銀行員工風(fēng)險排查報告-資料下載頁
2024-11-16 23:28本頁面
【正文】 ，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。四、工作總結(jié)由于非法集資嚴(yán)重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預(yù)防為主、重點(diǎn)監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實(shí)的保障。XX銀行2014年5月9日第五篇：銀行財政賬戶風(fēng)險排查報告銀行財政賬戶風(fēng)險排查報告根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[2011]63號文件關(guān)于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于財政賬戶風(fēng)險排查情況的通報》要求，我行對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進(jìn)行了一次風(fēng)險排查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、帳戶開立及管理情況我行現(xiàn)存單位結(jié)算帳戶151戶。財政類賬戶17戶，其中：基本存款帳戶6戶，一般存款帳戶8戶，專用存款帳戶3戶。通過檢查，我行能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定。開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實(shí)、有效；開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。二、帳戶資金支付情況對公帳戶日常資金收付均逐筆核實(shí)對公賬戶預(yù)留印鑒，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時逐筆進(jìn)行大額支付核實(shí)并登記臺帳，由專人妥善保管相關(guān)登記簿。經(jīng)查我行沒有發(fā)現(xiàn)侵吞、挪用資金等違規(guī)資金支付行為；在日常處理業(yè)務(wù)過程中，按照我行大額交易報告審批制度，經(jīng)排查，我行沒有資金流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。三、銀企對賬情況我行一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實(shí)行定期對賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對賬單并按期收回，在收回時均認(rèn)真進(jìn)行要素核對，防止虛假對賬。針對此次排查，對近3個月未發(fā)生任何業(yè)務(wù)、也未對賬的對公帳戶以上門派發(fā)對賬單的方式對賬，現(xiàn)我行財政賬戶對賬率已達(dá)100%，且均為有效對賬。通過此次排查，不僅有效的防控了賬戶風(fēng)險，也使我行在自查的過程中規(guī)范自身操作。我行將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對賬方面更加嚴(yán)格的監(jiān)督，不讓授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，及時整改，防微杜漸，不留隱患。
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