【正文】 如果發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金有 盈余或短缺情況，應(yīng)先記入往來賬中待處理，然后查明原因分類別情況處理，不得私 下取走或補足。 出納人員應(yīng)根據(jù)審核過 的會計憑證辦事銀行，現(xiàn)金首付，審核工作應(yīng)由會計主管或其他指定的會計人員擔(dān)當(dāng)，有些開支項目是按預(yù)算計劃執(zhí)行，并有明確開支標(biāo)準(zhǔn)的，出納人員可先付款，后交他人審核，銀行或現(xiàn)金屬于收入性質(zhì)的，還應(yīng)同時開發(fā)票或收據(jù)。 嚴(yán)禁填蓋空白合同、協(xié)議、證明及介紹信。 公司印章停用時須經(jīng)總裁批準(zhǔn)，及時將停用公司印章送總裁辦封存或銷毀，建立公司印章 上交、存檔、銷毀的登記檔案。 公司印章保管必須安全可靠，須加鎖保存，公司印章不可私自委托他人代管。 嚴(yán)禁員工私自將公司印章帶出公司使用。 分管的衛(wèi)生、綠化區(qū)必須在早晨 7:50 晨會之前高標(biāo)準(zhǔn)、徹底清理完畢 責(zé)任人為衛(wèi)生區(qū)域劃分時確定的員工。（個人） 第十四條 辦公室內(nèi)電線走向要美觀，露出地面的網(wǎng)線、電線需要用防護條防護。（個人） 第八條 嚴(yán)禁在辦公區(qū)域抽煙。 第一條 公司所有員工都應(yīng)提高環(huán)境衛(wèi)生意識，養(yǎng)成良好的環(huán)境衛(wèi)生習(xí)慣。 23 未經(jīng)車管員同意，任何人不得擅自動用車輛，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理；若發(fā)生事故，應(yīng)負(fù)一切責(zé)任，賠償費及維修費概由司機和用車人負(fù)擔(dān)。 20 因工作需要，需加班加點或夜間行車，司機應(yīng)全力配合，不能生怨止行。 14 駕駛員要保持良好的個人形象，注意頭發(fā)、手足的清潔，保持服裝的整潔衛(wèi)生；不論用車者是否是本公司職工，駕駛員都應(yīng)熱情接待，禮貌服務(wù)，安全駕駛；駕駛員應(yīng)在乘車人（特別是公司客人和領(lǐng)導(dǎo)）上下車時，主動打招呼，開關(guān)車門；維護公司的良好形象。 12 駕駛?cè)藛T應(yīng)對所開車輛證件的有效性經(jīng)常檢查，并在各種證件的有效期內(nèi)申請辦理相關(guān)手續(xù)，確保出車時證件齊全；司機證件年審自行辦理。嚴(yán)守交通規(guī)則，發(fā)生交通違章事故按交通規(guī)則辦理，責(zé)任自負(fù)。 6 駕駛員對綜合管理部的工作安排應(yīng)無條件服從，不準(zhǔn)借故拖延，有公事應(yīng)隨叫隨到。 3 、 駕駛員應(yīng)愛護車輛，隨時保證車輛的整潔，用車完畢應(yīng)將車輛擦洗干凈、整齊停放在公司指定地方并檢查車門車窗是否關(guān)好、上鎖。 第六節(jié) 駕駛員管理制度 為保證公司工作順利進行和公司辦公用車的規(guī)范管理，提高企業(yè)形象，特制訂本公司駕駛員管理細(xì)則。 電腦硬件及其配件添置應(yīng)列出清單報副總，在整的公司領(lǐng)導(dǎo)同意后，由行政部負(fù)責(zé)添置。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得挪作他用或借給他人使用。 嚴(yán)厲禁止上網(wǎng)瀏覽有關(guān)反動、黃色、反動等不健康網(wǎng)址。 員工應(yīng)確保文件在公司網(wǎng)絡(luò)中的安全性，應(yīng)不定期的對電腦中的文檔及客戶資料備份。 第五節(jié) 電腦使用制度 為 了規(guī)范員工辦公行為，提高辦公效率，加強電腦的使用管理，特制定本制度。 肇事責(zé)任屬于公司駕駛?cè)藛T與對方司機或第三者共同過失的，按各方應(yīng)負(fù)責(zé)任比率分擔(dān)，其賠償分擔(dān)照前款辦理。 （ 3）違反交通規(guī)則，其罰款由駕駛?cè)素?fù)擔(dān)，綜合管理部以月為周期進行核查，對違章費用形成書面?zhèn)浒?，并自次月工資中扣除違章費用；司機離職須結(jié)清違章罰款。屬于交通肇事且情節(jié)嚴(yán)重的，由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、行政中心及專管人員召集專題會議鑒 定，提出處理意見。 交通事故處理程序。 車輛于行駛途中發(fā)生故障或其他耗損急需修復(fù)、更換零件時，可視實際需要進行修理，但無迫切需要或修理費超過 200 元時，應(yīng)事先征得綜合管理部經(jīng)理同意，并報知專管人員，回公司后補辦《車輛送修單》（見附件 2）。 維修保養(yǎng)須在公司指定地點進行。 八、車輛的燃料 車輛加油由公司指派的專職車輛管理人員辦理加油卡充值手續(xù)并保管，車輛加油時須附帶車輛行駛記錄表在綜合管理部申領(lǐng)加油卡（車管員需在行駛記錄表上簽字確認(rèn)），加完油后將油卡及附帶加油票據(jù)及時返給車管人員； 加油原則上要在公司固定的加油站用加油卡加油， 盡量杜絕現(xiàn)金加油，因特殊情況必須在外加油時，要經(jīng)行政中心負(fù)責(zé)人同意后方可。 各部門如需預(yù)訂派車，需提前與行政中心取得聯(lián)系，以便于車輛的統(tǒng)籌安排，保障公司各項工作的順利進行。 2 、工作時間以外或節(jié)假日因公用車須副總同意，報總經(jīng)理審批后方可出車。 4 、部門用車超過半天以上（包括半天），應(yīng)提前一天申請。 2 、車輛使用需提前向綜合管理部申請，經(jīng)協(xié)調(diào)、批準(zhǔn)后方可使用。車管人員要按照審驗規(guī)定提前做好安排，保證車輛按時參加審驗。其職能為：對公司所有車輛設(shè)備進行統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理；制定車輛配件采購、維修計劃，辦理車輛駕駛?cè)藛T的年審（檢）驗工作；對車輛設(shè)備的使用、安全情況進行常規(guī)檢查；抓好駕駛?cè)藛T的教育工作；做好與交管部門的協(xié)調(diào)工作。 五、 本制度由公司行政中心負(fù)責(zé)解釋。 三、 薪資發(fā)放及扣除 員工入職時由綜合部通知員工本人在指定銀行辦理工資卡并將信息告知財務(wù)部出納。 公費培訓(xùn)及旅游另行審批執(zhí)行。 凡公司入職滿一年的員工，發(fā)放全額的，滿半年的發(fā)放 2/3,滿三個月的發(fā)放 1/2,三個月以下的發(fā)放 1/3。 繳納時間：按年繳納 ，每年繳納一次。 績效工資以公司制定的工作任務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)，按員工完成比例發(fā)放。 一、 薪酬構(gòu)成 月薪構(gòu)成 =基本工資 +績效工資 +紀(jì)律工資 +職務(wù)工資。 第七章 規(guī)章制度 第一節(jié) 考勤制度 一、 出勤時間 上午 8:0011:30 下午 14:3018:00 二、 考核辦法 出勤考核以公司考勤表為準(zhǔn)，員工上下班必須親自簽。 對員工給予待崗處分的，待崗期間不享受崗位工資及 各種福利待遇，表現(xiàn)優(yōu) 秀的或達(dá)到公司要求的，可恢復(fù)為正式員工，表現(xiàn)不好的雙方協(xié)商解除合同。 一般過失：初犯 口頭警告、經(jīng)濟處罰。 第 二 條 重大過失 擅自訂立合同、修改合同、丟失合同者； 無正當(dāng)理由，不服從工作分配、調(diào)動和指揮，影響公司對外形象，造成惡劣影響者，停止其工作，并責(zé)令其作出檢查，視情節(jié)輕重給予內(nèi)部待崗或辭退處理； 偽造請休假申請單，呈交偽造的醫(yī)院證明書或其他證明文件欺騙公司的； 員工違反規(guī)定或出現(xiàn) 錯誤后不能立即檢查和認(rèn)識錯誤的； 工作中弄虛作假、隱瞞錯誤者； 濫用職權(quán)，利用處分員工打擊報復(fù)或?qū)?yīng)受處分的員工包庇的； 玩忽職守、無視公司規(guī)章制度，不服從公司管理的； 其他應(yīng)記重大過失行為者。 第四條 年終獎勵 員工年終被評為優(yōu)秀工作者，公司將給與一定獎勵。 其它應(yīng)給與記功事跡者。 檢舉揭發(fā)違反規(guī)定或損害公司利益事件者。 認(rèn)真執(zhí)行或督導(dǎo)工作得力者。 (5) 積極學(xué)習(xí)和掌握業(yè)務(wù)理論知識，具備所從事工作的業(yè)務(wù)技能，努力提高實際工作能力。 (3) 熱愛本職工作，竭誠為客戶為公司服務(wù)，無論何時何地，都要做到誠實守信，盡職盡責(zé)，對待工作一絲不茍。 （一） 保管有關(guān)印章、空白收據(jù) ， 出納人員所管的印章必須妥善保管，嚴(yán)格按照規(guī)定用途使用。 (4) 登記現(xiàn)金日記賬 （一） 根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證，逐筆順序登記現(xiàn)金日記賬，當(dāng)日的收支款項當(dāng)日必須入賬，并結(jié)出余額，每日終了，現(xiàn)金的賬面余額要同實際庫存現(xiàn) 金核對相符，如有差錯，要及時查詢處理。 (11) 與出納團結(jié)協(xié)作，密切配合，共同做好財務(wù)工作。 (7) 經(jīng)常向擔(dān)保公司領(lǐng)導(dǎo)請示、匯報工作，如實反映情況，積極提出意見。 (4) 根據(jù)上級財務(wù)主管部門規(guī)定，認(rèn)真編造、按期上報各類報表，做到準(zhǔn)確無誤。 (2) 分清資金渠道，嚴(yán)格掌握費用、開支范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真審核原始票據(jù)。保證客戶資料的完整及真實性； (3) 負(fù)責(zé)解答客戶的疑問。 (6) 定期與風(fēng)險控制部、財務(wù)部核對擔(dān)保業(yè)務(wù)臺賬，與財務(wù)部核對保費收入，建立客戶經(jīng)理績效管理賬戶。 (2) 具備良好的誠信和相應(yīng)的知識業(yè)務(wù)技能，提倡終身學(xué)習(xí)，終身教育，遵紀(jì)守法，嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度。 (7) 做好董事會交辦的其他工作。 (3) 根據(jù)工作實際進展?fàn)顩r，不斷完善內(nèi)部管理和運作的機制，加強對各崗位人員的階段性工作檢查考證和年中、年末的考核，加強政治思想工作，提升業(yè)務(wù)能力。 第六條 違反以上規(guī)定，將對當(dāng)事員工處罰 10 元 /次，連帶當(dāng)事人主管雙倍處罰。 第二條 注意個人衛(wèi)生，時 刻保持工裝的整潔，維護公司的整體形象。 第六條 奉茶禮儀 奉茶的方法：上茶應(yīng)在接待人未正式交談前，雙手端茶奉上，右手拿杯爾，左手托杯底，杯耳應(yīng)朝向客人右側(cè)，雙手將茶遞給客人的同時要說“您請用茶”； 奉茶的順序：先客后主；先女后男；先長后幼； 奉茶的禁忌：盡量不要用一只手上茶，尤其不能用左手；切勿讓手指碰到杯口；為客人倒的第一杯茶，通常不宜斟得 過滿，以 78 分滿為宜；把握好續(xù)水的時機，以不妨礙賓客交談為佳，不可等到茶葉見底后再續(xù)水。 第五條 握手禮儀 握手是在相見、離別、恭賀或致謝時相互表示情誼、致意的一種禮節(jié)，雙方往往是先打招呼，后握手致意。 上下班規(guī)則 按時到崗，以無遲到、無缺勤為目標(biāo)，以飽滿的熱情與良好的狀態(tài)投入工作； 下班離開崗位前應(yīng)按照日清的原則檢查和總結(jié)當(dāng)天工作完場情況。 機密級文件和資料不得擅自復(fù)印，未經(jīng)特許，不得帶出公司； 不準(zhǔn)在私人交往或通信中泄露公司秘密，不準(zhǔn)在公共場所談?wù)摴久孛?，不?zhǔn)通過其他方式傳遞公司秘密； 公司員工離職時，應(yīng)及時將所有與公司經(jīng)營活動有關(guān)的文件、記錄或材料交給中心指定人員，不得以任何方式帶離公司或泄露給任何第三方，不得隨意刪除或格式化與工作相關(guān)的電子化信息和資料； 公司員工發(fā)現(xiàn)公司秘 密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當(dāng)立即采取補救措施并及時告知行政中心，行政中心接到報告，應(yīng)立即作出處理。 第三節(jié) 保護公司信息和資產(chǎn) 第十一條 公司秘密是關(guān)系公司權(quán)力和權(quán)益，依照特定程序確定，在一定時間內(nèi)只限一定范圍人員知悉的事項。 第七條 員工不得挪用公款謀取個人利益或為他人謀取利益。 第四條 員工可以在不與公司利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動，但禁止下列情形的個人投資： 直接參與經(jīng)營管理的； 投資于公司的客戶或商業(yè)競爭 對手的； 以職務(wù)之便向投資對象提供利益的； 以直系親屬名義從事上述三項投資行為的。 第二節(jié) 公司組織架構(gòu) 風(fēng)控主管 風(fēng)控專員 總經(jīng)理 張銀虎 副總 王臨娟 副總 楊敏科 風(fēng)控部 客服部 行政部 財務(wù)部心 經(jīng)理 王臨娟（兼） 經(jīng)理 尚勇 經(jīng)理 尚勇（兼） 經(jīng)理褚建平 （兼）（兼） 主管 李萍 律師 吳振耀 客服專員 王雅婷 客服專員 客服專員 仝梁 主管 仝梁 主管 張秀絨 zhangxiut 資產(chǎn)保全部 金融分析師 喬冰 專員 李