投資規(guī)劃ppt課件-wenkub.com
2025-05-02 18:43 本頁面
【正文】 同時可以適當配置諸如保本基金，指數(shù)基金，或者用一部分資金打新股，獲取低風險、甚至無風險收益?？梢栽O計的進取型投資組合以基金產(chǎn)品為主體，在進取型基金和穩(wěn)健型基金中進行投資組合，并少量配置大盤藍籌股 。 ? 風險習性可以問卷或客戶自己表明來確定。 ? B. 其它心理因素 :總分 50分 風險承受態(tài)度評分表 分數(shù) 10分 8分 6分 4分 2分 首要考慮因素 短期價差 長期利得 年現(xiàn)金收益 抗通膨保值 保本保息 過去投資績效 只賺不賠 賺多賠少 損益兩平 賺少賠多 只賠不賺 賠錢心理狀態(tài) 學習經(jīng)驗 照常過日子 影響情緒小 影響情緒大 難以成寐 目前主要投資 期貨 股票 房地產(chǎn) 債券 存款 未來希望避免投資的工具 無 期貨 股票 房地產(chǎn) 債券 風險矩陣對照投資組合表 風險承受 工具 低能力 20 中低能力 2039 中等能力 4059 中高能力 6079 高能力 80100 低態(tài)度 20 貨幣 債券 股票 預期報酬率 標準差 70% 20% 10% % % 50% 40% 10% % % 40% 40% 20% % % 20% 50% 30% % % 0% 50% 50% % % 中低態(tài)度 2039 貨幣 債券 股票 預期報酬率 標準差 50% 40% 10% % % 40% 40% 20% % % 20% 50% 30% % % 0% 50% 50% % % 0% 40% 60% % % 中等態(tài)度 4059 貨幣 債券 股票 預期報酬率 標準差 40% 40% 20% % % 20% 50% 30% % % 0% 50% 50% % % 0% 40% 60% % % 0% 30% 70% % % 中高態(tài)度 6079 貨幣 債券 股票 預期報酬率 標準差 20% 30% 50% % % 0% 50% 50% % % 0% 40% 60% % % 0% 30% 70% % % 0% 20% 80% % % 高態(tài)度 80100 貨幣 債券 股票 預期報酬率 標準差 0% 50% 50% % % 0% 40% 60% % % 0% 30% 70% % % 0% 20% 80% % % 0% 10% 90% % % 風險承受度簡易量化分析 ? 年齡與投資股票比例 :以 100年齡來計算。 ? 資金需要動用的時間離現(xiàn)在越遠 ， 愈能承擔高風險 ? 理財目標的彈性愈大 ， 可負擔的風險也越高 。與之相對的被動式的購買股票指數(shù)的投資策略反而可獲得高于上述策略的收益率。 1. 資產(chǎn)配置的重要性 ? 什么是資產(chǎn)配置？ ? 資產(chǎn)配置，即決定投資于資產(chǎn)組合的各種主要資產(chǎn)類型的比例和數(shù)額 。不過對于托馬斯來說，這筆 120英鎊的存款在銀行中存了 42年顯然不是最好的投資。 ? 藝術品、古玩、郵票和錢幣等 三 .家庭資產(chǎn)配置與投資組合的選擇 ? 英國 國蘭開夏郡布萊克本市 71歲男子托馬斯 – 近來，開通了外幣交易、遠期外匯交易和外匯掉期交易。 – 截至 2022年 6月 30日，共有 347只證券投資基金正式運作，資產(chǎn)凈值合計 ，份額規(guī)模合計。 – 1991年開始發(fā)行 B股。 ? 我國債券市場從 1981年恢復發(fā)行國債開始至今，經(jīng)歷了曲折的探索階段和快速的發(fā)展階段。債券的收益率通常比銀行存款高，且比股票的收益率要穩(wěn)定。債券的安全性受價格下跌和違約風險影響。
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