銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引推薦閱讀-wenkub.com
2024-10-07 00:28 本頁面
【正文】 因此，每一名銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職。公平競爭是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式。五是保護商業(yè)秘密與客戶隱私。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，任何一個人員違反政策、制度的行為，都可能帶來風(fēng)險。三、銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本素質(zhì)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》明確規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)六條基本準(zhǔn)則：一是誠實信用。其次，增強職業(yè)操守各項制度執(zhí)行力。那么要加強合規(guī)文化建設(shè)，防控案件，從根本上解決人員不盡職、不履責(zé)的問題，必須從合規(guī)文化的基礎(chǔ)抓起，從職業(yè)操守抓起，首先要解決思想意識問題。一個員工如果沒有良好的職業(yè)道德，其在辦理業(yè)務(wù)中就會違規(guī)操作，產(chǎn)生操作風(fēng)險，甚至產(chǎn)生案件。在國內(nèi)，近年來銀行業(yè)也從案件頻發(fā)中，逐步認(rèn)識到規(guī)范員工職業(yè)操守的重要性。只有讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的行為中，才能形成大眾性的合規(guī)文化。(二)合規(guī)文化的內(nèi)涵、特點1．合規(guī)是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，指使銀行的經(jīng)營活動要與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。因此，銀行從業(yè)人員保持良好的職業(yè)操守至關(guān)重要?！躲y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》明確，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，此項舉措為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障，對我國銀行業(yè)方興未艾的合規(guī)文化建設(shè)將起到積極的推動作用。第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。三、以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本機構(gòu)從業(yè)人員遵守本指引的責(zé)任。一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護大局。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護國家利益和金融安全。5月份將開展抽查工作，抽查時將對貫徹落實情況召開座談會和個別談話、組織民主測評，并對部分員工進行書面測試。第十五條本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋并修訂。五、適度參與公共活動，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。履行社會責(zé)任。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第七條從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。第四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。第十六條 本指引自公布之日起生效。六、細(xì)化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵 行。二、忠實履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng) 遵守以下職業(yè)操守指引。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護國家利益和金融安全。第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（2010 年 8 月）第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職 業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。第十九條 銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會及財務(wù)公司協(xié)會等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對會員單位貫徹落實情況進行監(jiān)督檢查和評估。第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設(shè)、合規(guī)和操作風(fēng)險管理、員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評佑，建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。(七)適度參與公共活動，防止違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。(三)嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策，負(fù)責(zé)制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認(rèn)真組織實施。第十四條 董(理)事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員除遵守第四條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。第八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，切實保護客戶權(quán)益。第五條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作。以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員?！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2009?12號）同時廢止。第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董（理）事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位（行業(yè)）員工具體職業(yè)行為規(guī)范。（六）知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家
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