金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管ppt課件-wenkub.com
2025-05-09 13:37 本頁(yè)面
【正文】 ? 歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)的著眼點(diǎn)在宏觀經(jīng)濟(jì)層面。 歐盟“三局一會(huì)”監(jiān)管體系 ? 歐盟銀行監(jiān)管局、保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局、證券和市場(chǎng)監(jiān)管局，在平常時(shí)期，三個(gè)監(jiān)管局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各成員國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作。被稱(chēng)之為是美國(guó)金融監(jiān)管史上一次理性與非理性理論的博弈。該法案全稱(chēng) 《 多德 一弗蘭克華爾街改革和個(gè)人消費(fèi)者保護(hù)法案 》 ，簡(jiǎn)稱(chēng) 《 多德一弗蘭克法案 》 ，被認(rèn)為是美 國(guó)自 1933年 “大蕭條”以來(lái)最徹底的全面金融監(jiān)管改革方案，是美國(guó)改革力度最大、影響最深遠(yuǎn)的金融監(jiān)管體系改革。 ? 因此，在宏觀審慎監(jiān)管理念下，金融規(guī)制與監(jiān)管不應(yīng)僅僅關(guān)注單個(gè)或部分金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健與否。 四、證券公司監(jiān)管內(nèi)容 ? （一）證券發(fā)行的監(jiān)管 ? （二）證券交易的監(jiān)管（證券上市制度、證券交易、信息 ) ? （三）上市公司收購(gòu)的監(jiān)管 ? （四）證券公司的監(jiān)管 ? 市場(chǎng)準(zhǔn)入、行為規(guī)范、經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)管 第三節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理體制 一、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制的要素 金融風(fēng)險(xiǎn)管理體制：是指金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的職責(zé)劃分與權(quán)力分配的方式與組織制度。（根據(jù)檢查內(nèi)容現(xiàn)場(chǎng)檢查可分為全面檢查與專(zhuān)項(xiàng)檢查） ? 非現(xiàn)場(chǎng)檢查： 三、銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容 ? 非現(xiàn)場(chǎng)檢查：是指監(jiān)管當(dāng)局要求銀行定期或不定期報(bào)送相關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，通過(guò)收集、分析銀行的各宗數(shù)據(jù)來(lái)考察、評(píng)價(jià)銀行的經(jīng)營(yíng)情況。而 4月 28日，銀河證券總裁肖時(shí)慶被刑拘； 5月 13日，國(guó)金證券董事長(zhǎng)雷波開(kāi)始接受有關(guān)方面調(diào)查。 ? 紀(jì)檢部門(mén)對(duì)王益一案初步調(diào)查后的定性是：其在擔(dān)任國(guó)開(kāi)行副行長(zhǎng)、證監(jiān)會(huì)副主席期間，利用職務(wù)之便，對(duì)不法企業(yè)主違規(guī)發(fā)放貸款、幫助企業(yè)發(fā)行股票等，收受巨額錢(qián)物，生活腐化。政府作為公共利益的代表應(yīng)保持獨(dú)立性，其目標(biāo)是促進(jìn)社會(huì)一般福利。 廣義監(jiān)管還包括行業(yè)自律與金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理論基礎(chǔ) ? 一、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的一般理論 ? 古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)所描述的自由競(jìng)爭(zhēng)的
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