村鎮(zhèn)銀行信貸管理系統(tǒng)管理辦法-資料下載頁
2024-12-15 22:40本頁面
【導(dǎo)讀】監(jiān)控和預(yù)警，實(shí)現(xiàn)資源共享、管理科學(xué)、運(yùn)行高效的計算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)。監(jiān)督”的管理原則。維護(hù)等重要事項(xiàng)由村鎮(zhèn)銀行董事局統(tǒng)一管理。貸后管理等操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全程監(jiān)控，主動預(yù)警，及時防范信貸風(fēng)險。第四條信貸業(yè)務(wù)通過信貸管理系統(tǒng)的信息化管理，強(qiáng)化制度落實(shí)，指村鎮(zhèn)銀行綜合部科技管理組。相關(guān)部門和操作人員。貸部負(fù)責(zé)，程序開發(fā)、版本升級和技術(shù)維護(hù)由村鎮(zhèn)銀行董事局科技部負(fù)責(zé)。正常運(yùn)行，確保數(shù)據(jù)安全。第九條各級村鎮(zhèn)銀行要在綜合部設(shè)立系統(tǒng)管理員及系統(tǒng)維護(hù)員。級另一系統(tǒng)管理員復(fù)核。系統(tǒng)管理員和系統(tǒng)維護(hù)員調(diào)離崗位，需上報上級。機(jī)構(gòu)的注冊由村鎮(zhèn)銀行董事局系統(tǒng)管理員根據(jù)村鎮(zhèn)銀行提。機(jī)構(gòu)調(diào)整包括機(jī)構(gòu)新增、合并、機(jī)構(gòu)拆分和機(jī)構(gòu)撤銷。及利潤分配表、現(xiàn)金流量表，不允許拖延錄入。行真實(shí)性核查，保證客戶身份證的唯一性。發(fā)生身份證重號的必須到公安機(jī)關(guān)修改，否則不予受理。貸業(yè)務(wù)，但辦理新增貸款業(yè)務(wù)時，所采取的擔(dān)保方式必須為抵押或質(zhì)押。
【正文】 類和發(fā)生階段的不同，劃分為借據(jù)撤銷、合同撤銷、審批撤銷、展期撤銷、核銷調(diào)整撤銷、抵債資產(chǎn)登記撤銷、票據(jù)置換撤銷、自助合同撤銷。 業(yè)務(wù)撤銷須由客戶經(jīng)理填制《 xx 銀行 信貸管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理申請表 》，并經(jīng) 機(jī)構(gòu) 部門同意后，由 機(jī)構(gòu) 系統(tǒng)管理員進(jìn)行撤銷。 第十 章 安全管理 第四 十 一 條 為保障網(wǎng)絡(luò)安全，防止“黑客”入侵，嚴(yán)禁在安裝 信 貸管 理 系統(tǒng) 的計算機(jī)上安裝任何游戲軟件，嚴(yán)禁用信貸管理系統(tǒng)用機(jī)上互聯(lián)網(wǎng)，嚴(yán)禁 信 貸 管 理 系統(tǒng) 網(wǎng)絡(luò)與其他任何外部網(wǎng)絡(luò)連接。 第四 十 二 條 信貸管理 系統(tǒng) 操作 人員 和網(wǎng)絡(luò)維護(hù)人員要愛護(hù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，保持設(shè)備網(wǎng)絡(luò)的良好狀態(tài)。凡因人為因素造成設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)損壞的，由損壞人員賠償。 第四 十 三 條 信 貸 管 理 系統(tǒng) 和數(shù)據(jù) 信息 是農(nóng)村 機(jī)構(gòu) 機(jī)密， 嚴(yán)禁 信貸管理 系統(tǒng) 技術(shù)設(shè)計管理人員對外泄露系統(tǒng)信息 ， 嚴(yán)禁 信貸管理 系統(tǒng) 用戶對外泄露從 信貸管理 系統(tǒng) 中獲取的借款人信息和信貸業(yè)務(wù)信息。 第四 十 四 條 使用 信貸管理 系統(tǒng) 進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的用戶要對操作員代碼及密碼嚴(yán)格保密，謹(jǐn)防泄露。嚴(yán)禁盜用他人操作員號。替代他人操作時須經(jīng)授權(quán)，授權(quán)人 、 被授權(quán)人 分別 承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 信貸管理 系統(tǒng) 操作人員，對以本人代碼登錄系統(tǒng)的信息和提出的決策管理意見負(fù)行政和法律責(zé)任。 第四 十 五 條 接入 信貸管理 系統(tǒng) 的計算機(jī)必須安裝正版防病毒軟件 ,并及時更新，每周至少要用防病毒軟件進(jìn)行一次全面的病毒查殺。嚴(yán)禁無關(guān)人員在信貸微機(jī)上操作。 第 四 十 六 條 當(dāng)各級操作員發(fā)生崗位輪換、工作 調(diào)動、離職、退休等情形時，應(yīng)及時上報上級管理機(jī)構(gòu)，由上級部門系統(tǒng)管理員對操作員代碼進(jìn)行限制或凍結(jié)。 11 第 四 十 七 條 檢查監(jiān)督。 各級機(jī)構(gòu) 信貸、科技部門每季度對轄內(nèi) 信貸管理 系統(tǒng) 運(yùn)行情況進(jìn)行抽查，抽查面不低于 30%，年終組織一次全面性檢查，形成書面報告，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改，并對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。檢查的主要內(nèi)容是： （一）各操作人員的職責(zé)履行情況； （二）用戶密碼的使用和修改是否符合規(guī)定； （三）輸入的客戶信息是否真實(shí)、完整、有效，是否與紙質(zhì)客戶檔案相 符 ； （四）信貸業(yè)務(wù)授權(quán)和系統(tǒng)操作授權(quán)是否按規(guī)定進(jìn)行，有無未授 權(quán)、超授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)操作業(yè)務(wù)現(xiàn)象； （五）客戶基本信息、客戶信用等級、對客戶授信額度等是否根據(jù)實(shí)際變化而隨時更新修改； （六）其他需檢查的事項(xiàng)。 第十 一 章 責(zé)任追究 第 四 十 八 條 使用 信貸管理 系統(tǒng) 的各級 機(jī)構(gòu) 信貸部門，要加強(qiáng)對 信貸管理 系統(tǒng) 數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查監(jiān)督，并依照《 xx 銀行 信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度 》（試行） 處理 信貸管理 系統(tǒng) 使用中的 違規(guī) 違紀(jì)行為。 第 四 十 九 條 所有的信貸業(yè)務(wù)必須納入 信貸管理 系統(tǒng) 管理， 未納入的視同賬外經(jīng)營 ，將 追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。 第五 十條 信貸管理 系統(tǒng) 應(yīng)用聯(lián)社 出現(xiàn)下列行為的 ， 對該 機(jī)構(gòu) 和 主要負(fù)責(zé)人 通報 批評，情節(jié)嚴(yán)重的由上級 行 采取其他處理措施。 （一） 未在上級管理部門規(guī)定的時間和范圍內(nèi)完成 信貸管理 系統(tǒng) 的建設(shè)，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的； （二） 對系統(tǒng)管理、維護(hù)不力，造成系統(tǒng)無法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)丟失、數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真的 。 第五 十 一 條 應(yīng)用 信貸管理 系統(tǒng) 的客戶經(jīng)理對分管的客戶信息、決策信息、貸后管理信息、貸款分類信息等不能適時登記 、 適時更新，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時、不準(zhǔn)確的，對客戶經(jīng)理追究 相應(yīng) 責(zé)任 或作崗位調(diào)整 。 第五 十 二 條 信貸管理 系統(tǒng) 技術(shù)維護(hù)部門，對系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備、應(yīng)用 12 軟件維護(hù)管理不善 及 沒有按照系統(tǒng)運(yùn)行要求按時進(jìn) 行日常業(yè)務(wù)批處理操作，而影響系統(tǒng)應(yīng)用的，對部門主要負(fù)責(zé)人及系統(tǒng)管理責(zé)任人進(jìn)行通報批評并 追究 相應(yīng) 責(zé)任。 第五 十 三 條 信貸管理 系統(tǒng) 使用人員 出現(xiàn)下列行為，要負(fù)行政和法律責(zé)任。 （一） 應(yīng)用非法軟件或進(jìn)行非法操作，對系統(tǒng)造成損害的； （二） 盜用他人代碼制造虛假信息的； （三） 泄露系統(tǒng)技術(shù)參數(shù)和系統(tǒng)客戶信息與信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的 。 第十 二 章 附 則 第五 十 四 條 本辦法由 xx 銀行 制訂并解釋，各級機(jī)構(gòu) 可結(jié)合本辦法制定具體實(shí)施細(xì)則。 第五 十 五 條 本辦法未盡事宜，要按照 村鎮(zhèn)銀行董事局 各項(xiàng)規(guī)章制 度的相關(guān)要求進(jìn)行系統(tǒng)操作。 第 五 十 六 條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。
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