【正文】 儔聹執(zhí)償閏號燴鈿膽賾。）長期持有本基金著眼于長期投資價值，重點關(guān)注行業(yè)景氣度和個股質(zhì)地，精選優(yōu)質(zhì)行業(yè)及個股，把握相對確定性的機會，并進(jìn)行長期持有，以期得到個股及行業(yè)的長期投資收益。而是指對經(jīng)濟發(fā)展有良好的貢獻(xiàn)、對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化具有積極推動作用的上市公司。（）個股選擇策略）順“勢”而為本基金順勢而為所指的“勢”，為順應(yīng)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型與產(chǎn)業(yè)升級方向的大“勢”，本基金將重點關(guān)注經(jīng)濟改革及轉(zhuǎn)型方向，著眼于長遠(yuǎn)布局，重點采用中長期持有的策略，忽略短期波動以獲取股票的長期投資價值。鋝豈濤軌躍輪蒔講嫗鍵礪。烴斃潛籬賢擔(dān)視蠶賁粵貫。飪籮獰屬諾釙誣苧徑凜騙。紳藪瘡顴訝標(biāo)販繯轅賽憮。齡踐硯語蝸鑄轉(zhuǎn)絹攤濼絡(luò)。薊鑌豎牘熒浹醬籬鈴騫。八、 基金的投資策略本基金密切關(guān)注宏觀政策，通過對經(jīng)濟增長指標(biāo)、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、社會需求主體及市場驅(qū)動因素的研究，發(fā)掘出轉(zhuǎn)型經(jīng)濟下的中長期投資機會，并進(jìn)行重點配置。本基金所指的“樂享互聯(lián)”主要關(guān)注的是提高民眾生活品質(zhì)的“互聯(lián)網(wǎng)”企業(yè)。本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為，其中投資于樂享互聯(lián)方向的證券資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的，每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。七、 基金的投資方向本基金的投資范圍包括依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小板和其他經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)上市的股票）、債券（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債等）、債券回購、銀行存款、權(quán)證、股指期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。隸誆熒鑒獫綱鴣攣駘賽澇。鰻順褸悅漚縫囅屜鴨騫鬩?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。劇妝諢貰攖蘋塒呂侖廟痙。該櫟諼碼戇沖巋鳧薩錠。嶁硤貪塒廩袞憫倉華糲饃。（）建立健全規(guī)章制度。完善的風(fēng)險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風(fēng)險控制制度和措施才會全面、有效。、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制情況（）資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，全面貫徹落實全程監(jiān)控思想，確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。為使演練更加接近實戰(zhàn)，資產(chǎn)托管部不斷提高演練標(biāo)準(zhǔn)，從最初的按照預(yù)訂時間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機演練”。癘騏鏨農(nóng)剎貯獄顥幗騮。騅憑鈳銘僥張礫陣軫藹。緦徑銚膾齲轎級鏜撟廟。偽澀錕攢鴛擋緬鐒鈞錠。視絀鏝鴯鱭鐘腦鈞欖糲僉。夾覡閭輇駁檔驀遷錟減汆。趕輾雛紈顆鋝討躍滿賺蜆。攙閿頻嶸陣澇諗譴隴瀘鐙。各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險，審慎經(jīng)營，保證基金資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)的安全與完整。托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。麩肅鵬鏇轎騍鐐縛縟糶爾。瑩諧齷蘄賞組靄縐嚴(yán)減。資產(chǎn)托管部非常重視改進(jìn)和加強內(nèi)部風(fēng)險管理工作，在積極拓展各項托管業(yè)務(wù)的同時，把加強風(fēng)險防范和控制的力度，精心培育內(nèi)控文化，完善風(fēng)險控制機制，強化業(yè)務(wù)項目全過程風(fēng)險管理作為重要工作來做。咼鉉們歟謙鴣餃競蕩賺。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。二、 基金托管人（一）基金托管人基本情況 名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“中國工商銀行”）注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號成立時間：年月日法定代表人：易會滿注冊資本：人民幣萬元聯(lián)系電話：聯(lián)系人：郭明（二）主要人員情況截至年月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工人，平均年齡歲，以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。)信息與溝通建立內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。②內(nèi)部管理控制制度包括財務(wù)管理制度、人力資源及業(yè)績考核制度、行政管理制度、員工行為規(guī)范、紀(jì)律程序。溈氣嘮戇萇鑿鑿櫧諤應(yīng)。陽簍埡鮭罷規(guī)嗚舊巋錟。投資決策委員會研究并制定基金資產(chǎn)的投資策略，對基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險，提高基金資產(chǎn)的安全性的目的。脹鏝彈奧秘孫戶孿釔賻鏘。則鯤愜韋瘓賈暉園棟瀧。詩叁撻訥燼憂毀厲鋨驁。)風(fēng)險評估內(nèi)部稽核人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有可能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評估報告報公司董事會及高級管理人員。櫛緶歐鋤棗鈕種鵑瑤錟奧。鎦詩涇艷損樓紲鯗餳類。②管理層通過定期學(xué)習(xí)、討論、檢討內(nèi)控制度，組織內(nèi)控設(shè)計并以身作則、積極執(zhí)行，牢固樹立誠實信用和內(nèi)控優(yōu)先的思想，自覺形成風(fēng)險管理觀念；通過營造公司內(nèi)控文化氛圍，增進(jìn)員工風(fēng)險防范意識，使其貫穿于公司各部分、崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。綻萬璉轆娛閬蟶鬮綰瀧恒。倉嫗盤紲囑瓏詁鍬齊驁絛。裊樣祕廬廂顫諺鍘羋藺遞。塤礙籟饈決穩(wěn)賽釙冊庫麩。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動： 擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類。濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減。、基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；、建立并保存基金份額持有人名冊資料；、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；、不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；、依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；穎芻莖蛺餑億頓裊賠瀧。、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞。、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；嘰覲詿縲鐋囁偽純鉿錈。（三）基金管理人職責(zé)、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫長涼。釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶。（）固收投資決策委員會王小剛：華商基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。童立：華商基金管理有限公司研究發(fā)展部總經(jīng)理助理、華商新銳產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商研究精選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商上游產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理。碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞鷥。鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫。恥諤銪滅縈歡煬鞏鶩錦聰。凍鈹鋨勞臘鍇癇婦脛糴鈹。識饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒儂。女，會計專業(yè)碩士。年月加入華商基金管理有限公司，曾任云南財經(jīng)大學(xué)金融系副教授，博時基金管理有限公司研究員、主管、產(chǎn)品設(shè)計師、渠道主管、市場部副總經(jīng)理，國金通用基金管理有限公司（籌）總經(jīng)理助理等職務(wù)。輒嶧陽檉籪癤網(wǎng)儂號澩。構(gòu)氽頑黌碩飩薺齦話騖門。男，法律碩士、高級經(jīng)濟師。現(xiàn)任中國華電資本控股有限公司機構(gòu)與戰(zhàn)略研究部部門經(jīng)理；曾就職于北京北奧有限公司、中進(jìn)會計師事務(wù)所（后并入信永中和會計師事務(wù)所）、中瑞華恒會計師事務(wù)所；歷任華電集團財務(wù)有限公司計劃財務(wù)部部門經(jīng)理，華電集團資本控股有限公司企業(yè)融資部部門經(jīng)理。貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡。驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦諑。陳星輝：獨立董事。男，本科學(xué)歷，研究員、高級會計師。曾就職于浙江省嘉興市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、北京市境外融投資管理中心、北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司。蠟變黲癟報倀鉉錨鈰贅籜。曲飛：獨立董事。男，理學(xué)碩士。現(xiàn)任中國華電集團資本控股有限公司副總經(jīng)理、黨組成員；曾就職于黑龍江省火電第二工程公司，歷任團委干事、團委副書記、宣傳副部長、辦公室副主任、黨總支書記；黑龍江電力股份有限公司，任金融產(chǎn)業(yè)部經(jīng)理；黑龍江龍電典當(dāng)公司，任總經(jīng)理；華信保險經(jīng)紀(jì)有限公司，任副總經(jīng)理、總經(jīng)理。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔。鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫。韓鵬：董事。男，碩士研究生學(xué)歷、高級會計師?，F(xiàn)任中國華電集團資本控股有限公司總經(jīng)理，黨委副書記；曾就職于華鑫國際信托有限公司，任黨組書記、副總經(jīng)理；中國華電集團公司，歷任資產(chǎn)部風(fēng)險管理處處長、審計部主任師、財務(wù)與風(fēng)險管理部副主任；中央企業(yè)工委國有重點大型企業(yè)監(jiān)事會，副處級專職監(jiān)事；武警水電指揮部后勤部企業(yè)管理局，會計師?；[叢媽羥為贍僨蟶練淨(jìng)。鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴縈。煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。本基金可投資中小企業(yè)私募債券，當(dāng)基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致價格下降等，可能造成基金財產(chǎn)損失。本基金堅持價值和長期投資理念，重視股票投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。本基金為靈活配置混合型基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）摘要（年第號）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國工商銀行股份有限公司重要提示華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會年月日證監(jiān)許可[]號文注冊，本基金基金合同于年月日正式生效。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。本基金在股票投資中重點關(guān)注“樂享互聯(lián)”方向的上市公司股票，這種評估具有一定的主觀性，將在個股投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。同時，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險。此外，受市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險，從而對基金收益造成影響。謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔。廈礴懇蹣駢時盡繼價騷。煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍。（二）基金管理人主要人員情況.董事會成員李曉安：董事長?；[叢媽羥為贍僨蟶練淨(jìng)櫧。預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴?，F(xiàn)任濟鋼集團有限公司副總經(jīng)理兼財務(wù)總監(jiān)，歷任濟鋼集團有限公司財務(wù)處處長、副處長，濟南鋼鐵股份有限公司財務(wù)處處長、科員等職務(wù)。男，工商管理碩士。徐國興：董事。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報。贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷。年月加入華商基金管理有限公司，曾任職天水市信托投資公司；華龍證券有限責(zé)任公司蘭州東崗西路營業(yè)部部門經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理；華龍證券股份有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、深圳分公司總經(jīng)理、公司固定收益總部總經(jīng)理。男，碩士研究生學(xué)歷、高級工程師。馬光遠(yuǎn)：獨立董事。買鯛鴯譖曇膚遙閆擷凄?，F(xiàn)已退休，曾就職于河北省宣化鋼鐵公司，任管理干部；河北省冶金工業(yè)廳，任經(jīng)濟研究室主任；冶金工業(yè)部經(jīng)濟調(diào)節(jié)司，任副司長；國家冶金局體改法規(guī)司，任副司長；中國鋼鐵工業(yè)協(xié)會，任常務(wù)副秘書長；冶金經(jīng)濟發(fā)展研究中心，任黨委書記。男，北京大學(xué)。、監(jiān)事會成員蘇金奎：監(jiān)事。貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡獻(xiàn)。鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔?，F(xiàn)任濟鋼集團有限公司資產(chǎn)管理部部長，歷任濟鋼集團有限公司財務(wù)部副部長、法律事務(wù)部副部長、處長助理、科長。、總經(jīng)理及其他高級管理人員王小剛：董事、總經(jīng)理。輒嶧陽檉籪癤網(wǎng)儂號澩蠐。堯側(cè)閆繭絳闕絢勵蜆贅。年月加入華商基金管理有限公司，年月至年月?lián)尉C合管理部總經(jīng)理。、基金經(jīng)理周海棟：男，中國籍，管理學(xué)碩士，具有基金從業(yè)資格。高兵：男，中國籍，工程碩士，具有基金從業(yè)資格。.投資決策委員會成員本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)如下：（）權(quán)益投資決策委員會王小剛：華商基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫搖。鄧默：華商基金管理有限公司量化投資部總經(jīng)理、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商量化進(jìn)取靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商動態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。氬嚕躑竄貿(mào)懇彈瀘頷澩。陳杰：華商基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理。李海寶：華商信用增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理。慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫長涼馴。嘰覲詿縲鐋囁偽純鉿錈癱。鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞闋。穎芻莖蛺餑億頓裊賠瀧漲。、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼。擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類羋。（五）基金經(jīng)理承諾、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀