【正文】 A、國家證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、財政部D、中國人民銀行下列關(guān)于我國當前證券交易活動的表述中，正確的是：（A）A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式B、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式 C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達到上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的（B）以上的，該公司應(yīng)當在證券交易所終止交易。根據(jù)信托法，受托人只能以手續(xù)費或傭金形式取得報酬，不得利用信托財產(chǎn)為自己牟利，以信托財產(chǎn)投資收益分成的方式取得報酬是為信托法禁止的。（3）對于已設(shè)立抵押擔(dān)保的2000萬元資產(chǎn)，抵押權(quán)人可以申請法院強制返還，以供優(yōu)先受償。（√）委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機構(gòu)不得進行操作。A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B、信托生效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項選擇題我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（ABD）A、書面合同 B、遺囑C、默示方式 D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括（ABD）A、受托人 B、委托人 C、債權(quán)人 D、第三人設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當載明的事項是（ABCD）A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托財產(chǎn)的種類和范圍根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（AD）A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托下列情況中委托人可以變更受益人的是（ABC）A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的B、經(jīng)受益人同意的C、信托文件另有規(guī)定的其他情形D、受益人喪失行為能力的按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（AC）A、有限責(zé)任公司 B、國有獨資公司C、股份有限公司 D、兩合公司目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（ABCD）A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（ABC）A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn) B、信托被解除C、信托當事人協(xié)商同意 D、受托人的辭職或死亡下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（ABC）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B、救濟貧困C、發(fā)展環(huán)境保護事業(yè) D、證券投資公司型基金信托的形式可分為（BD）A、契約型 B、開放型 C、混合型 D、封閉型三、判斷題委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人?！緟⒖嘉墨I】：李大偉、李紅華主編：《中華人民共和國中國人民銀行法釋義》，中國法制出版社，2004年張慶福主編：《憲法學(xué)基本理論》，社會科學(xué)文獻出版社，1999年版。由于監(jiān)管責(zé)任、權(quán)利界定不清，各監(jiān)管部門還有可能出現(xiàn)相互推諉的現(xiàn)象。考慮到中國金融市場目前的發(fā)展階段，這應(yīng)該屬于不錯的成績，基本上與現(xiàn)實情況相符。(三)現(xiàn)金管理監(jiān)督 ：現(xiàn)金管理監(jiān)督是指銀行按照國家的方針、政策和有關(guān)規(guī)定，對各單位的現(xiàn)金形式、支出和庫存進行的管理和監(jiān)督。2．獨立性原則，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關(guān)部門應(yīng)當予以配合和協(xié)助。銀行監(jiān)督管理是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)（包括金融機構(gòu)，即在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行）的監(jiān)督管理，包括防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展等內(nèi)容為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益。3．答：(1)該匯票質(zhì)押無效。在財產(chǎn)保險合同中，保險金額不得超過保險價值，超過保險價值的部分無效。果品公司接到匯票后，隨即將其質(zhì)押給建行某分行，以貸款30萬元，但在背書欄未記載“質(zhì)押”字樣，也未附粘單記明。另外，章某還將此事告知其好友習(xí)某，習(xí)某也脫手賣出自己的股票?！奔捉邮鼙ｋU單上的上述條款，與保險公司訂立了保險合同。()7．票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。A．信托目的 B．受益人C．信托期限 D．信托財產(chǎn)的種類和范圍 10．股票上市公告的前置內(nèi)容包括()。 B．調(diào)節(jié)作用C．轉(zhuǎn)換作用 D．服務(wù)作用 2．我國對人民幣的保護包括()。A．穩(wěn)定物價B．充分就業(yè)C．平衡國際收支 D．保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長5．發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當由()依法對該金融機構(gòu)實行接管。二、仔細讀懂題目的說明，并按題目要求答題。電力公司的票據(jù)保證行為有效。”因為抵押權(quán)為擔(dān)保物權(quán)，屬于支配權(quán)的范疇而非請求權(quán)，不宜適用與抵押擔(dān)保的債權(quán)相同的訴訟時效制度，但是抵押權(quán)的行使又不能沒有期間的限制，否則將不利于抵押擔(dān)保交易關(guān)系的穩(wěn)定。每題2分，共20分） 三、判斷題（每題1分，共10分。問題：本案的抵押合同是否違反《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定？3．建設(shè)銀行甲市分行某辦事處李某與同學(xué)劉某密謀，盜用該行已公告作廢的業(yè)務(wù)印簽和銀行現(xiàn)行票據(jù)格式憑證，于2004年12月簽署了金額為80萬元的銀行承兌匯票1張。保險公司因該車保險合同未批改過戶，拒絕派人勘查現(xiàn)場。()8．當事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。 B．經(jīng)受益人同意的C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的，應(yīng)當符合下列條件()B．公司債券的期限為1年以上C公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D．公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件三、判斷題（每題1分，共10分。 B．償還期C．變現(xiàn)能力 D．風(fēng)險性2．()等行為是違反保護人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。 B．有期徒刑C．無期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．貨幣政策委員會是中國人民銀行()。監(jiān)考入收完考卷和答題紙后才可離開考場。(5)根據(jù)不同情況單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或暫停其證券經(jīng)營活動和證券業(yè)務(wù)?？梢韵虮ＷC人或背書人行使追索權(quán)。只判斷正誤，無需改正）21. 22. 23.√ 24. 25.26．√ 27． 28． 29. 30.四、案例分析題（共50分）31．案例一分析：(1)是票據(jù)偽造。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機棄車逃跑。匯票到期，某農(nóng)村信用合作銀行向該辦事處提示付款被拒絕。()27．在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。 B．經(jīng)受益人同意的C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的19．下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有(I。每題2分，共20分）11．下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有()。 B．公司制C．集團制 D．股份制 3．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是()?！薄蹲C券法》第74條規(guī)定：“在證券交易中，禁止法人以個人名義開立賬戶，買賣證券。其追索權(quán)的行使也有一定限制。每題2分，共20分）1．D 2．D 3．A 4．D 5．A 6．C 7．B 8．A 9．A 10．C二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內(nèi)，多選、漏選均不得分。33．案例三：(20分)（一）案情：王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責(zé)任險，保險期限為一年，并交清了全部保險費。農(nóng)機廠向丙公司、甲公司和乙公司追索，均遭拒絕，農(nóng)機廠無奈之下，將丙公司告上法庭。()26．我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構(gòu)投資。A．民事信托 B．自益信托 C．金錢信托 D．商事信托(AC)。A．收益率 B．償還期 C．變現(xiàn)能力 D．風(fēng)險性12．下列行為屬于逃匯的有(ABCD)。A．駐外機構(gòu)所在地的法律 B．駐外機構(gòu)本國的法律 C．中國的法律． D．行為人所在國法律6．下列可以充當貸款合同保證人的是(C)。根據(jù)不同的建設(shè)項目，工程設(shè)計的內(nèi)容可以有：總體設(shè)計，總體設(shè)計一般由文字說明和圖紙兩部分組成；初步設(shè)計，初步設(shè)計一般應(yīng)包括有關(guān)文字說明和圖紙；技術(shù)設(shè)計，技術(shù)設(shè)計的內(nèi)容，由有關(guān)部門根據(jù)工程的特點和需要，自行制定；施工圖設(shè)計，應(yīng)根據(jù)已獲批準的初步設(shè)計進行，施工圖通過審查后方可用于施工。施工單位決定正式提請驗收后，應(yīng)向監(jiān)理單位送交驗收 申請報告，監(jiān)理工程師收到申請報告后，應(yīng)參照工程合同的要求、驗收標準等進行仔細的審 監(jiān)理工程師組織預(yù)驗收。建設(shè)單位申請領(lǐng)取施工許可證，應(yīng)當具備哪些條件？答：建設(shè)單位申請領(lǐng)取施工許可證，應(yīng)當具備以下條件，并提交相應(yīng)的證明文件：已經(jīng)辦理該建筑工程用地批準手續(xù)；在城市規(guī)劃區(qū)的建筑工程，已經(jīng)取得建筑工程規(guī)劃許可證；施工場地已經(jīng)基本具備施工條件，需要拆遷的，其拆遷進度符合施工要求；已經(jīng)確定施工企業(yè)；有滿足施工需要的施工圖紙及技術(shù)資料，施工圖設(shè)計文件已按規(guī)定進行審查；有保證工程質(zhì)量和安全的具體措施；按照規(guī)定應(yīng)該委托監(jiān)理的工程已經(jīng)委托監(jiān)理；建設(shè)資金已經(jīng)落實；滿足法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。A、施工單位 B、監(jiān)理單位和施工單位共同 C、建設(shè)單位、監(jiān)理單位和施工單位 D、建設(shè)單位或監(jiān)理單位20．按照《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》，未經(jīng)（A）簽字的建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備不得在工程上使用或者安裝，施工單位不得進行下一道工序的施工。由于該市場所容納的金融工具，主要是政府、銀行及工商企業(yè)發(fā)行的短期信用工具，具有期限短、流動性強和風(fēng)險小的特點，在貨幣供應(yīng)量層次劃分上被置于現(xiàn)金貨幣和存款貨幣之后，稱之為“準貨幣”，所以將該市場稱為“貨幣市場”。第一篇：電大金融法規(guī)網(wǎng)上作業(yè)題1答：一、貨幣市場和資本市場的含義：資本市場是長期資金市場。貨幣市場和資本市場交易的主要金融工具的區(qū)別與聯(lián)系：貨幣市場是指融資期限在一年以下的短期資金市場，其融資工具主要包括同業(yè)拆借資金、國庫券、大額定期存單、回購協(xié)議、票據(jù)等；而資本市場是指期限在一年及一年以上的長期金融市場，融資工具有股票及長期債券等等國庫券VS長期債券1）、國庫券國庫券的發(fā)行方式，通常實行招標制，即每次發(fā)行前，財政部根據(jù)近期短期資金的需要量、中央銀行實施貨幣政策調(diào)控的需要等因素，確定國庫券的發(fā)行規(guī)模，然后向社會公告。A、監(jiān)理工程師 B、施工單位負責(zé)人 C、建設(shè)單位負責(zé)人 D、設(shè)計單位負責(zé)人二、簡答題法律責(zé)任的主要特征是什么？答：法律責(zé)任的主要特征是：法律責(zé)任是由于違反了法律的強制性規(guī)范，不履行法定義務(wù)而應(yīng)當承受到后果；法律責(zé)任具有強制性；法律責(zé)任是由法律明文規(guī)定的。施工組織設(shè)計包括哪些內(nèi)容？答：施工組織設(shè)計包括下列內(nèi)容：工程任務(wù)情況和施工準備工作；施工總方案、主要施工方法、工程施工進度計劃、主要單位工程綜合進度計劃和施工力量、機具及部署；施工組織技術(shù)措施；施工總平面布置圖；總包、分包的分工范圍及交叉施工布置；資源需要量及供應(yīng)?？偙O(jiān)理工程師應(yīng)組織專業(yè)監(jiān)理工程師，審查承包單位報送的竣工資料，并對工程質(zhì)量進行竣工預(yù)驗收，編寫工程質(zhì)量評估報告。1工程建設(shè)規(guī)劃的監(jiān)督檢查應(yīng)檢查哪些內(nèi)容？答：確立用地紅線邊界；復(fù)驗灰線；施工檢查；竣工規(guī)劃驗收。A．法人的分支機構(gòu) B．國家機關(guān)C．具有代償能力的法人 D．人民銀行7．支票的持票人應(yīng)當在自出票日起(B)日內(nèi)提示付款。A．擅自將外匯存放在境外的B．不胺規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的 C．擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D．擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的 (AB)。A．股票 B．金融債券 C．公司債券 D．政府債券，可能導(dǎo)致保險合同無效的原因有(AC)。(錯)，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。（二）問題：(1)匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，甲公司、丙公司能否將此匯票轉(zhuǎn)讓？說明法律依據(jù)。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向當?shù)毓矙C關(guān)報了案。每題2分，共20分） 三、判斷題（每題1分，共10。票據(jù)法規(guī)定，記載有不得背書轉(zhuǎn)讓字樣的票據(jù)，被背書人繼續(xù)轉(zhuǎn)讓的，其后手不得向背書人追索?！?33．案例三分析：(1)根據(jù)保監(jiān)會2000年2月4日頒布的《機動車輛保險條款》第2條規(guī)定：第三者責(zé)任險是指被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛的過程中，發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產(chǎn)的直接損毀，依法應(yīng)當由被保險人支付的賠償金額，保險人不負責(zé)處理由此條規(guī)定可知，第三者責(zé)任險的保險事故必須是由被保險人或者其允許的合格駕駛員在使用保險車輛的過程中所發(fā)生的意外事故，而本案中的事故則是由盜走王某車輛的竊賊所至，既非王某本人也非其允許的合格駕駛員，因此主體不適格，保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責(zé)任。 B．故意C．過錯 D．欺詐4．下列不是貨幣政策委員會當然委員的是()。A．定期存款單 B．支票 C．定活兩便存款單 D．大額可轉(zhuǎn)讓存單12．下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為()。，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元B．公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的so% C．最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息D．所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策(A．須為法律上承認的利益 B．須為確定利益C．須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)D．須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益三、判斷題（每題1分，共10分。()，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。（二）問題：(1)李某簽署匯票的行為是票據(jù)偽造還是票據(jù)變造？(2)本案有哪些票據(jù)行為？并說明其效力。該行人被送人醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費用以