信用社銀行要害部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險(xiǎn)排查檢查方案-wenkub.com
2025-05-28 04:16 本頁面
【正文】 (四)檢查組在實(shí)地檢查中，以各網(wǎng)點(diǎn)為單位詳細(xì)記錄工作檢查底稿，由被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。檢查人員要自覺遵守檢查紀(jì)律，認(rèn)真履行檢查職責(zé)，實(shí)事求是，全面客觀地反映被檢查單位情況，發(fā)現(xiàn)重大問題、責(zé)任事故及經(jīng)濟(jì)案件等要及時(shí)上報(bào)。(5).員工是否熟悉并能嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告和保密制度。（1）.是否建立健全應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處置機(jī)制及相關(guān)的應(yīng)急預(yù)案或?qū)嵤┘?xì)則。 （4）.管理制度是否落實(shí)，交接、保管、保養(yǎng)等登記簿是否設(shè)置齊全、記載完整。**管理情況。（8）.對(duì)違反安全保衛(wèi)制度的有關(guān)責(zé)任人是否進(jìn)行了責(zé)任追究。（5）.是否有計(jì)劃地對(duì)全體員工進(jìn)行安全防范教育，開展防暴預(yù)案演練，增強(qiáng)防范意識(shí)，提高防范技能。（3）. 守庫(kù)是否符合安全規(guī)定。（1）.營(yíng)業(yè)前是否按規(guī)定進(jìn)行安全檢查。（1）.是否制定和完善安全保衛(wèi)內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程，其內(nèi)容是否符合有關(guān)要求。是否存在逆程序先簽發(fā)承兌匯票，后收取保證金的問題，保證金專戶與結(jié)算賬戶是否串用或混用；；擔(dān)保是否真實(shí)、可靠、有效；；、逆程序和違反程序操作的問題；。1聯(lián)行業(yè)務(wù)管理情況稽核（1）.網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、大額支付業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持“雙人操作”模式；（2）.網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行通匯行是否至少設(shè)置主管員、錄入員、復(fù)核員、編押?jiǎn)T四個(gè)崗位，是否做到錄入員不得兼任結(jié)算員，復(fù)核員不得兼任編押?jiǎn)T；（3）.是否遵守《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，不拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金；不因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不泄露密押和密鑰影響資金安全；不偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金；（4）.待轉(zhuǎn)聯(lián)行資金當(dāng)日余額是否為零；（5）.查詢查復(fù)是否堅(jiān)持“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”的業(yè)務(wù)處理原則；（六）、票據(jù)業(yè)務(wù)管理（一）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)情況稽核：％；，是否存在使用虛假合同、過期合同、未約定以承兌結(jié)算方式結(jié)算的商品購(gòu)銷合同、一筆商品交易合同重復(fù)辦理多筆銀行承兌匯票等問題；。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，是否全部繳回未用的重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；是否堅(jiān)持定期對(duì)帳制度。重點(diǎn)檢查貸款是否存在虛構(gòu)貸款用途，有無以化整為零、轉(zhuǎn)移用途方式，變相向不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的行業(yè)（企業(yè)）發(fā)放貸款行為。特別是對(duì)辦理時(shí)間集
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