. 30.四、案例分析題（共50分）31．案例一分析：(1)是票據(jù)偽造。電力公司的票據(jù)保證行為有效?？梢韵虮ＷC人或背書人行使追索權。．(2)本案中，使用不同的賬戶對M股票作價格數(shù)量相近、方向相反的交易，提高股票價格，是集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣證券的行為，屬于第一種。(5)根據(jù)不同情況單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或暫停其證券經(jīng)營活動和證券業(yè)務?！睆亩ｋU公司可以從王某那里得到對車損的代位求償權，并向竊賊追償。監(jiān)考入收完考卷和答題紙后才可離開考場。一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在 括號內．多選不得分。 B．有期徒刑C．無期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．貨幣政策委員會是中國人民銀行()。A．同時按比例受償 B．先辦理抵押登記的先受償 C．共同協(xié)商受償 D．先簽訂抵押合同的先受償9．共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務，處理信托事務，給信托財產(chǎn)造成損害的，其他受托人()。 B．償還期C．變現(xiàn)能力 D．風險性2．()等行為是違反保護人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。A．未經(jīng)批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的 B．未經(jīng)批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的C．違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務活動的 D．違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 6．儲蓄存款的原則()。 B．經(jīng)受益人同意的C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的，應當符合下列條件()B．公司債券的期限為1年以上C公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D．公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件三、判斷題（每題1分，共10分。()4．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立賬戶的金融機構辦理再貼現(xiàn)。()8．當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。2008年2月，汽車運輸公司將該“長城”牌汽車賣給了個體運輸戶甲。保險公司因該車保險合同未批改過戶，拒絕派人勘查現(xiàn)場。同日丙某與乙信用社簽訂了一份《房屋限期抵押合同》，且雙方到房監(jiān)所辦理了抵押登記。問題：本案的抵押合同是否違反《擔保法》的相關規(guī)定？3．建設銀行甲市分行某辦事處李某與同學劉某密謀，盜用該行已公告作廢的業(yè)務印簽和銀行現(xiàn)行票據(jù)格式憑證，于2004年12月簽署了金額為80萬元的銀行承兌匯票1張。匯票到期，某農(nóng)村信用合作銀行向該辦事處提示付款，遭拒絕。每題2分，共20分） 三、判斷題（每題1分，共10分。同時，《中國人民保險公司機動車輛保險條款》也規(guī)定：“在保險有效期內，保險車輛過戶、變更用途等，被保險人應當向保險人申請辦理批改。”因為抵押權為擔保物權，屬于支配權的范疇而非請求權，不宜適用與抵押擔保的債權相同的訴訟時效制度，但是抵押權的行使又不能沒有期間的限制，否則將不利于抵押擔保交易關系的穩(wěn)定。李某假冒出票人的名義進行原始的票據(jù)創(chuàng)設，是票據(jù)本身的偽造。電力公司的票據(jù)保證行為有效?？梢韵虮ＷC人或背書人行使追索權。二、仔細讀懂題目的說明，并按題目要求答題。每題2分，共20分）1．金融法律關系的客體是指()。A．穩(wěn)定物價B．充分就業(yè)C．平衡國際收支 D．保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長5．發(fā)現(xiàn)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應當由()依法對該金融機構實行接管。 B．采取人保優(yōu)先的原則C．二者沒有先后順序 D．債權人有選擇權 9．有權申請撤銷可撤銷信托行為的人是()。 B．調節(jié)作用C．轉換作用 D．服務作用 2．我國對人民幣的保護包括()。A．抽查 B．不定期檢查 C．金融機構年檢 D．專題檢查 6．商業(yè)銀行的三大業(yè)務是()。A．信托目的 B．受益人C．信托期限 D．信托財產(chǎn)的種類和范圍 10．股票上市公告的前置內容包括()。()3．使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的行為是有價證券詐騙罪。()7．票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權利。()四、案例分析題（50分，第2題每題15分，第3題20分），公民甲將自己的兩居舊樓房以40萬元的保險金額向中國人民保險公司某支公司投保保險，保險期為1年。”甲接受保險單上的上述條款，與保險公司訂立了保險合同。雙方爭執(zhí)不下，甲于同年12月向人民法院起訴。另外，章某還將此事告知其好友習某，習某也脫手賣出自己的股票。同年5月10日，某外貿(mào)公司與美國某公司簽訂了一份蘋果出口合同。果品公司接到匯票后，隨即將其質押給建行某分行，以貸款30萬元，但在背書欄未記載“質押”字樣，也未附粘單記明。問題：(1)該匯票質押是否有效？(2)建行某分行是否享有票據(jù)權利？試卷代號：1886 中央廣播電視大學20092010學第一學期“開放本科”期末考試【半開卷）金融法規(guī)試題答案及評分標準（供參考）2010年1月一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選不得分。在財產(chǎn)保險合同中，保險金額不得超過保險價值，超過保險價值的部分無效。因此，本著對雙方當事人真實意思的尊重和依據(jù)法律的規(guī)定，應當按受損樓房的實際價值確定保險金額，即實際受損面積91平方米與每平方米3000元的乘積。3．答：(1)該匯票質押無效。我國《票據(jù)法》第12條第2款規(guī)定：“持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權利。銀行監(jiān)督管理是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)（包括金融機構，即在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行）的監(jiān)督管理，包括防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展等內容為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權益。[關鍵字]: 銀行監(jiān)管，監(jiān)管法，措施[正文]：一．監(jiān)督管理機構及監(jiān)管對象國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在處置銀行業(yè)金融機構風險、查處有關金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關部門應當予以配合和協(xié)助。但隨著我國金融市場的逐漸完善和金融創(chuàng)新的日趨活躍，銀監(jiān)會監(jiān)管對象根據(jù)金融業(yè)發(fā)展趨勢適時調整的要求將會逐漸提出。2．獨立性原則，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護。三．銀行監(jiān)督的內容(一)信貸監(jiān)督：信貸監(jiān)督是指銀行運用信貸手段對企事業(yè)單位實行的監(jiān)督。(三)現(xiàn)金管理監(jiān)督 ：現(xiàn)金管理監(jiān)督是指銀行按照國家的方針、政策和有關規(guī)定，對各單位的現(xiàn)金形式、支出和庫存進行的管理和監(jiān)督。中國銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)指標體系可以分為四個緯度：獨立性、責任性、透明度和監(jiān)管操守，每個緯度又細分為若干指標，總計47個指標。考慮到中國金融市場目前的發(fā)展階段，這應該屬于不錯的成績，基本上與現(xiàn)實情況相符。政府可能會因為某一階段的發(fā)展目標而找借口干預正常監(jiān)管。由于監(jiān)管責任、權利界定不清，各監(jiān)管部門還有可能出現(xiàn)相互推諉的現(xiàn)象。因此，危機之后，各國金融監(jiān)管當局紛紛采取措施加強消費者利益的保護力度?！緟⒖嘉墨I】：李大偉、李紅華主編：《中華人民共和國中國人民銀行法釋義》，中國法制出版社，2004年張慶福主編：《憲法學基本理論》，社會科學文獻出版社，1999年版。C、委托人有權申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為 D、任何情況下，委托人都無權干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理設立信托公司應由（D注答案改成銀監(jiān)會）審查批準。A、信托財產(chǎn)轉移占有之日 B、信托生效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項選擇題我國的信托法規(guī)定的信托設立形式有（ABD）A、書面合同 B、遺囑C、默示方式 D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件受益人是信托中享有信托權益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括（ABD）A、受托人 B、委托人 C、債權人 D、第三人設立信托，其書面文件應當載明的事項是（ABCD）A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托財產(chǎn)的種類和范圍根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（AD）A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托下列情況中委托人可以變更受益人的是（ABC）A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權行為的B、經(jīng)受益人同意的C、信托文件另有規(guī)定的其他情形D、受益人喪失行為能力的按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（AC）A、有限責任公司 B、國有獨資公司C、股份有限公司 D、兩合公司目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務，它包括（ABCD）A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資下列事由中導致信托終止的情形有（ABC）A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn) B、信托被解除C、信托當事人協(xié)商同意 D、受托人的辭職或死亡下列信托設立目的中屬于公益信托的是（ABC）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術事業(yè) B、救濟貧困C、發(fā)展環(huán)境保護事業(yè) D、證券投資公司型基金信托的形式可分為（BD）A、契約型 B、開放型 C、混合型 D、封閉型三、判斷題委托人和受托人都不可成為信托關系的受益人。（╳）人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應返還給有關債權人。（√）委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機構不得進行操作。請問：（1）該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財產(chǎn)？為什么？（2）A公司對該筆信托財產(chǎn)的受益權該如何處置？（3）對其中設立了抵押擔保的2000萬元資產(chǎn)，相關債權人可否申請法院強制執(zhí)行，將其追回受償？理由何在？答案要點:（1）不能列為清算財產(chǎn)。（3）對于已設立抵押擔保的2000萬元資產(chǎn)，抵押權人可以申請法院強制返還，以供優(yōu)先受償。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報，甲信托投資公司提出自下一起要按投資回報的三成分享收益。根據(jù)信托法，受托人只能以手續(xù)費或傭金形式取得報酬，不得利用信托財產(chǎn)為自己牟利，以信托財產(chǎn)投資收益分成的方式取得報酬是為信托法禁止的。至于丙信托投資公司是否應對甲信托投資公司承擔責任，那是另一層法律關系。A、國家證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、財政部D、中國人民銀行下列關于我國當前證券交易活動的表述中，正確的是：（A）A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式B、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式 C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達到上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的（B）以上的，該公司應當在證券交易所終止交易。依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中禁止擔任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有：（ABCDE）A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的C、擔