【正文】 第二學(xué)期“開(kāi)放本科”期末考試（半開(kāi)卷）金融法規(guī) 試題一、單項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選不得分。工程質(zhì)量符合要求的，由總監(jiān)理工程師會(huì)同參加驗(yàn)收的各方簽署竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。監(jiān)理工程師在預(yù)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn) 質(zhì)量問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知或以備忘錄的形式告訴施工單位，并令其按有關(guān)的質(zhì)量要求進(jìn) 行整改甚至返工。本等級(jí)劃分所稱(chēng)的“以上”包括本數(shù)，所稱(chēng)的“以下”不包括本數(shù)。工程監(jiān)理企業(yè)的資質(zhì)變更，應(yīng)提交哪些材料？答：申請(qǐng)資質(zhì)證書(shū)變更，應(yīng)提交以下資料：資質(zhì)證書(shū)變更的申請(qǐng)報(bào)名；企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件；工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)證書(shū)正、副本原件。簡(jiǎn)述合法行為應(yīng)當(dāng)具備的要件。房地產(chǎn)權(quán)屬登記的功能有哪些？答：具有以下幾點(diǎn)功能：權(quán)利確認(rèn)功能，即確認(rèn)房地產(chǎn)權(quán)利歸屬狀態(tài)；權(quán)利公示功能，即昭示利益關(guān)系人與社會(huì)公眾，保障交易的安全；管理功能，即實(shí)現(xiàn)國(guó)家的管理意向；通過(guò)登記審查取締或處罰違法行為。第二篇：《建設(shè)法規(guī)》作業(yè)題《建設(shè)法規(guī)》作業(yè)題一、選擇題1.（B）是工程建設(shè)活動(dòng)的起點(diǎn)，也是工程建設(shè)得以進(jìn)行的必備條件 A、項(xiàng)目建議書(shū) B、投資意向 C、可行性研究 D、審批立項(xiàng)（A），以方便投資決策者分析、抉擇 A、書(shū)面文件 B、正式文件 C、法律文件 D、合同文件（D）而取得 A、出讓 B、劃撥 C、買(mǎi)賣(mài) D、出讓或劃撥（B）的工程項(xiàng)目，不得辦理招標(biāo)手續(xù)和發(fā)放施工許可證，設(shè)計(jì)、施工單位不得承接該項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工任務(wù)A、審批 B、報(bào)建 C、立項(xiàng) D、規(guī)劃（C），取得足夠的地質(zhì)、水文的基礎(chǔ)資料之后才能進(jìn)行 A、工程報(bào)建 B、工程規(guī)劃C、工程勘察 D、工程施工（B）的建設(shè)單位不得擅自組織施工 A、規(guī)劃許可證 B、施工許可證 C、建設(shè)用地規(guī)劃許可證 D、中標(biāo)通知書(shū)（A）的基本建設(shè)項(xiàng)目（工程）和技術(shù)改造項(xiàng)目，按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)文件所規(guī)定的內(nèi)容建成，符合驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的必須組織驗(yàn)收，辦理固定資產(chǎn)移交手續(xù) A、新建、改建、擴(kuò)建 B、土木工程 C、土木工程和道橋工程 D、以上都是（C）的單位和個(gè)人，才容許其在法律所規(guī)定的范圍內(nèi)從事建筑活動(dòng)的制度A、權(quán)利 B、工程 C、資質(zhì)或資格 D、職稱(chēng)、工程總承包企業(yè)、工程監(jiān)理企業(yè)的資質(zhì)等級(jí)分別為（A）級(jí) A、B、3 C、4 D、3 ，向資質(zhì)主管部門(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)審查合格后，可獲得相應(yīng)資質(zhì)，并核發(fā)（B）A、規(guī)劃許可證 B、資質(zhì)等級(jí)證書(shū) C、項(xiàng)目建議書(shū) D、審批立項(xiàng)批準(zhǔn)文件1某一工程項(xiàng)目的評(píng)標(biāo)委員會(huì)人數(shù)為13人則其中技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律等方面的專(zhuān)家人數(shù)不得少于（A）人A、8 B、9 C、10 D、71國(guó)家對(duì)從事建設(shè)工程勘察、設(shè)計(jì)活動(dòng)的企業(yè)及專(zhuān)業(yè)人員，實(shí)行（B）管理及執(zhí)業(yè)資格制度A、資格 B、資質(zhì) C、等級(jí) D、準(zhǔn)入1（B）是進(jìn)行工程設(shè)計(jì)、編制設(shè)計(jì)文件的主要依據(jù)A、工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn) B、項(xiàng)目建議書(shū) C、審批立項(xiàng) D、可行性研究報(bào)告1我國(guó)建設(shè)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)文件的審批實(shí)行（B）的原則A、設(shè)計(jì)者審批 B、分級(jí)管理、分級(jí)審批 C、項(xiàng)目負(fù)責(zé)制 D、設(shè)計(jì)院審批1《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》規(guī)定，未經(jīng)（A）的施工圖設(shè)計(jì)文件，不得使用。各投標(biāo)人在規(guī)定的發(fā)行規(guī)模的約束下，分別報(bào)出自己擬購(gòu)買(mǎi)的價(jià)格和數(shù)量。債權(quán)市場(chǎng)內(nèi)流通的各債務(wù)工具，包括各種債券、商業(yè)本 票、存單及貸款等，其基本特點(diǎn)為有一定期限、有較確定的收益率、具有全額請(qǐng)求權(quán)。是指證券融資和經(jīng)營(yíng)一年以上的資金借貸和證券交易的場(chǎng)所，也稱(chēng)中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)按融通資金方式的不同，又可分為銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在一年以下的金融市場(chǎng)，是金融市場(chǎng)的重要組成部分。在眾多參與價(jià)格投標(biāo)的投標(biāo)人當(dāng)中，出價(jià)最高者首先中標(biāo)，之后按出價(jià)順序，由高到低依次配售，直至售完為止。A、審批 B、備案 C、制定 D、設(shè)計(jì)1建設(shè)單位在開(kāi)工前（D），應(yīng)到建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督站辦理監(jiān)督手續(xù)，提交勘察、設(shè)計(jì)資料等有關(guān)文件A、4個(gè)月 B、3個(gè)月 C、2個(gè)月 D、1個(gè)月1工程完工后建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督站在施工單位對(duì)工程驗(yàn)收的基礎(chǔ)上對(duì)工程質(zhì)量的等級(jí)進(jìn)行（A）A、評(píng)定 B、認(rèn)可 C、核驗(yàn) D、審批1工程質(zhì)量保修期對(duì)于屋面防水工程，有防水要求的衛(wèi)生間、房間和外墻面的防滲漏的保修期限不得低于（C）年A、3 B、4 C、5 D、6 19．按照我國(guó)《建筑法》的規(guī)定，施工現(xiàn)場(chǎng)安全由（A）負(fù)責(zé)。建設(shè)項(xiàng)目的環(huán)境影響報(bào)告書(shū)應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容? 答：包含以下內(nèi)容：建設(shè)項(xiàng)目概況；建設(shè)項(xiàng)目周?chē)h(huán)境現(xiàn)狀；建設(shè)項(xiàng)目對(duì)環(huán)境可能造成影響的分析、預(yù)測(cè)和評(píng)估；建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)措施及其技術(shù)、經(jīng)濟(jì)論證；建設(shè)項(xiàng)目對(duì)環(huán)境影響的經(jīng)濟(jì)損益分析；對(duì)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施環(huán)境監(jiān)測(cè)的建議；環(huán)境影響評(píng)價(jià)的結(jié)論。答：主體合法客體合法；內(nèi)容合法形式和程序合法。仲裁的一般程序有哪些？答：申請(qǐng)和受理；組成仲裁庭；開(kāi)庭和判決；執(zhí)行。1竣工驗(yàn)收的主要程序有哪些？答：竣工驗(yàn)收一般按以下程序進(jìn)行： 施工單位提交竣工驗(yàn)收申請(qǐng)報(bào)告。建設(shè)單位組織竣工驗(yàn)收。1工程設(shè)計(jì)的內(nèi)容有哪些？答：工程設(shè)計(jì)階段一般是指工程項(xiàng)目建設(shè)決策完成，即設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū)下達(dá)之后，從設(shè)計(jì)準(zhǔn)備開(kāi) 始，到施工圖設(shè)計(jì)結(jié)束這一時(shí)間段。每題2分，共20 分）1．人民幣由(D)發(fā)行。A．貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) B．貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)C’貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu) D．制定貨幣政策的咨詢(xún)議事機(jī)構(gòu)5．如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用(A)。個(gè)買(mǎi)賣(mài)合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，(A)。每題 2分，共20分）(ABCD)。A．國(guó)民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應(yīng)量15．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法(ABCD)。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時(shí)明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外18．根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)不同信托可分類(lèi)為(AD)。只判斷正誤．無(wú)需改正）21．風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。(錯(cuò))，在成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。()，債權(quán)人可主張對(duì)信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。農(nóng)機(jī)廠去銀行提示付款，銀行以該匯票上有不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓的記載拒絕付款。(5)農(nóng)機(jī)廠應(yīng)怎樣實(shí)現(xiàn)其債權(quán)？ 32．案例二：（15分）（一）案情：甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中資金，利用627個(gè)個(gè)人股票賬戶及3個(gè)法人股票賬戶，大量買(mǎi)入“深錦興”股票。（二）問(wèn)題：上述四家公司的行為屬于什么性質(zhì)的行為？試述《證券法》的有關(guān)規(guī)定。該行人被送往醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費(fèi)用以及其他相關(guān)費(fèi)用。（二）問(wèn)題：(1)保險(xiǎn)公司應(yīng)不應(yīng)該為王某賠付被撞行人的醫(yī)療費(fèi)？(2)本案的主要責(zé)任人應(yīng)該是誰(shuí)？試卷代號(hào)：1049 中央廣播電視大學(xué)20102011學(xué)第二學(xué)期“開(kāi)放本科”期末考試（半開(kāi)卷）金融法規(guī) 試題答案及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（供參考）2011年7月一、單項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選不得分。甲公司不能將此票據(jù)轉(zhuǎn)讓給丙公司。(3)由于票據(jù)上記載不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)赞r(nóng)機(jī)廠不能行使提示付款權(quán)。因?yàn)橐勒铡镀睋?jù)法》第27條的規(guī)定，票據(jù)的出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，票據(jù)持有人背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)行為無(wú)效?！蹲C券法》第71條規(guī)定：“禁止任何人以下列手段獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)：(1)通過(guò)單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格；(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買(mǎi)賣(mài)并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；(3)以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)以影響證券交易量,(4)以其他方法操縱證券交易價(jià)格。現(xiàn)保險(xiǎn)公司已經(jīng)向王某理賠了車(chē)輛損失費(fèi)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第45條條規(guī)定：“因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被不保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。 B．風(fēng)險(xiǎn)資本信貸C．戰(zhàn)爭(zhēng)賠款 D．中短期貸款 2．中國(guó)外匯交易中心實(shí)行()。A．90日 B．60日C．30日 D．15日6．商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付()A．稅金 B．存款利息C．單位存款 D．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息7．下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是()。A．保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值B．如果超過(guò)的，則超過(guò)的部分無(wú)效，被保險(xiǎn)人不得對(duì)超過(guò)部分請(qǐng)求賠償C．保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D．在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來(lái)確定二、多項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。A．保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．保險(xiǎn)事故的證明人 C．保險(xiǎn)事故的鑒定人 D．財(cái)產(chǎn)評(píng)估人 14．征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括()。A．定金是主合同成立的條件 B．定金是主合同的擔(dān)保方式 C．定金可以以口頭方式約定 D．定金從實(shí)際交付之日起生效 18．下列情況中委托人可以變更受益人的是()。()22．以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。()26．人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意。()30．公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證券交易場(chǎng)所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況，即報(bào)告。之后劉某持票向某農(nóng)村信用合作銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，得到貼現(xiàn)款77萬(wàn)元。5月底，甲證券公司大量買(mǎi)人M股票，持倉(cāng)量由5月初占總股本的15%，增加到5月底的19%，至6月底，再次大量建倉(cāng)，持倉(cāng)量占股票總股本的22%。投保后兩個(gè)月，王某的汽車(chē)被盜，王某立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)了案。保險(xiǎn)公司經(jīng)過(guò)調(diào)查后認(rèn)為，王某的汽車(chē)被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實(shí)，不屬于《機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)條款》中規(guī)定的第三者責(zé)任險(xiǎn)的范圍，保險(xiǎn)公司對(duì)此不負(fù)賠償責(zé)任，只能理賠王某車(chē)輛損失的部分。每題2分，共20分） 三、判斷題（每題1分，共10分。出票和承兌行為屬偽造，行為本身無(wú)效。(3)信用合作銀行不知情，為善意持票人，且給付了相當(dāng)對(duì)價(jià)，故享有票據(jù)權(quán)利。32．案例二分析：(1)①單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格的行為；②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互買(mǎi)賣(mài)證券或者進(jìn)行虛買(mǎi)虛賣(mài)，制造證券交易虛假價(jià)格或者證券交易量的行為；③以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為。(4)①大量持股報(bào)告義務(wù)；②禁止單位以個(gè)人名義開(kāi)戶買(mǎi)賣(mài)證券；③禁止挪用公款買(mǎi)賣(mài)證券；④禁止國(guó)有企業(yè)及上市公司炒作上市交易股票。現(xiàn)保險(xiǎn)公司已經(jīng)向王某理賠了車(chē)輛損失費(fèi)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第45條規(guī)定：“因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠付保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。試卷和答題紙均不得帶出考場(chǎng)。三、用藍(lán)、黑圓珠筆或鋼筆答題，使用鉛筆答題無(wú)效。 B．多重匯率制 ’ C．自由浮動(dòng)匯率制 D．管理浮動(dòng)匯率制 3．票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為()。 B．光單匯票和跟單匯票C．銀行匯票和商業(yè)匯票 D．記名式匯票和不記名式匯票8．如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán)人()。每題2分．共20分）1．金融工具的特征有()。A．國(guó)民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應(yīng)量5．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法()。A．土地所有權(quán)B．學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的財(cái)產(chǎn) C．所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn) D．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)9．下列情況中委托人可以變更受益人的是()。()3．集資是一種民間金融互助行為，我國(guó)單位集資或者大額集資需經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。()7．票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，將影響到票?jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。()四、案例分析題（50分，第2題每題15分，第3題20分l ，A汽車(chē)運(yùn)輸公司為公司一輛“長(zhǎng)城”牌汽車(chē)向保險(xiǎn)公司投保，保險(xiǎn)期限為1年，保險(xiǎn)金額為3萬(wàn)元。甲知道自己所駕汽車(chē)曾投過(guò)保，遂通知保險(xiǎn)公司出險(xiǎn)。問(wèn)：保險(xiǎn)公司是否應(yīng)理賠？其法律依據(jù)是什么？ 2．個(gè)體戶甲某因做生意需資金而與乙農(nóng)村信用社簽訂借款合同，雙方約定，借款50000元，月利率為5‰，借款期限為2007年3月19日至2008年3月18日，丙某以其所有的一套三室一廳的住房作抵押擔(dān)保。2008年9月10日，乙信用社訴至法院要求判令甲某還款，并要求丙某承擔(dān)抵押擔(dān)保責(zé)任。之后，劉某持票向某農(nóng)村信用合作銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，得到貼現(xiàn)款77萬(wàn)元。每題2分，共20分）1．D 2．D 3．A 4．D 5．A 6．C 7．C 8．B 9．B 10．D二、多項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填 在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。但是，貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同和另有約定的合同除外”。2．答：《擔(dān)保法解釋》第12條第2款規(guī)定“擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時(shí)效結(jié)束后的兩年內(nèi)行使其擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持。3．答：(1)是票據(jù)偽造。出票和 承兌行為屬偽造，行為本身無(wú)效。(3)信用合作銀行不知情，為善意持票人，且給付了相當(dāng)對(duì)價(jià)，故享有票據(jù)權(quán)利。中央廣播電視大學(xué)20092010學(xué)第一學(xué)期“開(kāi)放本科”期末考試（半開(kāi)卷）金融法規(guī) 試題 2010年1月注意事項(xiàng)一、將你的學(xué)號(hào)、姓名及分校（工作站）名稱(chēng)填寫(xiě)在答題紙的規(guī)定欄內(nèi)。一、單項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選不得分。A．非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B．偽造貨幣罪C．偽造證券罪 D．金融詐騙罪 4．我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是()。 B．行為地法律 C．本國(guó)法律 D．付款地法律8．個(gè)買(mǎi)賣(mài)合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保