第五節(jié)資金池管理-資料下載頁
2024-12-15 21:07本頁面
【導(dǎo)讀】戶，集中的資金由參與集團(tuán)資金管理的子公司及總公司共同使用、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；在資金的集中過程中，用于系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起的子賬戶資金上存、資金池賬。戶資金下?lián)堋⒓瘓F(tuán)透支額度的申請(qǐng)與歸還，以及因系統(tǒng)異常時(shí)進(jìn)行手工賬務(wù)調(diào)整的處理。資金池賬戶是資金池關(guān)系中的最高級(jí)賬戶，對(duì)子賬戶的資金支付承擔(dān)。同時(shí)資金池賬戶的可用余額與可用透支額度，是判斷總公司、子公司是否準(zhǔn)予對(duì)外支。系統(tǒng)設(shè)置余額登記簿登記子賬戶余額變動(dòng)情況。將集團(tuán)客戶指定的銀行結(jié)算賬戶維護(hù)為資金池賬戶后，其“賬戶收支種類”由系統(tǒng)實(shí)時(shí)自動(dòng)。金收付操作外，系統(tǒng)拒絕受理從柜臺(tái)、客戶端發(fā)起針對(duì)資金池賬戶的資金收付處理。子公司與資金池賬戶應(yīng)處于同一數(shù)據(jù)中心。符合條件后，再將款項(xiàng)從資金池賬戶下?lián)苤磷淤~戶，由子賬戶進(jìn)行支付。戶部門審批同意的“資金池業(yè)務(wù)服務(wù)管理協(xié)議”進(jìn)行相關(guān)處理。同一集團(tuán)客戶，是否在同中心且省市內(nèi)開戶。
【正文】 業(yè)務(wù)處理 柜員根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)送達(dá)的凍結(jié)通知等相關(guān)材料，選擇“ 2507賬戶凍結(jié)”交易，錄人相關(guān)要素，交易成功后，打印記賬憑 證，按規(guī)定加蓋印章。 注意事項(xiàng) （ 1） 總公司賬戶、同中心子賬戶只要出現(xiàn)全封、半封、部分凍結(jié)任一異常狀態(tài)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)時(shí)將該賬戶在資金池關(guān)系中的“自身狀態(tài)”改為“凍結(jié)”，當(dāng)自身狀態(tài)為凍結(jié)時(shí)，賬戶均不能發(fā)生任何資金收付業(yè)務(wù)，子賬戶（總公司賬戶）的凍結(jié)不會(huì)取消資金池關(guān)系。 （ 2） 資金池賬戶只要出現(xiàn)全封、半封、部分凍結(jié)任一異常狀態(tài)，系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)時(shí)將同中心子賬戶資金池關(guān)系中的“資金池狀態(tài)”改為“凍結(jié)”；當(dāng)資金池狀態(tài)為“凍結(jié)”狀態(tài)時(shí)，同中心子賬戶均不能發(fā)生任何資金收付業(yè)務(wù)；但跨中心子賬戶在未作跨中心凍結(jié)資金池以前，可 以發(fā)生資金收付業(yè)務(wù) 。 （ 3） 資金池賬戶開戶行完成資金池賬戶凍結(jié)后，不僅應(yīng)實(shí)時(shí)向跨中心子賬戶開戶行所屬集中交易管理行發(fā)送 “ 凍結(jié)資金池關(guān)系查詢 ” ，而且還應(yīng)同時(shí)以電話通知該行立即進(jìn)行處理 。 （ 4） 下級(jí)公司的凍結(jié)，使用 [2507]賬戶凍結(jié)進(jìn)行，交易完成后，該下級(jí)公司賬戶不能做任何金融性交易，但不影響其它子賬戶的資金池功能 。 （ 5） 本交易不可以抹賬。 （六） 解凍資金池 在資金池中，如果資金池賬戶解凍，則各下級(jí)公司所在數(shù)據(jù)中心需要做此交易解凍資金池關(guān)系，該交易完成后，下級(jí)公司賬戶可以辦理正常的金融性交易。 業(yè)務(wù)處理 柜員根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)送達(dá)的解除凍結(jié)通知等相關(guān)材料，選擇“ 2508 賬戶 解凍 ”交易，錄人相關(guān)要素，交易成功后，打印記賬憑證，按規(guī)定加蓋印章。 注意事項(xiàng) （ 1） 同中心使用 [2508]賬戶解凍進(jìn)行 。 （ 2） 資金池關(guān)系單一下級(jí)公司的解凍，使用 [2508]賬戶解凍進(jìn)行，交易完成后，該下級(jí)公司（臨柜） B956 第二部分 第九章 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù) （臨柜） B956 賬戶恢復(fù)金融性交易功能 。 （ 3） 本交易不可以抹賬。 （七） 資金池賬戶賬務(wù)調(diào)整 調(diào)整跨中心資金池上下級(jí)賬戶的未達(dá)賬務(wù)。 業(yè)務(wù)處理 柜員根據(jù)相關(guān)調(diào)整賬戶賬務(wù)的證明資料，選擇“ 2229 資金池賬戶賬務(wù)調(diào)整”交易，錄人相關(guān)要素，交易成功 后，打印記賬憑證，按規(guī)定加蓋印章。 注意事項(xiàng) （ 1） 賬務(wù)調(diào)整內(nèi)容可通過“ 2225查詢資金池賬務(wù)調(diào)整信息”查詢 。 （ 2） 本交易當(dāng)天發(fā)生差錯(cuò)可以通過 [0199]交易抹賬。 （八） 資金池業(yè)務(wù)的收費(fèi)（自動(dòng)處理） 存款人申請(qǐng)開通資金池業(yè)務(wù)后，系統(tǒng)自動(dòng)按月向集團(tuán)客戶收取資金池手續(xù)費(fèi)。由系統(tǒng)每月 25 日起自動(dòng)登記，批量收費(fèi)日從各資金池子賬戶扣收，其中資金池賬戶的費(fèi)用從總公司賬戶扣收?？偣举~戶、子賬戶的其他業(yè)務(wù)收費(fèi)與普通結(jié)算賬戶收費(fèi)相同。 三、輔助性業(yè)務(wù)處理 （一） 2223查詢資金池關(guān)系 本交易用于查詢子賬戶在資金池 關(guān)系中的各項(xiàng)控制要素。 （二） 2224查詢上存資金池資金余額 本交易用于查詢子賬戶的上存到資金池賬戶的資金余額。 （三） 2226查詢資金池內(nèi)賬戶 本交易用于查詢資金池賬戶下所有子賬戶的資金池關(guān)系。 （四） 2235查詢資金池資金明細(xì) 本交易用于查詢子賬戶當(dāng)月的資金收付明細(xì)。 （五） 7551資金池賬戶查詢所有子賬號(hào)明細(xì) 本交易用于按資金池賬號(hào)查詢所有資金池子賬號(hào)當(dāng)月的資金收付明細(xì)。
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