【正文】 利潤2006年度經(jīng)營利潤：8，800，0007，034，000=1，766，000元十一、投資公司設(shè)立計劃2005年10月啟動公司設(shè)立工作；2005年11月10日前，完成公司注冊資金到位驗資工作；2005年11月15日前，完成公司設(shè)立工商登記；2005年11月20日前，完成公司裝修、人員招聘、制度建立工作；2005年11月31日前，正式營業(yè)。4）本項合計：1，906，000萬元（3）管理費用1）工資費用：暫不發(fā)放。按5年攤銷，計每年攤銷16，000元。資金年收益率按20%計，400萬元（5）合計：880萬元。%（一經(jīng)交納，無論最終是否獲得擔(dān)保貸款，不予退回） 則收入：50000*%=50萬。公司贏利后，優(yōu)先償還最大股東的借款。2）物業(yè)及水電氣費用●房屋租金/月：12，000元●物管及水電氣費用/月：1，000元小計；156，000元3）其它不可預(yù)見費用100，000元。合計每年攤銷150，000元。 2）公司人員招聘廣告及培訓(xùn)費用，預(yù)計2萬元。（2）其它業(yè)務(wù)收入咨詢服務(wù)按每筆1萬元，每年10筆業(yè)務(wù)計，收入：10萬元。（1）主營業(yè)務(wù)收入按2倍的比例進(jìn)行信用放大，1000萬元全部用于擔(dān)保，則可擔(dān)保金額3000萬元。●回扣收入：指定擔(dān)保貸款審計、評估機(jī)構(gòu)的回扣收入。十、公司財務(wù)規(guī)劃與盈利分析（一）財務(wù)規(guī)劃財務(wù)計劃周期按年度進(jìn)行計劃。3）主要防范手段：● 要求資金使用方提供足額抵押；● 銀行對項目用款方的貸款資金使用實行專戶監(jiān)管；●公司對資金使用，參與項目的全程監(jiān)管。2）主要風(fēng)險：借款所形成的保證金風(fēng)險，包括：●公司挪用資金的風(fēng)險；●銀行貸款不能按約償還的連帶賠償責(zé)任?！?對初選出來的項目，進(jìn)行債權(quán)型投資的可行性分析，與信托公司相關(guān)人士共同制訂初步的信托計劃方案和風(fēng)險防范方案；● 報公司審核委員會通過后，報資金出借人、信托公司審核；● 銀行、信托公司審核通過后，與信托公司具體信托發(fā)行計劃方案；● 信托公司向資金出借方發(fā)行專項信托計劃；● 資金出借方購買信托產(chǎn)品，將資金劃入信托公司帳戶；● 信托公司與公司或公司指定項目用款方簽訂借款協(xié)議；● 將資金借給公司或公司指定項目用款方名義開設(shè)的專用資金帳戶，信托公司負(fù)責(zé)對專用資金帳戶進(jìn)行監(jiān)管；●若資金系公司指定的第三方使用，公司向項目的用款方收取咨詢服務(wù)費及資金提成；● 項目開發(fā)完畢后，公司或項目的用款方向信托公司借款；● 信托公司扣除信托產(chǎn)品管理費用后，向資金出借方支付本金及利息?！?對初選出來的項目，進(jìn)行貸款可行性分析，與銀行相關(guān)人士共同制訂初步的貸款方案和風(fēng)險防范方案；● 報公司審核委員會通過后，報銀行審核；● 銀行審核通過后，與銀行具體商定貸款方案；● 公司與資金出借方簽訂正式貸款協(xié)議；●資金出借方將貸款劃入以公司或公司指定項目用款方名義開設(shè)的專用資金帳戶，銀行負(fù)責(zé)對專用資金帳戶進(jìn)行監(jiān)管；●若資金系公司指定的第三方使用，公司向項目的用款方收取咨詢服務(wù)費及資金提成；●項目開發(fā)完畢后，公司或項目的用款方償還資金出借方的貸款?！?對初選出來的項目，進(jìn)行貸款可行性分析，與銀行相關(guān)人士共同制訂初步的貸款方案和風(fēng)險防范方案；● 報公司審核委員會通過后，報資金出借方審核；● 資金出借方審核通過后，與銀行具體商定貸款方案；● 公司與資金出借方簽訂正式借款協(xié)議；●資金出借方將借款劃入以公司名義開設(shè)的保證金帳戶，作為銀行貸款的信用擔(dān)保的保證金，資金出借方對公司保證金帳戶進(jìn)行監(jiān)管；●銀行將資金貸給項目的用款方；●公司向項目的用款方收取傭金及資金提成；●若獲得資金提成，優(yōu)先償還資金出借方的借款本金；●項目開發(fā)完畢后，項目的用款方償還銀行貸款；●收回以公司名義存在保證金帳戶的保證金，償還資金出借方借款的本金及利息。（2）主要關(guān)注的行業(yè)領(lǐng)域●國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域：公路、橋梁、水電站（電廠）、自來水、污水處理、礦山、環(huán)保等領(lǐng)域●園區(qū)建設(shè)及城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)：高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)孵化區(qū)、工業(yè)園區(qū)、土地整理、城市舊城改造；●房地產(chǎn)領(lǐng)域：中心城市及熱點城市房地產(chǎn)開發(fā)；●其它：扶貧、旅游、特色地方農(nóng)牧業(yè)建設(shè)。（三）經(jīng)營方案基本假設(shè)：開展業(yè)務(wù)所需資金，全部從社會籌集（包括借款），在滿足投資者投資偏好和資金安全的條件，開展業(yè)務(wù)活動?！鸾?jīng)營范圍：信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)咨詢及財務(wù)顧問○公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司○股東構(gòu)成：管理團(tuán)隊持股+融資中介人○出資形式：真實出資，現(xiàn)金方案二：設(shè)立專業(yè)信用擔(dān)保公司○注冊地點：省級公司（省工商行政管理局注冊）○注冊資本：1000萬元（最低）○經(jīng)營范圍：信用擔(dān)保及相關(guān)咨詢及財務(wù)顧問○公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司○產(chǎn)權(quán)關(guān)系：由發(fā)起股東組建○出資形式：由股東外部短期資金設(shè)立，設(shè)立后資金退還；現(xiàn)金○股東構(gòu)成：全部自然人方案特點比較（1）方案一：優(yōu)點：真實出資，不存在虛假出資的風(fēng)險，股東的設(shè)立及后期費用壓力較小；缺點：不能開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，只能提供咨詢及中介服務(wù)，傭金額度較小。（七）激勵及約束制度建議對高級管理人員及核心專家人員實行期權(quán)期股激勵制度。較重大投資：單項標(biāo)的在元至元或年度累計元至元之間的對外投資，由董事長決定。戰(zhàn)術(shù)決策：由公司總經(jīng)理決定，領(lǐng)導(dǎo)班子及部門經(jīng)理提供相關(guān)技術(shù)支持。（四）決策管理 結(jié)構(gòu)圖股東會專家顧問董事長總經(jīng)理副總經(jīng)理、部門目經(jīng)理及相關(guān)人員除主營業(yè)務(wù)外。經(jīng)營所具備的條件（1）擬出資股東愿意提供現(xiàn)金出資；（2）擬出資股東有具有良好投資回報預(yù)期的項目可以啟動；（3）管理團(tuán)隊在銀行、證券公司、保險公司等具有良好的資源渠道；（4）有國內(nèi)頂尖專家愿意與公司合作；（5）有銀行愿意和公司合作，并提供業(yè)務(wù)；（6）有多個實業(yè)項目可以開發(fā)；（7）有典當(dāng)、銷售企業(yè)愿意和公司建立長期的業(yè)務(wù)關(guān)系。 ●企業(yè)或自然人保證；由具有良好信譽的企業(yè)或個人保證，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)連帶責(zé)任?！裎性u審：接受銀行機(jī)構(gòu)委托，對其指定的企業(yè)或項目進(jìn)行調(diào)研和評審，向委托機(jī)構(gòu)提供投資和貸款建議?！窆芾韺?MBO)收購擔(dān)保：擔(dān)保公司為管理層殼公司提供擔(dān)保，以所收購股份作反擔(dān)保并要求管理層成員負(fù)連帶責(zé)任。投資項目已簽訂合同且除銀行貸款外的其它配套資金落實?！裨陲L(fēng)險防范上，實行帳戶資金監(jiān)管。●在風(fēng)險防范上，實行帳戶資金使用監(jiān)管與企業(yè)監(jiān)控相結(jié)合，全程降低風(fēng)險。七、擔(dān)保公司經(jīng)營模式及主營業(yè)務(wù)經(jīng)營模式——以投資銀行業(yè)務(wù)為支持，以產(chǎn)業(yè)鏈為延伸，開展資金組合運行。銀行專家：多名，要求有良好的銀行從業(yè)背景和專業(yè)能力。○經(jīng)營范圍：投資咨詢及財務(wù)顧問○公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司○產(chǎn)權(quán)關(guān)系：股東+管理團(tuán)隊持股○出資形式：發(fā)起人的資金、管理團(tuán)隊激勵轉(zhuǎn)股權(quán)○股東構(gòu)成：企業(yè)及部分自然人（2）第二步：設(shè)立擔(dān)保公司○注冊地點：省級公司（省工商行政管理局注冊）○注冊資本：1000萬元（最低）○經(jīng)營范圍：信用擔(dān)保及相關(guān)咨詢及財務(wù)顧問○公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司○產(chǎn)權(quán)關(guān)系：由發(fā)起股東組建○出資形式：現(xiàn)金○股東構(gòu)成：全部自然人（3）第三步：設(shè)立投資管理公司（或基金管理公司）○注冊地點：省級公司（省工商行政管理局注冊）○注冊資本：1000萬元以上。六、本項目的公司創(chuàng)建方案設(shè)立目標(biāo)——“投行導(dǎo)向型的信用擔(dān)保融資平臺”+“基金（資產(chǎn)）管理平臺”主要設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)●公司專業(yè)從事信用擔(dān)保及相關(guān)投資及財務(wù)顧問服務(wù)，投資銀行業(yè)務(wù)今后通過另行注冊公司方式解決。特別是，依靠股東與行政管理部門的大型項目合作，及管理層與銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)的良好合作關(guān)系渠道，對項目實行定向式低風(fēng)險融資支持。（四）經(jīng)營體系框架——“一體兩翼結(jié)構(gòu)”融資擔(dān)保合同擔(dān)保服務(wù)整合信用擔(dān)保服務(wù)工程擔(dān)?！y行客戶整合投資顧問資本運作（投資、參股、包裝）股東企業(yè)資金整合自有資金（基金）資產(chǎn)管理銀行貸款政府資金社會游資以投資顧問為核心，通過信用擔(dān)保服務(wù)、資產(chǎn)管理服務(wù)，實現(xiàn)資本的大范圍、高層次運作。對于提高國內(nèi)的投融資水平大有益處。但是，現(xiàn)在擔(dān)保機(jī)