銀行員工風險排查報告-資料下載頁
2024-11-16 23:28本頁面
【正文】 ，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現(xiàn)象。在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關業(yè)務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。四、工作總結由于非法集資嚴重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監(jiān)控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。XX銀行2014年5月9日第五篇：銀行財政賬戶風險排查報告銀行財政賬戶風險排查報告根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[2011]63號文件關于《中國銀監(jiān)會辦公廳關于財政賬戶風險排查情況的通報》要求，我行對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進行了一次風險排查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、帳戶開立及管理情況我行現(xiàn)存單位結算帳戶151戶。財政類賬戶17戶，其中：基本存款帳戶6戶，一般存款帳戶8戶，專用存款帳戶3戶。通過檢查，我行能認真執(zhí)行人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算帳戶的管理內容和管理規(guī)定。開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結算帳戶的行為；在帳戶使用上，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結算帳戶和利用銀行結算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。二、帳戶資金支付情況對公帳戶日常資金收付均逐筆核實對公賬戶預留印鑒，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時逐筆進行大額支付核實并登記臺帳，由專人妥善保管相關登記簿。經查我行沒有發(fā)現(xiàn)侵吞、挪用資金等違規(guī)資金支付行為；在日常處理業(yè)務過程中，按照我行大額交易報告審批制度，經排查，我行沒有資金流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。三、銀企對賬情況我行一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實行定期對賬制度，按季、按月向對公客戶簽發(fā)對賬單并按期收回，在收回時均認真進行要素核對，防止虛假對賬。針對此次排查，對近3個月未發(fā)生任何業(yè)務、也未對賬的對公帳戶以上門派發(fā)對賬單的方式對賬，現(xiàn)我行財政賬戶對賬率已達100%，且均為有效對賬。通過此次排查，不僅有效的防控了賬戶風險，也使我行在自查的過程中規(guī)范自身操作。我行將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對賬方面更加嚴格的監(jiān)督，不讓授權流于形式，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，及時整改，防微杜漸，不留隱患。
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