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2025-01-16 22:13 本頁(yè)面
【正文】 ,90,恭喜您晉升大蝦級(jí)基民！,91,十年造就不一樣的未來(lái),對(duì)星辰而言，十年是滄海一粟； 對(duì)螻蟻而言， 十年是輾轉(zhuǎn)輪回； 對(duì)每個(gè)人而言， 十年是一段介于現(xiàn)實(shí)與夢(mèng)想之間的距離。 如果是主動(dòng)型股票基金，且該基金公司旗下基金業(yè)績(jī)差異較大，說(shuō)明基金經(jīng)理所起的作用較大，一旦更換基金經(jīng)理，可能會(huì)改變基金的運(yùn)作風(fēng)格，則不妨考慮贖回； 相反，持有的是指數(shù)基金，或者該基金公司旗下基金業(yè)績(jī)均排名靠前，說(shuō)明投研團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力強(qiáng)，持有人也不必匆忙賣出。1.25元的基金漲到了1.30元，1元的基金卻在下跌……,關(guān)鍵：基金經(jīng)理的管理能力！,87,昏招六：嫁“基”隨“基”,一旦選定了某只基金或建立了某個(gè)基金組合，就失去了在挑選基金時(shí)的各種關(guān)注和敏銳，缺乏對(duì)基金投資的后續(xù)跟蹤和隨著市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整。,85,昏招四：“基”同鴨講,隨便套用其他投資品種的投資方法來(lái)投資基金，比如用炒股票的快進(jìn)快出、波段操作和技術(shù)分析來(lái)投資基金，這些都是“基”同鴨講。累積風(fēng)險(xiǎn)”。即使需要資金，也留一部分資金投資優(yōu)質(zhì)基金，或是在缺乏大批資金時(shí)，也可用每月小額定投的方式保留這個(gè)良好的習(xí)慣。P 500 minus best 38 months,$15.97,19252001,￥1955,￥675,0,500,1000,1500,2000,2500,上證指數(shù),上證指數(shù)（錯(cuò)過(guò)最好的5個(gè)月）,19952004,中 國(guó),美 國(guó),經(jīng)驗(yàn)表明，時(shí)機(jī)選擇往往不能帶來(lái)更多收益，尤其是對(duì)于普通投資者,假設(shè)：1995年初開(kāi)始投資1000元,假設(shè)：1925年初開(kāi)始投資1美元,76,定期定額，不必追漲殺跌，獲取穩(wěn)健收益,分別觀察上漲、下跌、下跌到上漲幾個(gè)過(guò)程的表現(xiàn),10,12,16,11,13,14,15,17,18,19,10,9,8,7,6,9,8,7,6,10,10,8,4,9,7,6,5,3,2,1,一次投入￥10,000 ： 期終￥19,000，90% 定期定額每次￥1,000： 期終￥13,657，36.57%,一次投入￥10,000 ： 期終￥1,000，90% 定期定額每次￥1,000 ： 期終￥2,929，70.7%,一次投入￥10,000 ： 期終￥10,000，0% 定期定額每次￥1,000： 期終￥12,913，29.13%,2,1,3,77,中國(guó)股市長(zhǎng)期向上但波動(dòng)性較大，適合定期定額投資,結(jié)合大盤實(shí)例,78,定期定額讓您小錢不知不覺(jué)變大錢,每月100元能做什么？下一次館子？買一雙皮鞋？ 您有沒(méi)有想過(guò)，每月省下100元，您也有可能成為百萬(wàn)富翁呢?,79,一個(gè)例子：200105年定投匯豐中國(guó)股票基金,表面上看，定期定額比單筆投資少獲益$19,430.08，可是，普通投資人在忍耐了2002002年的較差表現(xiàn)后，有多少人會(huì)堅(jiān)持享受到2003年的翻番的回報(bào)？,5年累計(jì)投資回報(bào)率： 單筆投資：141.34%； 定期定額：108.95%； 業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：75.2%,注：假設(shè)匯豐中國(guó)股票基金收益率在每個(gè)月內(nèi)均是線性增長(zhǎng)的。,買生命周期基金，讓基金經(jīng)理幫您調(diào)整組合,債券型基金,偏股的混合型基金,偏債的混合型基金,準(zhǔn)貨幣市場(chǎng)基金,生命周期基金進(jìn)行曲,2006.5.232009.5.31,2009.6.12013.5.31,2013.6.12016.6.1,2016.6.1以后,74,什么是基金定投？,簡(jiǎn)單的說(shuō)就是像銀行的零存整取，每隔一段固定的時(shí)間，以固定金額投資于同一只基金。 如果投資期間您的收入情況、家庭開(kāi)支情況發(fā)生較大的變化，您可以到基金管理公司或代銷機(jī)構(gòu)提出更改申請(qǐng)。,關(guān)注基金凈值（但不要每天關(guān)注?。?67,更新的招募說(shuō)明書(shū)（基金成立后每六個(gè)月結(jié)束后的45日內(nèi)） 與招募說(shuō)明書(shū)不同的地方； 是否開(kāi)通新的業(yè)務(wù)； 基準(zhǔn)是否改變。,評(píng)價(jià)基金：跟同類基金比,譬如：,生命周期基金不能與混合型基金/配置型基金簡(jiǎn)單比較,周期基金,混合基金,59,綜合考慮相對(duì)業(yè)績(jī)（與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)比較）和絕對(duì)回報(bào)（收益是 盈是虧、或與定期存款收益率比較） 基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：定義一個(gè)適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，比較基金收益 率與基準(zhǔn)組合收益率的差異，對(duì)基金表現(xiàn)加以衡量； 在上漲的市場(chǎng)中，基金經(jīng)理戰(zhàn)勝基準(zhǔn)比較難。,46,目錄,您為什么要投資 您怎樣投資 基金投資攻略,47,一個(gè)基民的幸福三級(jí)跳,,,菜鳥(niǎo)級(jí)基民,入門攻略,小蝦級(jí)基民,晉階攻略,高手攻略,大蝦級(jí)基民,新手上路啦,48,新手上路之入門攻略,1,2,3,4,5,第一步：,了解基金類型,第二步：,了解你自己,第三步：,確定到底買哪只基金,計(jì)算購(gòu)買基金的費(fèi)用,第五步：,完成購(gòu)買后的日常功課,第四步：,49,第一步：了解基金的類型——按照投資對(duì)象的不同,股票型基金：60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金 債券型基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金 貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金 混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并 且股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金和債 券基金規(guī)定的基金 保本基金：基金招募說(shuō)明書(shū)明確規(guī)定相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資人提供本金或者收益的保障 其他：ＬＯＦ；ＥＴＦ；生命周期基金……,50,不同基金類型的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,風(fēng) 險(xiǎn),預(yù)期收益,債券基金,保本基金,貨幣基金,混合基金,股票基金,表：各類別基金歷史年收益率與波動(dòng)率,*貨幣市場(chǎng)基金稅后年收益率源自wind咨訊截至2006.3.7運(yùn)作滿一年的12只貨幣市場(chǎng)基金最近一年總回報(bào)率的平均值。 而為了獲得所有的這些服務(wù)，您支付給基金公司的只是每年15元（10001.5%）的管理費(fèi)而已！,40,基金到底賺不賺錢？,19982005年股票型基金年均收
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