【正文】 第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋并修訂。五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。履行社會責任。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。不從事與本機構有利害關系的第二職業(yè)。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第七條 從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構活動信息，拒絕作假。第四條 銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權具有重要意義。從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構和各銀行業(yè)金融機構對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準則的要求是：“嚴”字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監(jiān)督，嚴肅懲處?！恫偈刂敢饭玻保稐l，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務、文明禮儀等明確了基本準則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機構董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。這不僅是保證銀行業(yè)科學、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構。此種說法：√正確錯誤正確答案： 錯誤、信息以及約見談話內(nèi)容的完整性、真實性、準確性負責。第四篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三 單選題“接受監(jiān)管”的說法，錯誤的是： √ABCD 銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和誠實銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系為維護所在機構形象，銀行業(yè)從業(yè)人員不應向監(jiān)管部門披露負面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管正確答案： C，以下原因不正確的是： √ABCD 銀行的經(jīng)營潛伏著較大的不確定性和風險銀行業(yè)經(jīng)營具有較強的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業(yè)更容易犯錯誤正確答案： D，以下做法不當?shù)氖牵?√ABCD 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時、如實、全面提供資料信息不轉移或隱匿有關材料正確答案： A，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監(jiān)管措施的過程叫做： √ABCD 長期監(jiān)管非現(xiàn)場監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管臨時監(jiān)管正確答案： B： √A BCD 按要求報送整改或糾正計劃所報送整改計劃能夠有效所在銀行存在嚴重問題或風險銀行招聘大批新員工正確答案： C6.《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》規(guī)定，違反銀行業(yè)自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為：√ABCD 合規(guī)風險行業(yè)風險銀行風險規(guī)范風險正確答案： A《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說法，不正確的是：√ABCD 由中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布解釋權歸屬于中國銀行業(yè)協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會可以主動對本操守進行釋義從中國銀行業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過之日起生效正確答案： D，銀行業(yè)從業(yè)人員應該配合調(diào)查人員進行取證，其中不包括： √ABCD 查詢計算機業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)接受調(diào)查詢問提供公司商業(yè)秘密收集會議記錄等證據(jù)正確答案： C（）開始，打擊商業(yè)賄賂成為我國經(jīng)濟領域的一項重點工作。 配合現(xiàn)場檢查銀行業(yè)從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。 商業(yè)保密與知識產(chǎn)權保護銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財物數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。 舉報違法行為銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向上級機構或所在機構的監(jiān)督管理部門直至國家司法機關舉報。 電子設備使用銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)及所在機構關于電子信息技術設備使用的規(guī)定以及有關安全規(guī)定，并做到：(一)按照有關規(guī)定安裝使用各類安全防護系統(tǒng)，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件。在允許的范圍內(nèi)，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構謀取不當利益。 爭議處理銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 尊重同事銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。 了解客戶銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。 利益沖突銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。禁止性、授權性、義務性或程序性規(guī)定。一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現(xiàn)在經(jīng)濟中所起的作用有所了解。銀行業(yè)從業(yè)人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。 崗位職責銀行業(yè)從業(yè)人員應