【正文】 ，當(dāng)給定的出質(zhì)財(cái)產(chǎn)與實(shí)際移交的財(cái)產(chǎn)不一致時(shí)，應(yīng)以實(shí)際交付的財(cái)產(chǎn)為準(zhǔn)D．質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。 B．20 C．10 D．5二、多項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。A．死刑 B．有期徒刑c．無期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．貨幣政策委員會(huì)是中國人民銀行(D)。工程質(zhì)量符合要求的，由總監(jiān)理工程師會(huì)同參加驗(yàn)收的各方簽署竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。本等級(jí)劃分所稱的“以上”包括本數(shù)，所稱的“以下”不包括本數(shù)。簡(jiǎn)述合法行為應(yīng)當(dāng)具備的要件。第二篇：《建設(shè)法規(guī)》作業(yè)題《建設(shè)法規(guī)》作業(yè)題一、選擇題1.（B）是工程建設(shè)活動(dòng)的起點(diǎn)，也是工程建設(shè)得以進(jìn)行的必備條件 A、項(xiàng)目建議書 B、投資意向 C、可行性研究 D、審批立項(xiàng)（A），以方便投資決策者分析、抉擇 A、書面文件 B、正式文件 C、法律文件 D、合同文件（D）而取得 A、出讓 B、劃撥 C、買賣 D、出讓或劃撥（B）的工程項(xiàng)目，不得辦理招標(biāo)手續(xù)和發(fā)放施工許可證，設(shè)計(jì)、施工單位不得承接該項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工任務(wù)A、審批 B、報(bào)建 C、立項(xiàng) D、規(guī)劃（C），取得足夠的地質(zhì)、水文的基礎(chǔ)資料之后才能進(jìn)行 A、工程報(bào)建 B、工程規(guī)劃C、工程勘察 D、工程施工（B）的建設(shè)單位不得擅自組織施工 A、規(guī)劃許可證 B、施工許可證 C、建設(shè)用地規(guī)劃許可證 D、中標(biāo)通知書（A）的基本建設(shè)項(xiàng)目（工程）和技術(shù)改造項(xiàng)目，按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)文件所規(guī)定的內(nèi)容建成，符合驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的必須組織驗(yàn)收，辦理固定資產(chǎn)移交手續(xù) A、新建、改建、擴(kuò)建 B、土木工程 C、土木工程和道橋工程 D、以上都是（C）的單位和個(gè)人，才容許其在法律所規(guī)定的范圍內(nèi)從事建筑活動(dòng)的制度A、權(quán)利 B、工程 C、資質(zhì)或資格 D、職稱、工程總承包企業(yè)、工程監(jiān)理企業(yè)的資質(zhì)等級(jí)分別為（A）級(jí) A、B、3 C、4 D、3 ，向資質(zhì)主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)審查合格后，可獲得相應(yīng)資質(zhì)，并核發(fā)（B）A、規(guī)劃許可證 B、資質(zhì)等級(jí)證書 C、項(xiàng)目建議書 D、審批立項(xiàng)批準(zhǔn)文件1某一工程項(xiàng)目的評(píng)標(biāo)委員會(huì)人數(shù)為13人則其中技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律等方面的專家人數(shù)不得少于（A）人A、8 B、9 C、10 D、71國家對(duì)從事建設(shè)工程勘察、設(shè)計(jì)活動(dòng)的企業(yè)及專業(yè)人員，實(shí)行（B）管理及執(zhí)業(yè)資格制度A、資格 B、資質(zhì) C、等級(jí) D、準(zhǔn)入1（B）是進(jìn)行工程設(shè)計(jì)、編制設(shè)計(jì)文件的主要依據(jù)A、工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn) B、項(xiàng)目建議書 C、審批立項(xiàng) D、可行性研究報(bào)告1我國建設(shè)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)文件的審批實(shí)行（B）的原則A、設(shè)計(jì)者審批 B、分級(jí)管理、分級(jí)審批 C、項(xiàng)目負(fù)責(zé)制 D、設(shè)計(jì)院審批1《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》規(guī)定，未經(jīng)（A）的施工圖設(shè)計(jì)文件，不得使用。債權(quán)市場(chǎng)內(nèi)流通的各債務(wù)工具，包括各種債券、商業(yè)本 票、存單及貸款等，其基本特點(diǎn)為有一定期限、有較確定的收益率、具有全額請(qǐng)求權(quán)。資本市場(chǎng)按融通資金方式的不同，又可分為銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。在眾多參與價(jià)格投標(biāo)的投標(biāo)人當(dāng)中，出價(jià)最高者首先中標(biāo)，之后按出價(jià)順序，由高到低依次配售，直至售完為止。建設(shè)項(xiàng)目的環(huán)境影響報(bào)告書應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容? 答：包含以下內(nèi)容：建設(shè)項(xiàng)目概況；建設(shè)項(xiàng)目周圍環(huán)境現(xiàn)狀；建設(shè)項(xiàng)目對(duì)環(huán)境可能造成影響的分析、預(yù)測(cè)和評(píng)估；建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)措施及其技術(shù)、經(jīng)濟(jì)論證；建設(shè)項(xiàng)目對(duì)環(huán)境影響的經(jīng)濟(jì)損益分析；對(duì)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施環(huán)境監(jiān)測(cè)的建議；環(huán)境影響評(píng)價(jià)的結(jié)論。仲裁的一般程序有哪些？答：申請(qǐng)和受理；組成仲裁庭；開庭和判決；執(zhí)行。建設(shè)單位組織竣工驗(yàn)收。每題2分，共20 分）1．人民幣由(D)發(fā)行。個(gè)買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，(A)。A．國民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應(yīng)量15．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法(ABCD)。只判斷正誤．無需改正）21．風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。()，債權(quán)人可主張對(duì)信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。(5)農(nóng)機(jī)廠應(yīng)怎樣實(shí)現(xiàn)其債權(quán)？ 32．案例二：（15分）（一）案情：甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中資金，利用627個(gè)個(gè)人股票賬戶及3個(gè)法人股票賬戶，大量買入“深錦興”股票。該行人被送往醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費(fèi)用以及其他相關(guān)費(fèi)用。甲公司不能將此票據(jù)轉(zhuǎn)讓給丙公司。因?yàn)橐勒铡镀睋?jù)法》第27條的規(guī)定，票據(jù)的出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，票據(jù)持有人背書轉(zhuǎn)讓的，背書行為無效。現(xiàn)保險(xiǎn)公司已經(jīng)向王某理賠了車輛損失費(fèi)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第45條條規(guī)定：“因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被不保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。A．90日 B．60日C．30日 D．15日6．商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付()A．稅金 B．存款利息C．單位存款 D．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息7．下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項(xiàng)是()。A．保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．保險(xiǎn)事故的證明人 C．保險(xiǎn)事故的鑒定人 D．財(cái)產(chǎn)評(píng)估人 14．征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括()。()22．以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。()30．公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證券交易場(chǎng)所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況，即報(bào)告。5月底，甲證券公司大量買人M股票，持倉量由5月初占總股本的15%，增加到5月底的19%，至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22%。保險(xiǎn)公司經(jīng)過調(diào)查后認(rèn)為，王某的汽車被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實(shí)，不屬于《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款》中規(guī)定的第三者責(zé)任險(xiǎn)的范圍，保險(xiǎn)公司對(duì)此不負(fù)賠償責(zé)任，只能理賠王某車輛損失的部分。出票和承兌行為屬偽造，行為本身無效。32．案例二分析：(1)①單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格的行為；②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互買賣證券或者進(jìn)行虛買虛賣，制造證券交易虛假價(jià)格或者證券交易量的行為；③以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為?，F(xiàn)保險(xiǎn)公司已經(jīng)向王某理賠了車輛損失費(fèi)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第45條規(guī)定：“因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠付保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。三、用藍(lán)、黑圓珠筆或鋼筆答題，使用鉛筆答題無效。 B．光單匯票和跟單匯票C．銀行匯票和商業(yè)匯票 D．記名式匯票和不記名式匯票8．如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán)人()。A．國民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應(yīng)量5．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法()。()3．集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。()四、案例分析題（50分，第2題每題15分，第3題20分l ，A汽車運(yùn)輸公司為公司一輛“長(zhǎng)城”牌汽車向保險(xiǎn)公司投保，保險(xiǎn)期限為1年，保險(xiǎn)金額為3萬元。問：保險(xiǎn)公司是否應(yīng)理賠？其法律依據(jù)是什么？ 2．個(gè)體戶甲某因做生意需資金而與乙農(nóng)村信用社簽訂借款合同，雙方約定，借款50000元，月利率為5‰，借款期限為2007年3月19日至2008年3月18日，丙某以其所有的一套三室一廳的住房作抵押擔(dān)保。之后，劉某持票向某農(nóng)村信用合作銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，得到貼現(xiàn)款77萬元。但是，貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同和另有約定的合同除外”。3．答：(1)是票據(jù)偽造。(3)信用合作銀行不知情，為善意持票人，且給付了相當(dāng)對(duì)價(jià)，故享有票據(jù)權(quán)利。一、單項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選不得分。 B．行為地法律 C．本國法律 D．付款地法律8．個(gè)買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，()。A．分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的 B．分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位C．分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)D．分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu) 5．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括()。()，這是間接標(biāo)價(jià)法。()10．上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會(huì)決定終止上市后，該股票和公司債券同時(shí)被禁止在非集中競(jìng)價(jià)的交易場(chǎng)所進(jìn)行交易。而甲認(rèn)為，自己投保40萬元，應(yīng)賠40萬元。，某果品公司與某外貿(mào)進(jìn)出口公司簽訂了蘋果出口代理合同，欲向美國出口蘋果。與此同時(shí)，果品公司遲不履行交貨業(yè)務(wù)，外貿(mào)公司遂向法院起訴，要求宣告票據(jù)無效，建行某分行應(yīng)將匯票返回?！痹婕滓脖硎窘邮?。建行某分行作為專門從事票據(jù)結(jié)算的專業(yè)單位，對(duì)匯票質(zhì)押的法定形式要件不加明確，確實(shí)具有重大過失。實(shí)施銀行業(yè)監(jiān)管管理法是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心的必然要求。由于我國金融市場(chǎng)尚不發(fā)達(dá)，金融監(jiān)管仍主要沿襲傳統(tǒng)計(jì)劃控制方法，對(duì)監(jiān)管對(duì)象的研究還剛開始，所以，我國銀監(jiān)會(huì)金融監(jiān)管的對(duì)象目前仍主要是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。各國的銀行監(jiān)管當(dāng)局要同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)境內(nèi)外資銀行監(jiān)管和對(duì)本國銀行的境外分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，任何一個(gè)跨國銀行的分支機(jī)構(gòu)都要同時(shí)接受母國和東道國當(dāng)局的雙重監(jiān)督管理。我們借鑒國外學(xué)者構(gòu)建的金融監(jiān)管治理評(píng)估框架，結(jié)合中國實(shí)際，設(shè)計(jì)了中國銀行業(yè)監(jiān)管治理指數(shù)的指標(biāo)體系。在獨(dú)立性方面，銀監(jiān)會(huì)的主席由政府來任命，這就難以確保銀監(jiān)會(huì)不受政府干預(yù)的影響。在危機(jī)中，一些金融機(jī)構(gòu)的欺詐行為使消費(fèi)者蒙受巨大損失。第五篇：金融法規(guī)第六章 信托法（第三次）一、單項(xiàng)選擇題我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（C）A、《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》 B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國信托法》 D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（D）A、麻醉品 B、放射物品 C、國家級(jí)文物 D、軟件版權(quán)有權(quán)申請(qǐng)撤銷可撤銷信托行為的人是（C）A、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)有爭(zhēng)議的第三人 B、受益人的監(jiān)護(hù)人C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是（C）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的處置權(quán)。（╳）當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人可主張對(duì)信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。2年后，A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn)，A公司的債權(quán)人請(qǐng)求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財(cái)產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中有2000萬元資產(chǎn)在簽訂信托合同前已設(shè)立抵押擔(dān)保。在甲公司對(duì)該筆資金的運(yùn)營過程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門在檢查中，發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進(jìn)行管理，且未單獨(dú)立賬。本案中，甲信托投資公司違反信托義務(wù)，應(yīng)對(duì)造成的300萬元損失承擔(dān)賠償責(zé)任。二、多項(xiàng)選擇題根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有：（ABCD）A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B、證券自營業(yè)務(wù) C、證券承銷業(yè)務(wù) D、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù)。第七章 證券法一、單項(xiàng)選擇題按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為（D）A、股票和債券 B、上市證券和非上市證券 C、貨幣證券和資本證券 D、公募證券和私募證券下列各項(xiàng)中不屬于我國證券法的原則的一項(xiàng)是（B）。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務(wù)繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運(yùn)乙企業(yè)信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，造成了300萬元的損失。根據(jù)信托法，在信托關(guān)系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破產(chǎn)的，信托財(cái)產(chǎn)不列為清算財(cái)產(chǎn)。（╳）非信托公司的任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。A、財(cái)政部 B、中國保監(jiān)會(huì) C、中國證監(jiān)會(huì) D、中國人民銀行共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人（B）A、不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任C、在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 D、若無過錯(cuò)可以免責(zé)信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（B）年。目前中國銀監(jiān)會(huì)并沒有成立專門的消費(fèi)者利益保護(hù)委員會(huì)或者設(shè)立相應(yīng)的部門，消費(fèi)者利益受損事件不斷發(fā)生，這方面還有待加強(qiáng)。例如在市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常運(yùn)營監(jiān)管方面，責(zé)權(quán)名義上統(tǒng)一于銀監(jiān)會(huì)，但是在撤銷牌照、許可證等涉及市場(chǎng)退出方面時(shí)，銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)如果要對(duì)某些金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)提出處理意見，必須先征得地方政府的同意才能上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。指標(biāo)賦值方法是：如果中國銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局完全達(dá)到某個(gè)指標(biāo)的要求，則為2分；如果部分達(dá)到要求，則為1分；未達(dá)到要求則為0分。主要從以下三個(gè)方面進(jìn)行：一是監(jiān)督企業(yè)按計(jì)劃生產(chǎn)、合法經(jīng)營；二是監(jiān)督企業(yè)按資金使用方向使用資金；三是監(jiān)督企業(yè)改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益。銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。”因此，本案中，盡管建行某分行取得該匯票時(shí)支付了30萬元貸款的對(duì)價(jià)，但它因持有票據(jù)具有重大過失而不享有票據(jù)權(quán)利。2．答：章某的行為屬于內(nèi)幕交易。每題2分，共20分）1．C 2．A 3．C 4．D 5．B6．C 7．B 8．A 9．二、多項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。1996年5月20日美方開出了信用證，（）的銀行匯票作為預(yù)付款，果品公司向外貿(mào)公司出具了100萬元的收條。問題：(1)什么是保險(xiǎn)金額，我國《保險(xiǎn)法》對(duì)此是如何規(guī)定的？(2)本案中的保險(xiǎn)公司應(yīng)如何理賠？2．章某是甲上市公司的打字員。雙方依照保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)單訂立保險(xiǎn)合同，其保險(xiǎn)單正面注明：“本公司收到上述保險(xiǎn)費(fèi)，同意按照背面所載家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款的規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。()4．中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)