基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)-wenkub.com
2025-07-22 14:05 本頁(yè)面
【正文】 2020/9/10 Document Title 169。 ? QFII (Qualified Foreign Institutional Investors，合格的境外機(jī)構(gòu)投資者 )，是指外國(guó)專業(yè)投資機(jī)構(gòu)到境內(nèi)投資的資格認(rèn)定制度。（股票與基金之間轉(zhuǎn)換） C：一、二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。 封閉式基金定價(jià)受供需關(guān)系決定，市場(chǎng)價(jià)格和單位資產(chǎn)凈值相比會(huì)有一定折價(jià)和溢價(jià)。發(fā)行場(chǎng)面異?；鸨?，大有前兩年股票型基金的 “ 風(fēng)范 ” 。（債券基金波動(dòng)小，貨幣基金接近固定收益） Classified Internal Use Only 附錄 :債券基金 在債券型基金中，根據(jù)投資標(biāo)的不同，債券基金可以分為 純債基金和非純債基金 。 Classified Internal Use Only 附錄 :基金定投 為什么選擇基金定投？ 舉個(gè)例子：假設(shè)每月 6日固定投入 1000元，連續(xù)投資 6個(gè)月，基金凈值分別是 、 、 、 、 、 ；買到的基金份額分別為 、 、 1000份、 、 1000份、 份，一共是 ，按考察期末凈值（ ）計(jì)算， =，盈利共計(jì) ；如果初期單筆一次性買入 6000元，最終將出現(xiàn)虧損。無(wú)大筆資金投資但具長(zhǎng)期理財(cái)需求的人 基金運(yùn)作逐漸規(guī)范。 2020年 9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金 大成優(yōu)選 成立，同時(shí)第一只結(jié)構(gòu)化 分級(jí)產(chǎn)品國(guó)投瑞銀 分級(jí)基金成立。 2020年 12月，第一只貨幣基金 華安富利 成立。 我國(guó)基金行業(yè)的發(fā)展歷程 1998年 3月，首發(fā)封閉式基金 基金開元 和 基金金泰 成立。 投資流動(dòng)性不同。 基金與信托產(chǎn)品的比較： 基金與信托業(yè)務(wù)范圍不同。 非限定型與混合型、股票型基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平類似。 銀行理財(cái)產(chǎn)品限制了資金較少的投資者，基金的定投，起點(diǎn)非常低。 除了基金的投資領(lǐng)域，銀行理財(cái)產(chǎn)品還可以甚購(gòu)基金產(chǎn)品，設(shè)計(jì)投資收益與基金指數(shù)掛鉤的產(chǎn)品，購(gòu)買信托產(chǎn)品 。 保險(xiǎn)更注重資金的安全性，對(duì)股票等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益品種的投資限制較大，所以預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平都低于基金。 信息披露情況不同： 基金要定期公布基金投資運(yùn)作情況，如凈值和報(bào)告，銀行存款匯集后不需要向存款人披露資金運(yùn)作情況。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同： 股票是高風(fēng)險(xiǎn)、大波動(dòng)、高收益；債券是低風(fēng)險(xiǎn)、靠獲得利息收入。 基金的購(gòu)買 ? 銀行：主要代銷開放式基金 ? 券商：代銷開放式基金、二級(jí)市場(chǎng)可以購(gòu)買 ETF、封基、 LOF基金、分級(jí)基金 ? 基金公司網(wǎng)站：只代銷其旗下開放式基金 ? 第三方公司（天相、好買）：主要代銷開放式基金
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