合規(guī)審核管理流程-wenkub.com
2025-04-14 13:26 本頁面
【正文】 每半年開展一次。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報告路線檢查結(jié)果利用合規(guī)與風(fēng)險管理部門各部門及分支機(jī)構(gòu)是否按照合規(guī)審核意見開展活動。職責(zé)要求 : 根據(jù)審核意見開展活動操作規(guī)范 : 經(jīng)辦部門或分支機(jī)構(gòu)根據(jù)最終審定意見的按有關(guān)程序開展活動。環(huán)節(jié)名稱 : 根據(jù)審核意見開展活動適用部門 : 部門。審核后提交分管領(lǐng)導(dǎo)審定。職責(zé)要求 : 進(jìn)行復(fù)審，形成復(fù)審報告操作規(guī)范 : 合規(guī)審核崗對申請單位提交的修改后的相關(guān)資料及文字說明進(jìn)行復(fù)審，形成復(fù)審報告，內(nèi)容包括：合規(guī)與風(fēng)險管理部門審核意見、申請部門修改情況、存在的分岐。相關(guān)人員。職責(zé)要求 : 反饋審核意見，并與申請部門進(jìn)行溝通操作規(guī)范 : 合規(guī)審核崗應(yīng)及時將審核意見反饋給申請部門，并就審核意見內(nèi)容與送審部門進(jìn)行交流溝通。適用崗位 : 合規(guī)審核崗 。適用崗位 : 經(jīng)理崗 。環(huán)節(jié)名稱 : 草擬初審意見適用部門 : 合規(guī)與風(fēng)險管理部門?？刂茘徫?合規(guī)審核崗 。6)若遇到重大不確定法律或政策疑問，應(yīng)向有關(guān)權(quán)威或?qū)I(yè)人士以及外聘律師征詢意見，作為出具審核意見的參考。3)對合同、協(xié)議著重審核條款的有效性和完整性，雙方承擔(dān)的義務(wù)與享受權(quán)利是否平衡匹配，糾紛防范措施是否可靠等。環(huán)節(jié)名稱 : 初審適用部門 : 合規(guī)與風(fēng)險管理部門。 a）對不屬于合規(guī)審核范圍的說明原因后退回申請單位，下列幾種情況不予受理：同一申請單位就同一事項無新的事由重復(fù)申請的；合規(guī)與風(fēng)險管理部門已出具的審核意見中對某事項持反對意見或保留意見，但申請單位要求修改為肯定性意見的；合規(guī)與風(fēng)險管理部門要求申請單位提供或補交材料而未提供或補交的。負(fù)責(zé)人。3)申請單位對材料的真實性、完整性和審慎性負(fù)責(zé)，人為故意隱瞞重要事實或捏造事實的情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)對相關(guān)人員予以責(zé)任追究?，F(xiàn)場審計崗 。2）內(nèi)部審計和合規(guī)與風(fēng)險管理部門通過開展全行合規(guī)審核工作的檢查和監(jiān)督，對違規(guī)行為責(zé)任人員予以責(zé)任追究。2)下列事項應(yīng)當(dāng)提請合規(guī)審核： a)制定和修改的內(nèi)部規(guī)章制度等規(guī)范性文件； b)推行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品及其廣告、操作流程、標(biāo)準(zhǔn)合同； c)大額商品和服務(wù)采購、資產(chǎn)處置等重要合同和協(xié)議； d)違規(guī)行為和人員處理決定； e)重要的授權(quán)決定； f)向監(jiān)管部門和上級機(jī)關(guān)報告的重要事項、按規(guī)定進(jìn)行的重要信息披露； g)其他需要審核的重要事項。分支機(jī)構(gòu)。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)從防范法律風(fēng)險、保障本行權(quán)益的角度，嚴(yán)謹(jǐn)審慎地履行職責(zé)，并對所經(jīng)辦合規(guī)審核工作負(fù)責(zé)，對因當(dāng)事人故意或工作失職導(dǎo)致審核意見錯誤或存在明顯缺失，并造成本行損失的，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求、省聯(lián)社及本行規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定開展合規(guī)審核，確保合規(guī)審核意見合法、合規(guī)。5原則與基本規(guī)定1）全面審核原則。合規(guī)與風(fēng)險管理部門/經(jīng)理崗審核合規(guī)審核崗提交的初審意見和復(fù)審報告。2適用范圍本文件適用于本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門對本行有關(guān)經(jīng)營管理行為、流程和文件等內(nèi)容開展的合規(guī)審核活動。
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