【正文】 【例題 ，相關(guān)資料的保存期不得少于 20年 。 二、監(jiān)管措施（熟悉） ，定期進(jìn)行自查。 單選題】（ ）是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作中面 臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。 、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少 每 3個(gè)月 向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等情況做出詳細(xì)說(shuō)明。 劃，指定專人向客戶如實(shí)披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準(zhǔn)確地介紹集合計(jì)劃的相關(guān)內(nèi)容，并應(yīng)當(dāng)充分揭示各種風(fēng)險(xiǎn)。 。 多選題】證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，禁止的行為有（ ）。 、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為 。 。 、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開(kāi)推介具 體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 。 ，參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 【答疑編號(hào)： 2909070207】 『正確答案』 ABD 第五節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為與風(fēng)險(xiǎn)控制 一、證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所禁止的行為（熟悉） 。 【例 1 （ 4）不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額。 （ 3）知情的權(quán)利。具體內(nèi)容（ 15項(xiàng)，參見(jiàn)教材 237頁(yè)）。（ 9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。（ 5）推廣方案及推廣代理協(xié)議。 （ ） 【答疑編號(hào)： 2909070205】 『正確答案』 B 二、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序（熟悉） 申報(bào) （ 1）申請(qǐng)書(shū)。（ ） 【答疑編號(hào)： 2909070204】 『正確答案』 B （九）費(fèi)用 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 推廣期間 的費(fèi)用， 不得 從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支。 期日在 1年以內(nèi)的政府債券 【答疑編號(hào)： 2909070203】 『正確答案』 AD （八）信息披露與報(bào)告 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始投資運(yùn)作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每 3個(gè)月 向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派 出機(jī)構(gòu)備案。 。（ ） 【答疑編號(hào)： 2909070202】 『正確答案』 A （六）投資組合 證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始投資運(yùn)作之日起 6個(gè)月 內(nèi)，使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 的投資組合比例符合集合資產(chǎn)管理合同的約定。 （五）席位 上海證券交易所 單個(gè)會(huì)員管理的多個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用一個(gè)專用交易單元。 【例題 、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額，并防止客戶非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 ，為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃建立獨(dú)立完整的賬戶、核算、報(bào)告、審計(jì)和檔案管理制度。 同一高級(jí)管理人員不得同時(shí)分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)，同一人不得兼任上述兩類業(yè)務(wù)的部門(mén)負(fù)責(zé)人，同一投資主辦人不得同時(shí)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)。 【例題 （ ） 【答疑編號(hào)： 2909070109】 『正確答案』 B 三、定向資產(chǎn)管理合同 ▲ 由證券公司、客戶、托管機(jī)構(gòu)簽訂。 【答疑編號(hào)： 2909070107】 『正確答案』 A 【例 2 （八）投資管理情況報(bào)告與查詢 證券公司應(yīng)當(dāng)依照合同約定的時(shí)間和方式，向客戶提供對(duì)賬單，說(shuō)明報(bào)告期內(nèi)客戶委托資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)、交易記錄等情況。專用賬戶注銷后，證券公司應(yīng)當(dāng)在 3個(gè)交易日 內(nèi)報(bào)證券交易所備案。未報(bào)備前，不得使用該賬戶進(jìn)行交易。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提供合法籌集資金證明文件；未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)將《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》交客戶簽字確認(rèn)。 第三節(jié) 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則（熟悉） ，誠(chéng)實(shí)守信； ，規(guī)范運(yùn)作； ，客戶自擔(dān)。 ▲ 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。 單選題】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的（ ）。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 10%。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用?？蹨p后的凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。在該集合資產(chǎn)管 理計(jì)劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。 （ 3）證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額。 單選題】（ ）原則是指證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。 【答疑編號(hào)： 2909070102】 『正確答案』 C 【例 2 1年 不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形。 （二）證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交相關(guān)材料 （三）其他要求 取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 ，無(wú)不良行為記錄，其中，具有 3年 以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于 5人 。 【例題 ▲ 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃種類：限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 證券公司通過(guò)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算（ 1）集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。 第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類及業(yè)務(wù)資格 一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類（掌握） ▲ 資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。 。 本規(guī)范。 。 5倍以下 10萬(wàn)元以下 10萬(wàn)元以下 30萬(wàn)元以下 【答疑編號(hào) 2909040405】 『正確答案』 D 第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 本章主要考點(diǎn) 。 （ 2）信息披露。 。 、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。 ，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券；違背客戶的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券；接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格；代理買(mǎi)賣(mài)法律規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)的證券。 【答疑編號(hào) 2909040403】 『正確答案』 B 【例 2離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)或者司法機(jī)關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少 2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或 者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。 證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書(shū)面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于 3年。（ ） 【答疑編號(hào) 2909040401】 『正確答案』 B 【例 2 （ 2）建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。 （ 6）建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。 （ 2）嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。 （ 3）對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。（ ） 【答疑編號(hào) 2909040313】 『正確答案』 B 第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范 （熟悉） 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性 。 （ 4）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。 （ 9）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。 （ 5）泄露客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。 （ 1）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。 （ 4）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。 。 單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于（ ）個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于 20個(gè)小時(shí)。 ，確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。 單選題】（ ）最重要的功能發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括證券行情和其他動(dòng)態(tài)新聞。 ② 無(wú)效投訴。 （ 7）講座、推介會(huì)和座談會(huì)。 （ 3）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)。 （ 2）售中服務(wù)。 （ 2）有形服務(wù)。 ▲ 客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。 單選題】在（ ），營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)使得客戶有一個(gè)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，如認(rèn)可或支持該公司及其產(chǎn)品。 ▲ 投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。 通過(guò)采用 “ 了解客戶原則 ” 和 “ 適應(yīng)性原則 ” ，有利于規(guī)范證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷行為，保護(hù)中小投資者的利益，對(duì)促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展具有深遠(yuǎn)意義。 （ 1）尋找潛在客戶。（我國(guó)證券公司的營(yíng)銷渠道基本上是直接銷售渠道） 間接渠道 產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。 單選題】（ ）是指不考慮各細(xì)分市場(chǎng)的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng) 一的整體市場(chǎng)。 （ 2）缺點(diǎn)：營(yíng)銷人員把所有的資源都投入到該目標(biāo)市場(chǎng)，而單一市場(chǎng)客戶資源有限，整體業(yè)績(jī)提升將受到很大的限制。 （ 2）缺點(diǎn)：效益相對(duì)比較低，尋找客戶的隨意性較大。目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定可以是一個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，也可能是一系列細(xì)分市場(chǎng)。 單選題】細(xì)分市場(chǎng)的（ ）特征是指規(guī)模要大到足以獲得利潤(rùn)的程度。 間接依據(jù) 心理因素 變量通常包括生活格調(diào)、個(gè)性、投資動(dòng)機(jī)、價(jià)值偏好等。 。 【答疑編號(hào) 2909040301】 『正確答案』 A 【例 2 客戶服務(wù) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。 （ 1）目標(biāo)市場(chǎng)與營(yíng)銷渠道選擇是招攬客戶的 前提和基礎(chǔ) 。 單選題】證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（ ）年。 （ 10）業(yè)務(wù)推廣與宣傳。 （ 6）風(fēng)險(xiǎn)揭示。 （ 2）管理制度建設(shè)。 基本原則 （ 1）依法合規(guī)。 ，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)等信息。 每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。 （ 3）網(wǎng)上委托。 【答疑編號(hào) 2909040204】 『正確答案』 ABCD 二、證券委托買(mǎi)賣(mài) 柜臺(tái)委托 （ 1） 客戶委托買(mǎi)賣(mài)時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買(mǎi)賣(mài)委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫(xiě)，且必須當(dāng)面簽署姓名。 （證券 賬戶）銷戶。 。 。 （已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶）。 （ 6）經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的乙方欄內(nèi)填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。 （ 2） 查驗(yàn)和復(fù)核。 （ 3）證券營(yíng)業(yè)部為客戶開(kāi)戶前須對(duì)客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶身份識(shí)別，審核客戶的開(kāi)戶資格并查驗(yàn)相關(guān)資料。 單選題】自然人申請(qǐng)補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部（或 B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原（ ）。 企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起 15日 內(nèi)申請(qǐng)證券賬戶注銷。 單選題】境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，客戶填寫(xiě)（ ），并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。 ▲ 賬 戶存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng) 每三年 一次對(duì)個(gè)人、機(jī)構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查。 進(jìn)行身份識(shí)別應(yīng)審查、核對(duì)的文件 （ 1）個(gè)人客戶本人辦理的，應(yīng)核查客戶出示的本人有效身份證明文件；個(gè)人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。 （ 8）開(kāi)通非柜面交易委托方式。 （ 4）信用賬戶的開(kāi)立、注銷。 （一）客戶身份識(shí)別（增） 。 【例題