【正文】 310 計(jì)息網(wǎng)點(diǎn)表維護(hù) 此表的作用為，對(duì)不能進(jìn)行獨(dú)立計(jì)息賬務(wù)核算的網(wǎng)點(diǎn)，由分行指定網(wǎng)點(diǎn)代其進(jìn)行利息的收付，各分中心自行維護(hù)本分中心的計(jì)息網(wǎng)點(diǎn)表。總中心下發(fā)的利率表在分中心自動(dòng)更新。 存期： 000 利率分類(lèi)： 0 生效日期：當(dāng)日日期 利率：相應(yīng)檔次利率 利率年月日標(biāo)識(shí)：年利率“ Y”，月利率“ M”。分中心可隨時(shí)向總中心申請(qǐng)下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)表。 步驟 退出分中心處理程序。 步驟 選擇“ ”，每一項(xiàng)都應(yīng)正常結(jié)束。 步驟 選擇“ /發(fā)布日結(jié)指令 ”，向上級(jí)中心（總 中心）申請(qǐng)日結(jié)。 143 余額對(duì)賬 :與總中心余額核對(duì) ,并打印 “總中心－分中心余額對(duì)賬單 ”；與網(wǎng)點(diǎn)（ 30401）余額進(jìn)行核對(duì) ,并打印“ 分中心－網(wǎng)點(diǎn)余額對(duì)賬單 ”。實(shí)際行號(hào)為實(shí)際收付息網(wǎng)點(diǎn)號(hào) 。 137 分中心計(jì)息報(bào)文批量入賬 ：由分中心統(tǒng)一操作，使所轄網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)息報(bào)文統(tǒng)一入賬。本中心利息支出時(shí)， 中心直屬網(wǎng)點(diǎn) 的會(huì)計(jì)分錄： 借： 42506電子匯劃利息支出 電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 25 貸： 304電子匯劃往來(lái) 02電子匯劃待發(fā)報(bào) 本中心利息收入時(shí)，會(huì)計(jì)分錄： 借： 304電子匯劃往來(lái) 02電子匯劃待發(fā)報(bào) 貸： 40506電子匯劃利息收入 136 批量發(fā)報(bào)計(jì)息報(bào)文 ：批量發(fā)出電子匯劃計(jì)息報(bào)文。 132 積數(shù)調(diào)整 ：如需進(jìn)行積數(shù)調(diào)整，計(jì)息積數(shù)更新后，對(duì)本計(jì)息時(shí)段積數(shù)進(jìn)行調(diào)整。 124 人民幣往來(lái)資金 （分中心）：可實(shí)時(shí)查詢(xún)各網(wǎng)點(diǎn)，電子匯劃往來(lái)人民幣賬戶(hù)（ 30401）余額與簽發(fā)匯票（ 264）余額合并出的匯差情況 。 113 查詢(xún)分中心賬戶(hù)： 總中心使用時(shí)，可實(shí)時(shí)查到每個(gè)分中心在總中心各幣別賬戶(hù)當(dāng)日發(fā)生額筆數(shù)、金額及余額；分中心使用時(shí)，可實(shí)時(shí)查到本分中心下屬網(wǎng)點(diǎn)在分中心的各幣別賬戶(hù)當(dāng)日發(fā)生額筆數(shù)、金額及余額。 第三章 操作說(shuō)明 為方便掌握操作，以電子匯劃系統(tǒng)介面為主進(jìn)行介紹。默認(rèn)密碼均為 XXXXXX，各行應(yīng)在上機(jī)當(dāng)日及時(shí)修改密碼。 每日營(yíng)業(yè)終了，柜員使用“ 7250 網(wǎng)點(diǎn)與分中心對(duì)賬”交易，進(jìn)行與上級(jí)中心余額對(duì)賬，對(duì)賬結(jié)果應(yīng)為金額相同、方向相反、差額為零時(shí)，聯(lián)動(dòng)執(zhí)行“ 7229 結(jié)束電子匯劃業(yè)務(wù)”交易做日終。 對(duì)于“查詢(xún)”報(bào)文，收?qǐng)?bào)行為“未核押收?qǐng)?bào)”，發(fā)報(bào)行為“未核銷(xiāo)”的情況，經(jīng)核準(zhǔn)將由分中心進(jìn)行定期注銷(xiāo)處理。 三、 由于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障等原因產(chǎn)生差錯(cuò)的處理 電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 18 首先應(yīng)查明原因，確認(rèn)為計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障造成，且無(wú)法由賬務(wù)調(diào)整解決時(shí)，應(yīng)由業(yè)務(wù)部門(mén)提出申請(qǐng)，信息技術(shù)人員負(fù)責(zé)處理： 同主機(jī)差錯(cuò)：分中心業(yè)務(wù)部門(mén)提出調(diào)整申請(qǐng)，經(jīng)業(yè)務(wù)部門(mén)及信息技術(shù)部雙方部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)審批簽章后，由信息技術(shù)部門(mén)技術(shù)人員進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。 電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 17 因賬號(hào)、戶(hù)名不符等原因造成收?qǐng)?bào)行不能入賬時(shí)，收?qǐng)?bào)行發(fā)來(lái)“電子匯劃查詢(xún)”報(bào)文，經(jīng)查確為收?qǐng)?bào)行的業(yè)務(wù)，發(fā)報(bào)行應(yīng)立即回復(fù)“電子匯劃查復(fù)”書(shū)至收?qǐng)?bào)行對(duì)有關(guān)報(bào)文內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)；經(jīng)核查不是收?qǐng)?bào)行的業(yè)務(wù)，應(yīng)立即通知收?qǐng)?bào)行退回發(fā)報(bào)行。 此交易在發(fā)報(bào)行將原報(bào)文注銷(xiāo)，登記“沖賬報(bào)單登記簿”，同時(shí)在“未加押 /發(fā)報(bào)登記簿”中產(chǎn)生一筆新“匯款號(hào)”、且內(nèi)容相同的報(bào)文，可重新復(fù)核加押、發(fā)報(bào)，同時(shí)提示打印“轉(zhuǎn)賬借（貸）傳票”（一式兩聯(lián)）。 若為“摘要”有誤時(shí)，必須由原柜員調(diào)用“ 3468 報(bào)單單筆查詢(xún)”交易，聯(lián)動(dòng)到“ 3420 報(bào)單修改”交易，修改摘要內(nèi)容。 第四章 差錯(cuò)處理 經(jīng)收、發(fā)報(bào)行查詢(xún)、查復(fù)，凡確認(rèn)電子匯劃報(bào)文有誤時(shí)（含密押不符、賬號(hào)戶(hù)名不符、無(wú)此戶(hù)等）無(wú)法收?qǐng)?bào)或入賬時(shí)，視情況由發(fā)報(bào)行或收?qǐng)?bào)行做沖正處理。 對(duì)于未能通過(guò)加密機(jī)自動(dòng)核押接收的“公文類(lèi)”報(bào)文，可通過(guò)“ 3497 公文核押收?qǐng)?bào)”交易，使用密押卡逐筆進(jìn)行收?qǐng)?bào)并打印。 除規(guī)定格式公文外，其他公文自定義格式。使用“ 3490 查詢(xún) /查復(fù) /公文 /附件報(bào)文錄入”交易，按提示輸入報(bào)單類(lèi)型“查復(fù)”（ 01）、原查詢(xún)書(shū)編號(hào)、原報(bào)單“匯款號(hào)”以及有關(guān)查復(fù)情況；并更換柜員使用“ 3493 查詢(xún) /查復(fù) /公文 /附件報(bào)文復(fù)核”交易進(jìn)行報(bào)文復(fù)核，聯(lián)動(dòng)“ 3495 查詢(xún) /查復(fù) /公文 /附件報(bào)文發(fā)報(bào)”交易向電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 13 收?qǐng)?bào)行發(fā)出“電子匯劃查復(fù)”書(shū)，此交易須會(huì) 計(jì)主管授權(quán)方可發(fā)出。 電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 12 第三章 查詢(xún)、查復(fù) 查詢(xún)、查復(fù)包括對(duì)電子匯劃業(yè)務(wù)報(bào)單進(jìn)行查詢(xún)、查復(fù)，追加報(bào)單附件以及發(fā)送電子匯劃業(yè)務(wù)所需公文（如申請(qǐng)匯差頭寸等），以下統(tǒng)稱(chēng)“公文類(lèi)”報(bào)文。補(bǔ)充報(bào)單第三聯(lián)作轉(zhuǎn)賬借方傳票，送電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 11 款單作為貸方傳票，補(bǔ)充報(bào)單第四聯(lián)、原留存的托收承付、委托收款第二聯(lián)作為貸方傳票的附件。 全部解付結(jié)清的匯票，補(bǔ)充報(bào)單第三聯(lián)作為貸方傳票，第四聯(lián)作為轉(zhuǎn)賬借方傳票的附件。 匯入?yún)R款 根據(jù)“電子匯劃補(bǔ)充報(bào)單”第三、四、五聯(lián)，提交“ 8510 匯入?yún)R款”交易。 針對(duì)打印不成功的報(bào)單，可提交“ 3462 報(bào)單打?。▎喂P /批量）”交易補(bǔ)打報(bào)單，補(bǔ)打的報(bào)單左上角將打印出“（補(bǔ)）”字樣，對(duì)于此類(lèi)報(bào)文，應(yīng)注意避免重復(fù)入賬。 未啟用加密機(jī)的分行： 經(jīng)提交“ 3460 報(bào)單查詢(xún)”交易，查詢(xún)打印電子匯 劃往來(lái)清單（未核押 /收?qǐng)?bào)），核押收?qǐng)?bào)人員將密押卡插入讀卡器，提交“ 3406 復(fù)核收?qǐng)?bào)”交易，逐筆輸入來(lái)賬報(bào)單匯款號(hào)，由系統(tǒng)核押，押符后按提示打印 “電子匯劃借方補(bǔ)充報(bào)單”或“電子匯劃貸方補(bǔ)充報(bào)單” （一式五聯(lián)）。 發(fā)出電子匯劃貸方報(bào)單時(shí)，會(huì)計(jì)分錄為： 電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手冊(cè) 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 6 （借） 304電子匯劃往來(lái) 02電子匯劃待發(fā)報(bào) （貸） 304電子匯劃往來(lái) 01電子匯劃款項(xiàng) 發(fā)出電子匯劃借方報(bào)單時(shí)，會(huì)計(jì)分錄反之。 會(huì)計(jì)分錄為： （借）內(nèi)部賬賬號(hào) （貸） 304電子匯劃往來(lái) 02電子匯劃待發(fā)報(bào) 或（借）