【導(dǎo)讀】總裁辦公會議議題報送申請表。議題名稱關(guān)于對公司風(fēng)險管理制度進(jìn)行修訂的提請審議。報送部門法律合規(guī)部匯報人戴相鈞。自2021年以來保監(jiān)會陸續(xù)出臺相關(guān)風(fēng)險。部風(fēng)險管理行為，提高公司對各類風(fēng)險的控。制能力和水平，不斷完善風(fēng)險管理體系，以。保障公司穩(wěn)健經(jīng)營。來保監(jiān)會新頒發(fā)的相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)。公司實(shí)際情況和戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，對公司原有。現(xiàn)提交公司領(lǐng)導(dǎo)審議。步規(guī)范、強(qiáng)化公司風(fēng)險管理活動的內(nèi)部控制行為，提高公司。對各類風(fēng)險的控制能力和水平，逐步建立健全具有“事前風(fēng)。險識別與防范、事中風(fēng)險監(jiān)測與完善、事后風(fēng)險監(jiān)督與整改”。的，用于識別可能對公司造成潛在影響的事項(xiàng)并在其風(fēng)險偏。務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和。保證專職風(fēng)險管理部門與各職能部門之間分工明確、密切協(xié)。監(jiān)督職責(zé)的部門；各職能部門及業(yè)務(wù)單位設(shè)風(fēng)險管理責(zé)任。以及協(xié)調(diào)總公司相關(guān)風(fēng)險管理事務(wù)；分公司設(shè)置風(fēng)險管理。第八條風(fēng)險管理委員會全面了解公司面臨的各項(xiàng)重大

　　

【正文】 指 標(biāo) 異 常 的 分 析 能 力 ； ㈣ 對 指 標(biāo) 或 業(yè) 績 狀 況 的 持 續(xù) 跟 蹤 ， 以 便 及 時 做 出 反 饋 和 糾正 。 二 、 實(shí) 物 控 制 ； 包 括 ： ㈠ 明 確 職 責(zé) ， 不 相 容 職 務(wù) 分 離 ； ㈡ 會 計 記 錄 與 一 般 記 錄 痕 跡 ； ㈢ 嚴(yán) 格 的 授 權(quán) 審 批制 度 ； ㈣ 編 制 詳 細(xì) 合 理 的 預(yù) 算 ； ㈤ 定 期 及 不 定 期 的 檢 查 。 三 、 職 責(zé) 分 離 ； 把 不 同 人 員 的 職 責(zé) 予 以 分 開 或 隔 離 ， 以 便 降 低 錯 誤 或 舞 弊 的 風(fēng) 險 。 四 、 信 息 處 理 控 制 ； 企 業(yè) 應(yīng) 通 過 一 系 列 的 信 息 處 理 的 控 制 來 檢 查 經(jīng) 營 的 準(zhǔn) 確 性 、 完 整 性 和 授 權(quán) 。 對 系 統(tǒng)的 改 變 ， 以 及 對 數(shù) 據(jù) 、 文 件 和 程 序 的 進(jìn) 入 都 能 有 控 制 標(biāo) 準(zhǔn) ， 以 例 外 情 況 能 予 以 追 查 到 底 并 報 告 給 監(jiān) 督 人 員 。 風(fēng) 險 應(yīng) 對控 制 活 動信 息 與 溝 通 每 個 企 業(yè) 都 要 識 別 和 獲 取 與 管 理 該 主 體 相 關(guān) 的 涉 及 的 內(nèi) 外 部 的 事 項(xiàng) 和 活 動 的 廣 泛 的 信 息 。 這 些 信 息 要 及時 、 詳 細(xì) 、 有 針 對 性 地 傳 遞 給 員 工 ， 以 保 證 員 工 能 順 利 地 履 行 他 們 的 職 責(zé) 。 可 以 從 3 方 面 考 量 ： 一 、 信 息 質(zhì) 量 ； 二 、 信 息 系 統(tǒng) ； 三 、 溝 通 的 渠 道 和 方 式 ； 監(jiān) 督 監(jiān) 督 主 要 分 為 2 大 方 面 ： 一 方 面 是 風(fēng) 險 管 理 過 程 對 風(fēng) 險 應(yīng) 對 措 施 及 執(zhí) 行 效 果 或 企 業(yè) 內(nèi) 控 過 程 的 監(jiān) 督 ； 另一 方 面 企 業(yè) 的 風(fēng) 險 管 理 會 隨 著 時 間 變 化 而 變 化 ， 曾 經(jīng) 有 效 的 風(fēng) 險 可 能 變 得 不 相 關(guān) ； 控 制 活 動 可 能 也 會 變 得 不太 有 效 ， 或 者 不 再 被 執(zhí) 行 ； 主 體 的 目 標(biāo) 可 能 也 會 發(fā) 生 變 化 。 因 此 ， 這 就 需 要 企 業(yè) 對 這 些 變 化 進(jìn) 行 監(jiān) 督 ， 對 監(jiān)督 的 活 動 進(jìn) 行 評 價 ， 主 要 從 3 方 面 考 慮 ： 一 、 監(jiān) 督 主 體 和 監(jiān) 督 組 織 ： ㈠ 有 明 確 的 監(jiān) 督 主 體 ； ㈡ 管 理 者 之 間 、 管 理 層 級 之 間 有 互 相 監(jiān) 督 機(jī) 制 ； ㈢ 有定 期 員 工 行 為 守 則 、 制 度 遵 守 、 控 制 活 動 有 效 性 等 調(diào) 查 制 度 ， ㈣ 、 監(jiān) 督 者 有 明 確 的 職 責(zé) 和 能 力 ； ㈤ 設(shè) 立 審 計委 員 會 ， 直 屬 于 董 事 會 ； ㈥ 內(nèi) 部 審 計 直 接 接 受 審 計 委 員 會 的 委 托 ， 并 對 管 理 層 和 各 作 業(yè) 層 級 進(jìn) 行 監(jiān) 督 ； ㈦ 有定 期 的 專 題 討 論 制 度 。 二 、 持 續(xù) 的 監(jiān) 督 ； ㈠ 持 續(xù) 監(jiān) 督 的 程 序 ； ㈡ 持 續(xù) 監(jiān) 督 的 結(jié) 果 有 無 得 到 及 時 的 反 饋 和 修 正 。 三 、 報 告 缺 陷 ； 企 業(yè) 的 管 理 缺 陷 可 能 會 從 多 個 來 源 表 現(xiàn) 出 來 ， 包 括 主 體 的 持 續(xù) 監(jiān) 督 程 序 、 個 別 評 價 和 外部 方 面 。 缺 陷 可 能 表 示 為 一 個 察 覺 到 的 、 潛 在 的 或 實(shí) 際 的 缺 點(diǎn) ， 或 者 是 一 個 強(qiáng) 化 企 業(yè) 管 理 以 便 提 高 主 體 目 標(biāo)實(shí) 現(xiàn) 的 可 能 性 機(jī) 會 。 .. 附錄 5： 重大突發(fā)事件 范圍 （依據(jù)《保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》（保監(jiān)會令（ 2021） 3 號）： 符合下列規(guī)定情形之一的重大突發(fā)事件，保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) 、應(yīng)當(dāng)及時向中國保監(jiān)會辦公廳報告： 一、 發(fā)生洪水、臺風(fēng)、地震等嚴(yán)重的自然災(zāi)害或者重大火災(zāi)、生產(chǎn)、交通安全等嚴(yán)重事故，造成保險財產(chǎn)損失 5000萬元以上或者人身傷亡賠付 3000 萬元以上的； 二、 發(fā)生群體性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，造成重大社會影響，可能引發(fā)大面積保險索賠的； 三、 現(xiàn)金流出現(xiàn)支付危機(jī)，或者償付能力突然惡化可能導(dǎo)致破產(chǎn)的； 四 、 計算機(jī)系統(tǒng)發(fā)生系統(tǒng)性故障，造成大量客戶數(shù)據(jù)資料丟失； 五 、 100 名以上的投保人或者保險營銷員集體上訪、靜坐或者采取其他過激行為，或雖然不足 100人 但影響惡劣的； 六 、 100 名以上投保人集體退?；蛘咂鹪V保險公司的； 七 、 在承?；蛘哔Y金運(yùn)用過程中發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為，被新聞媒體和公眾廣泛關(guān)注的； 八 、 外資保險公司境外母公司出現(xiàn)嚴(yán)重危機(jī)，嚴(yán)重影響其在中國境內(nèi)業(yè)務(wù)開展的； 九 、 高級管理人員突然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的； 十 、 其他嚴(yán)重危及保險業(yè)，或者與保險業(yè)相關(guān)的、對社會影響大、危害程度高的重大突發(fā)事件。.. 天 安 保 險 股 份 有 限 公 司 風(fēng)險管理委員會管理制度 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)公司風(fēng)險管理，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，提高公司對各類風(fēng)險的控制能力和水平，根據(jù)保監(jiān)會《保險公司風(fēng)險管理指引（試行）》及公司《風(fēng)險管理制度》等其他相關(guān)規(guī)定，公司在總公司總裁室下設(shè)風(fēng)險管理委員會，授權(quán)風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)公司全面風(fēng)險管理工作，并制定本管理制度。 第二章 人員組成 第二條 風(fēng)險管理委員會由總公司總裁室成員，總公司財務(wù)、險種管理、內(nèi)部控制、再保險、精算統(tǒng)計、營銷管理、資產(chǎn)管理、發(fā)展研究、組織人事等職能部門主要負(fù)責(zé)人及具有相關(guān)資質(zhì)專家共同組成。 第三條 風(fēng)險管理委員會設(shè)委員會主 任一名，副主任二名，由公司總裁擔(dān)任風(fēng)險管理委員會主任，總公司合規(guī)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)成員擔(dān)任副主任， 第四條 公司風(fēng)險管理委員會根據(jù)風(fēng)險大類別（保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險）分設(shè)“大類風(fēng)險管理組”，各組組長由總公司經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)班子成員擔(dān)任，組員由其.. 大類風(fēng)險項(xiàng)內(nèi)所關(guān)聯(lián) 的總公司各職能部門 主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)資質(zhì)專家共同組成。 第五條 總公司具有風(fēng)險管理專職管理職能部門作為公司風(fēng)險管理委員會的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理委員會各項(xiàng)決議的落實(shí)跟蹤和風(fēng)險管理委員會例會的會務(wù)組織、決議跟蹤落實(shí)等工作。 第三章 職責(zé)權(quán)限 第六條 風(fēng)險管理委員會全面了解公司面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)險及其管理狀況，監(jiān)督風(fēng)險管理體系運(yùn)行的有效性，主要職責(zé)是： 一 、研究制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理政策和制度；審議、批準(zhǔn)確定公司風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、基本政策和工作制度，確定公司可以接受的風(fēng)險水平，批準(zhǔn)各項(xiàng)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)的政策、制度和程序； 二、 研究制定重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險評估報告以及重大風(fēng)險的解決方案； 三 、審議確定公司風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)； 四 、審議公司年度風(fēng)險評估 報告；并提交董事會“風(fēng)險管理委員會”審批； 五 、審批關(guān)鍵性風(fēng)險分類結(jié)果、評估和關(guān)鍵性風(fēng)險的應(yīng)急、解決方案； 六 、指導(dǎo)風(fēng)險管理部門具體開展相關(guān)工作； 七 、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和業(yè)務(wù)單位開展風(fēng)險管理工作； .. 第七條 為加快風(fēng)險管理工作效率和提高工作執(zhí)行力，加快風(fēng)險控制響應(yīng)速度，風(fēng)險管理委員會分設(shè)風(fēng)險管理組（保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險 、資金運(yùn)用風(fēng)險 ），風(fēng)險管理組全面了解公司大類風(fēng)險項(xiàng)下關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)及其管理狀況，監(jiān)督其大類風(fēng)險項(xiàng)內(nèi)風(fēng)險點(diǎn)控制實(shí)施的有效性，主要職責(zé)是： 一 、審 議、批準(zhǔn)大類風(fēng)險項(xiàng)所涉及的相關(guān)風(fēng)險職能管理部門提交的風(fēng)險分類、歸集方案； 二 、審議、批準(zhǔn)大類風(fēng)險項(xiàng)下風(fēng)險的一般風(fēng)險及關(guān)鍵風(fēng)險識別、分類方案； 三 、審議、批準(zhǔn)大類風(fēng)險項(xiàng)下關(guān)聯(lián)部門的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)（超出風(fēng)險閥值達(dá)到 B 級檔）作出的控制、處置措施（包括對風(fēng)險管理部門轉(zhuǎn)來“風(fēng)險提示函”、“風(fēng)險預(yù)警報告”等所提示的風(fēng)險作出的應(yīng)對處置具體措施和建議）； 四 、初審大類風(fēng)險項(xiàng)下風(fēng)險關(guān)聯(lián)部門制定的《專項(xiàng)風(fēng)險控制方案》，通過后提交公司風(fēng)險管理委員會審批； 五 、初審大類風(fēng)險項(xiàng)下風(fēng)險關(guān)聯(lián)部門制定的《關(guān)鍵風(fēng) 險應(yīng)急預(yù)案》，通過后提交公司風(fēng)險管理委員會審批； 六 、初審大類風(fēng)險項(xiàng)下關(guān)聯(lián)部門對已發(fā)生風(fēng)險事件（超出風(fēng)險閥值達(dá)到 C,D 級檔）所作出的控制、處置意見（包括對專職風(fēng)險管理部門轉(zhuǎn)來“風(fēng)險預(yù)警報告”、“現(xiàn)場檢查報告”等所提示的風(fēng)險作出的應(yīng)對處置具體措施）并會同專職風(fēng)險管理部門意見報風(fēng)險管理委員會審議批準(zhǔn)。 第八條 風(fēng)險管理委員會各委員（組員）的主要職責(zé)和.. 權(quán)限是： 一 、各委員（組員）有權(quán)將自己的建議和議案提交委員會討論； 二 、委員會在討論議題時，各委員（組員）均有權(quán)充分發(fā)表自己的意見； 三 、遇重大緊急問題或突發(fā)性問題，由委員（組員）提議，經(jīng)主任（組長）批準(zhǔn)可召開臨時會議； 四 、各委員（組員）負(fù)責(zé)在其職能范圍內(nèi)落實(shí)本部門具體的風(fēng)險管理工作，并就其風(fēng)險管理工作接受風(fēng)險管理委員會的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督。 第九條 風(fēng)險管理部門作為對公司全轄風(fēng)險管理具有全面組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職責(zé)的部門，主要職責(zé)如下： 一、 配合研究與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理政策和制度，報風(fēng)險管理委員會審批； 二、 配合研究重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險評估報告以及重大風(fēng)險的解決方案，報風(fēng)險管理委員 會審批； 三、 匯總、協(xié)調(diào)各職能部門項(xiàng)下風(fēng)險管理情況和監(jiān)測情況，向 董事會審計 委員會和公司經(jīng)營管理決策層提交公司半年度及年度風(fēng)險評估報告； 四、 組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各 職能 部門及業(yè)務(wù)單位開展風(fēng)險管理工作； 五、 參與、協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌規(guī)劃風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型；使風(fēng)險信息能夠在職.. 能部門和業(yè)務(wù)單位之間實(shí)現(xiàn)集成與共享，充分滿足對風(fēng)險進(jìn)行分析評估和監(jiān)控管理的各項(xiàng)要求； 六、 定期牽頭組織對高級管理人員和員工進(jìn)行風(fēng)險管理理念、知識、流程以及控制方式等內(nèi)容的培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險管理意識； 七、 配合建立 風(fēng)險管理績效與薪酬制度、人事制度和責(zé)任追究制度相結(jié)合的考核機(jī)制，組織推動風(fēng)險管理文化建設(shè)； 八、 接受風(fēng)險管理委員會的指導(dǎo)和監(jiān)督，并負(fù)責(zé)落實(shí)風(fēng)險管理委員會布置的各項(xiàng)風(fēng)險管理工作； 九、 負(fù)責(zé)風(fēng)險管理會議議案匯總、會務(wù)組織、決議匯總，對決議的執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)督。 第四章 議事程序和規(guī)則 第十條 風(fēng)險管理委員會會議采取召集的方式舉行： 一 、委員會一般在每月 18 日前召開一次例會，遇特別事項(xiàng)可順延。 二 、遇重大緊急問題或突發(fā)性問題，由委員（組員）提議，經(jīng)主任（組長）批準(zhǔn)可召開臨時會議。 三 、會議 一般至少應(yīng)有三分之二的委員（組員）出席方可召開，經(jīng)委員會主任（組長）認(rèn)定的特殊情況除外。 四 、相應(yīng)會議由委員（組員）提議，經(jīng)主任或組長批準(zhǔn)，相關(guān)人員可列席會議。 第十一條 “風(fēng)管會”及“風(fēng)管組”會議議程包括但不僅限于： .. 一 、由各 職能 部門及業(yè)務(wù)單位通報職能內(nèi)風(fēng)險管理情況及風(fēng)險分析、風(fēng)險解決方案或風(fēng)險處置情況； 二 、由風(fēng)險管理部門通報公司全轄風(fēng)險（包括特定風(fēng)險點(diǎn)和重大風(fēng)險事件）監(jiān)測、預(yù)警、評估、跟蹤情況，并對各職能 部門及業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理工作情況提出意見和建議； 三 、討論、審議涉及風(fēng)險管理方面議題； 四 、對議題所 涉及問題做出意見或決議。 第十二條 風(fēng)險管理委員會會議采用舉手表決或投票表決的方式，每一名委員（組員）有一票的表決權(quán)，在票數(shù)相同的情況下，由委員會主任（組長）作出最終決定。若經(jīng)委員會主任認(rèn)定的必須要參與表決的委員不能到會時，可讓該委員（組員）采用通訊表決的方式。 第十三條 會議各項(xiàng)議題表決采用舉手表決或現(xiàn)場公開投票表決的方式，委員（組員）各執(zhí)一票并半數(shù)委員（組員）以上同意方可通過。在票數(shù)相同的情況下，由主任（組長）作出最終決定。投棄權(quán)或否定票委員（組員）應(yīng)說明相應(yīng)理由。若經(jīng)委員會主任（組長） 認(rèn)定的必須要參與表決的委員不能到會時，可讓該委員（組員）采用（郵件）或通訊表決的方式。 第五章 會議的管理 第十四條 會議前要求： 一 、 由風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)會議具體組織工作，與主任（組長）確定具體會議地點(diǎn)及會議時間。如遇臨時會議，相應(yīng)提議委員（組員）應(yīng)事前（不晚于 1 小時前）知會各 職能 部門.. 提供相關(guān)議題資料； 二 、 由風(fēng)險管理職能部門將確定討論的議題及相關(guān)材料匯集，并于會前三天將由主任（組長）確定討論的議題及相關(guān)材料發(fā)送至參會成員郵箱閱知；并事先轉(zhuǎn)達(dá)給各位委員（組員）； 三 、會議需要相關(guān)職能 部門人員參加或列席會議的，各委員（組員）應(yīng)事先辦妥列席請示手續(xù)。參會成員均應(yīng)按時參加會議，中途不