銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)課件講義-wenkub.com
2025-08-06 10:43 本頁(yè)面
【正文】 ? 儲(chǔ)蓄規(guī)劃對(duì)個(gè)人和家庭理財(cái)?shù)囊饬x： ?資金鏈優(yōu)勢(shì) ?信譽(yù)好、安全性高 ?網(wǎng)點(diǎn)眾多，快捷便利 ?銀行能夠更專業(yè)、更客觀、更中立地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)服務(wù)，更切合客戶的實(shí)際需要 ?儲(chǔ)蓄規(guī)劃的原則 ?儲(chǔ)蓄規(guī)劃的原則 ? 留足支付日常開(kāi)支的現(xiàn)金 ? 建立理財(cái)目標(biāo) ? 儲(chǔ)蓄優(yōu)先原則 ? 連續(xù)性和長(zhǎng)期性原則 ? 利率比較原則 第二節(jié) 儲(chǔ)蓄規(guī)劃工具 ?我國(guó)的儲(chǔ)蓄政策與原則 ? 儲(chǔ)蓄政策：鼓勵(lì)和保護(hù) ? 儲(chǔ)蓄原則：存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密 ?儲(chǔ)蓄種類 儲(chǔ)蓄 活期儲(chǔ)蓄 定期儲(chǔ)蓄 定活兩便 整存整取 零存整取 通知存款 存本取息 教育儲(chǔ)蓄 第三節(jié) 儲(chǔ)蓄規(guī)劃策略 ? 個(gè)人儲(chǔ)蓄的動(dòng)機(jī) ? 積累動(dòng)機(jī) ? 增值動(dòng)機(jī) ? 謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī) ? 儲(chǔ)蓄計(jì)息的基本規(guī)定 ? 利率 ? 計(jì)息起點(diǎn) ? 不計(jì)復(fù)息 ? 存期計(jì)算規(guī)定 ? 存款利息的計(jì)算方法 ? 儲(chǔ)蓄規(guī)劃的基本思路 ? 儲(chǔ)蓄規(guī)劃方法 ?儲(chǔ)蓄規(guī)劃的基本思路 ? 規(guī)劃好時(shí)間 ? 采用合理的存款組合 ? 利用優(yōu)惠政策 ? 增加儲(chǔ)蓄本金，開(kāi)源節(jié)流 ? 根據(jù)收入來(lái)源區(qū)分儲(chǔ)蓄 ? 選擇適當(dāng)?shù)膬?chǔ)蓄幣種 ? 根據(jù)不同的宏觀經(jīng)濟(jì)周期選擇儲(chǔ)蓄品種 ? 儲(chǔ)蓄規(guī)劃方法 ? 目標(biāo)儲(chǔ)蓄法 ? 節(jié)約儲(chǔ)蓄法 ? 增收儲(chǔ)蓄法 ? 折舊儲(chǔ)蓄法 ? 緩買儲(chǔ)蓄法 ? 降檔儲(chǔ)蓄法 ? 滾動(dòng)儲(chǔ)蓄法 ? 四分儲(chǔ)蓄法 ? 階梯儲(chǔ)蓄法 ? 組合儲(chǔ)蓄法 ? 通知儲(chǔ)蓄法 第五章 消費(fèi)信貸規(guī)劃 第一節(jié) 消費(fèi)信貸的基本知識(shí) ?什么是消費(fèi)信貸 ?消費(fèi)信貸的歷史與發(fā)展 ?消費(fèi)信貸的特點(diǎn) ?消費(fèi)信貸的優(yōu)缺點(diǎn) 第二節(jié) 消費(fèi)信貸的種類 ?銀行信貸 ?非銀行機(jī)構(gòu)信貸 第三節(jié) 個(gè)人信貸管理 ?計(jì)算信貸能力 ?信貸能力基本準(zhǔn)則 ?如何提高個(gè)人信用等級(jí) 第六章 金融投資規(guī)劃 第一節(jié) 金融投資規(guī)劃的基本知識(shí) ?投資的概念 ?投資規(guī)劃的概念 ?金融投資規(guī)劃流程 ?投資策略 第二節(jié) 股票投資 ?股票的定義 ? 股票是一種有價(jià)證券，是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人公開(kāi)發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權(quán)利，并根據(jù)股票持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)證的書面憑證。 計(jì)算公式 單利： S＝ P（ 1＋ ni）
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