商業(yè)銀行4現(xiàn)金資產(chǎn)管理-wenkub.com
2025-01-07 13:53 本頁面
【正文】 過多，會使商業(yè)銀行付出一定的機會成本；過少，會影響委托他行代理業(yè)務的開展，甚至會影響本行在同業(yè)間的信譽。 可投資余額的收益率（一）同業(yè)存款的目的216。l 商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的方法有：同業(yè)拆借、短期證券回購及商業(yè)票據(jù)交易、通過央行融資、商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)度和出售其他資產(chǎn)等。l 銀行法定存款準備金管理需要提前預測在準備金保持期內(nèi)的各種存款與庫存現(xiàn)金的變化狀況，據(jù)此制定法定存款準備金的具體管理目標。滯后準備金計算法 根據(jù)前期存款的余額確定本期準備金的需要量的方法。 超額準備金是指在中央銀行存款準備金賬戶中超出了法定存款準備金的那部分存款。任何存款的支出和貸款的增加都減少頭寸；存款的增加和貸款的減少都會增加銀行的資金頭寸。l 在數(shù)量上等于全部可用頭寸減去規(guī)定限額的支付準備金之差?？捎妙^寸及其構(gòu)成l 指扣除了法定存款準備金以后的所有現(xiàn)金資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金、在中央銀行的超額準備金及存放同業(yè)存款。商業(yè)銀行的頭寸概念有 基礎頭寸、可用頭寸和可貸頭寸 之分。從構(gòu)成上來看 ,有以下四類資產(chǎn)：（一）庫存現(xiàn)金（二）在中央銀行存款 :法定存款準備金和超額準備金（三）存放同業(yè)存款（四）
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