【正文】 法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還基金投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)同期銀行存款利息?；鸷贤?，基金投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專用賬戶，任何人不得動(dòng)用。六、基金合同的生效(一)基金備案和基金合同生效本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)和招募說明書的規(guī)定可以決定停止基金發(fā)售。（2）直銷中心與代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不同，機(jī)構(gòu)投資者請(qǐng)勿混用。2）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)要注明所購(gòu)買的基金名稱或基金代碼。（2）開立資金賬戶：機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開立機(jī)構(gòu)賬戶應(yīng)提供以下材料：1）資金賬戶開戶申請(qǐng)表（加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章），已開立了資金賬戶的客戶不必再開立該賬戶；2）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他法人的注冊(cè)登記證書原件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書必須在有效期內(nèi)且已完成上一年度年檢）及復(fù)印件（加蓋機(jī)構(gòu)公章）；3）法定代表人授權(quán)委托書（加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章）；4）法定代表人證明書；5）法定代表人身份證件復(fù)印件，法定代表人簽發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)格式的授權(quán)委托書；6）預(yù)留印鑒；7）經(jīng)辦人身份證件及其復(fù)印件；（3）開立基金賬戶：機(jī)構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)提供以下材料：1）開戶申請(qǐng)表（加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章）；2）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件；3）授權(quán)委托書（加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章）；4）銷售券商開立的資金賬戶卡。通過銷售本基金的證券公司辦理機(jī)構(gòu)投資者開戶和認(rèn)購(gòu)的程序以下程序原則上適用于銷售本基金的證券公司，包括中信證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、中信萬(wàn)通證券有限責(zé)任公司、中信證券（浙江）有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、國(guó)都證券有限責(zé)任公司、華泰證券股份有限公司、國(guó)信證券股份有限公司、信達(dá)證券股份有限公司、中國(guó)中投證券有限責(zé)任公司、國(guó)聯(lián)證券股份有限公司、宏源證券股份有限公司、齊魯證券有限公司、中航證券有限公司、西南證券股份有限公司、華融證券股份有限公司、西藏同信證券有限責(zé)任公司等。（4）機(jī)構(gòu)客戶辦理開通工銀瑞信基金管理有限公司基金賬戶時(shí)，需到網(wǎng)點(diǎn)并提交以下材料：1）《交通銀行代銷基金交易卡》（開立基金交易賬戶后發(fā)放）；2）填妥的開通基金賬戶申請(qǐng)表（加蓋機(jī)構(gòu)公章和法人代表章）；3）經(jīng)辦人身份證件。（中國(guó)工商銀行代理發(fā)售具體事宜以當(dāng)?shù)刂袊?guó)工商銀行發(fā)售公告為準(zhǔn)）。工商銀行客戶自助卡；2）填妥的《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》（須加蓋預(yù)留印鑒）。2）由經(jīng)辦人到柜臺(tái)提交以下材料，辦理開戶手續(xù)：①3）至認(rèn)購(gòu)期結(jié)束，以下情況將被視為無(wú)效認(rèn)購(gòu)，款項(xiàng)將退往機(jī)構(gòu)投資者的指定資金結(jié)算賬戶：，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；，但未辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)或認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)未被確認(rèn)的；；。網(wǎng)上交易系統(tǒng)的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诠ぷ魅?6：00之后不得撤銷。但此次確認(rèn)是對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待本基金基金合同生效后才能夠確認(rèn)。機(jī)構(gòu)投資者開戶資料的填寫必須真實(shí)、準(zhǔn)確，否則由此引起的錯(cuò)誤和損失，由投資者自己承擔(dān)。在銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)指定相應(yīng)的銷售銀行結(jié)算賬戶或在券商處開立的資金賬戶作為投資基金的唯一結(jié)算賬戶。（2）直銷中心與銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不同，個(gè)人投資者請(qǐng)勿混用。3）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)要注明所購(gòu)買的基金名稱或基金代碼。個(gè)人投資者申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)本基金應(yīng)提供以下材料：1）填妥的《認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表》；2）本人有效身份證原件及復(fù)印件；3）在本銷售機(jī)構(gòu)開立的資金賬戶卡。（1）業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：基金發(fā)售日的9:3015:00（周六、周日和法定節(jié)假日不辦理）。（6）注意事項(xiàng)：1）沒有交通銀行太平洋借記卡的投資者可當(dāng)場(chǎng)申辦；2）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)要注明所購(gòu)買的基金名稱或基金代碼。（2）開戶及認(rèn)購(gòu)程序（下述三項(xiàng)業(yè)務(wù)可同時(shí)辦理）：1）開立交通銀行基金交易賬戶（已在交通銀行開立過基金交易賬戶的客戶不必再開立該賬戶，直接開通工銀瑞信基金管理有限公司基金賬戶即可）；2）開通工銀瑞信基金管理有限公司基金賬戶（已在交通銀行開立過工銀瑞信基金管理有限公司基金賬戶的投資者無(wú)需再次辦理，已在其他機(jī)構(gòu)開立過工銀瑞信基金管理有限公司基金賬戶的投資者僅需在交通銀行開通已有基金賬戶）；3）認(rèn)購(gòu)基金。開戶同時(shí)可辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)，需填妥并提交《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（3）認(rèn)購(gòu)程序及所需材料1）事先辦妥或持有中國(guó)工商銀行理財(cái)金賬戶卡；2）投資者到網(wǎng)點(diǎn)提交以下材料，辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)：① 本人有效身份證明原件；② 本人的中國(guó)工商銀行理財(cái)金賬戶卡；③ 填妥的《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。匯款支付：匯款交易在提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，投資者需通過轉(zhuǎn)賬匯款的方式繳款。（2）開立基金賬戶投資者可通過本公司電子自助交易系統(tǒng)中的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開立基金賬戶（匯款交易方式開立的賬戶需要通過審批），開戶時(shí)投資者需接受本公司認(rèn)可的身份驗(yàn)證方式。工銀瑞信基金管理有限公司直銷賬戶資料：戶 名：工銀瑞信基金管理有限公司開戶銀行：中國(guó)工商銀行北京東四支行賬 號(hào)：0200004129027311455大額支付號(hào)：102100000415個(gè)人投資者若未按上述辦法劃付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，造成認(rèn)購(gòu)無(wú)效的，本公司及直銷賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。尚未開戶的投資者可同時(shí)辦理開戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)。（二）發(fā)售機(jī)構(gòu)開戶與認(rèn)購(gòu)辦理流程通過直銷機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人投資者開戶和認(rèn)購(gòu)的程序（1）業(yè)務(wù)辦理時(shí)間基金份額發(fā)售日的9：00至16：00（周六、周日、法定節(jié)日不營(yíng)業(yè)）。通過基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)，單個(gè)基金賬戶的首次最低認(rèn)購(gòu)金額為100萬(wàn)元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為1,000元，已在本公司直銷中心有認(rèn)/申購(gòu)本公司旗下基金記錄的投資者不受上述認(rèn)購(gòu)最低金額的限制，單筆認(rèn)購(gòu)/追加最低金額為1,000元人民幣。（2）投資者認(rèn)購(gòu)前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者的認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方式如下：凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。（八）認(rèn)購(gòu)方式與費(fèi)率基金面值?；鹉技。?）基金募集期屆滿，未達(dá)到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合同無(wú)法生效，則基金募集失敗。（2）基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鹉技谌缧枵{(diào)整，基金管理人將及時(shí)公告，并且募集期最長(zhǎng)不超過自基金份額發(fā)售之日起三個(gè)月。（六）銷售機(jī)構(gòu)直銷機(jī)構(gòu)名稱：工銀瑞信基金管理有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街丙17號(hào)北京銀行大廈辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號(hào)北京銀行大廈8層公司網(wǎng)址：全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：4008119999投資者還可通過本公司電子自助交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)本基金。目 錄一、本次募集的基本情況 1二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定 5三、個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購(gòu)程序 6四、機(jī)構(gòu)投資者的開戶與認(rèn)購(gòu)程序 13五、清算與交割 20六、基金的驗(yàn)資與基金合同的生效 21七、本次募集當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu) 22一、本次募集的基本情況（一）基金名稱工銀瑞信月月薪定期支付債券型證券投資基金（基金簡(jiǎn)稱：工銀月月薪定期支付債券；基金代碼：000236）（二）基金類型債券型、契約型開放式?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。在特別年度基金未實(shí)現(xiàn)與當(dāng)年約定支付比率等同的年化收益的情況下，定期支付將使基金資產(chǎn)面臨損耗的風(fēng)險(xiǎn)。與投資組合管理直接相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可以使用數(shù)量化指標(biāo)加以度量及控制，而操作風(fēng)險(xiǎn)可以建立有效的內(nèi)控體系加以管理。本基金的投資范圍限于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離債券）、金融債、央行票據(jù)、國(guó)債、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、短期融資券、債券回購(gòu)和銀行存款等固定收益類資產(chǎn)，一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)和增發(fā)新股、二級(jí)市場(chǎng)股票和權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。1投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話4008119999咨詢認(rèn)購(gòu)事宜，也可撥打中國(guó)工商銀行客戶服務(wù)電話（95588）、交通銀行客戶服務(wù)電話（95559）及其他銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話咨詢認(rèn)購(gòu)事宜。1本公告僅對(duì)本基金基金份額發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說明，投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀刊登在2013年6月27日《證券時(shí)報(bào)》上的《工銀瑞信月月薪定期支付債券型證券投資基金招募說明書》。如果法律法規(guī)對(duì)單筆認(rèn)購(gòu)限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。通過本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)，每筆最低金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）為1,000（含1,000）元，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為1,000元，具體認(rèn)購(gòu)限額以投資者指定結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個(gè)投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)基金賬戶。投資者還可登錄本公司網(wǎng)站（），通過本公司電子自助交易系統(tǒng)辦理認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)。本基金的發(fā)售對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）對(duì)本基金的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。本基金類別為債券型，運(yùn)作方式為契約型開放式。本基金將自2013年7月15日至2013年8月9日通過基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)（具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)間見各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)公告或撥打客服電話咨詢）公開發(fā)售。投資者欲購(gòu)買本基金，需開立本公司基金賬戶。投資者有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金募集期間形成的利息歸投資者所有，如基金合同生效，則折算為基金份額計(jì)入投資者的賬戶，具體份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。通過本基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)，單個(gè)基金賬戶的首次最低認(rèn)購(gòu)金額為100萬(wàn)元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為1,000元，已在本公司直銷中心有認(rèn)/申購(gòu)本公司旗下基金記錄的投資者不受上述認(rèn)購(gòu)最低金額的限制，單筆認(rèn)購(gòu)/追加最低金額為1,000元人民幣。1本基金不設(shè)募集上限。本基金的基金合同、招募說明書及本公告將發(fā)布在本公司網(wǎng)站（），投資者亦可通過本公司網(wǎng)站下載有關(guān)申請(qǐng)表格和了解基金募集相關(guān)事宜。1對(duì)未開設(shè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的地方的投資者，可撥打本公司的客戶服務(wù)電話4008119999咨詢認(rèn)購(gòu)事宜。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)份額（基金贖回申請(qǐng)總份額扣除申購(gòu)申請(qǐng)總份額之余額）與凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額（基金轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額扣除轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額之余額）之和超過上一開