【導(dǎo)讀】融基本理論分析和解決現(xiàn)實(shí)問題而設(shè)置的專業(yè)基礎(chǔ)課。第一部分金融基本范疇的內(nèi)容中重點(diǎn)掌握貨幣、信用、利率、匯率以及與其相關(guān)的一些基本概念。這些基本概念在考題中可以以選擇題和名詞解釋題來考查我們。作以及商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)。這部分內(nèi)容在考題中可以以多種類型。是節(jié)省時(shí)間，二是做題順。貨幣制度是指國家對(duì)貨幣有關(guān)要素，貨幣流通的組織和管理等進(jìn)行的一系列規(guī)定。單位和個(gè)人不得拒收。掛鉤”是指美元直接與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美元掛鉤。督，并且盡量縮小匯率波動(dòng)幅度?？罨顒?dòng)來調(diào)節(jié)國際收支失衡。資成本較低；對(duì)于貨幣資金供給者來說，投資收益較高。者的籌資成本，減少了資金供給者的投資收益。商業(yè)信用的參與主體均為工商企業(yè)。的商業(yè)企業(yè)也可能由于缺少現(xiàn)款而無法購進(jìn)適銷的商品。

　　

【正文】 的買方在支付一定的期權(quán)費(fèi)后，其有權(quán)在一定期限內(nèi)按交易雙方所商定的協(xié)議價(jià)格購買或豳售一定數(shù)量的股票。期權(quán)交易需要考慮的因素大體上有三方面： ① 期權(quán)的期限，即期權(quán)的有效期，它是期權(quán)交易的重要內(nèi)容，一般為 3個(gè)月左右，各交易所對(duì)此都定有上限。 ② 交易股票的種類、數(shù)量和協(xié)議價(jià)格。 ③ 期權(quán)費(fèi)，亦稱保險(xiǎn)費(fèi)，是指期權(quán)的價(jià)格。 期權(quán)交易最顯著的特點(diǎn)： ① 交易的對(duì)象是一種權(quán)利，一種關(guān)于買進(jìn)或賣出股票權(quán)利的交易，而不是任何實(shí)物。這種權(quán)利，具有很強(qiáng)的時(shí)間性，它只能在合約規(guī)定的有效日期內(nèi)行使，一旦 超過合約規(guī)定的期限。就被視為自動(dòng)棄權(quán)而失效。 ② 交易雙方享受的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)不一樣。對(duì)期權(quán)的買入者，享有選擇權(quán)，他有權(quán)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，根據(jù)市場情況，決定是否執(zhí)行合約。 ③ 期權(quán)買方的風(fēng)險(xiǎn)較小。對(duì)于期權(quán)合約的買方來說，利用期權(quán)交易進(jìn)行股票買賣其最大的風(fēng)險(xiǎn)不過是購買期權(quán)的費(fèi)用。 (4)信用交易。信用交易又稱墊頭交易或保證金交易，是指股票的買方或賣方通過交付一定數(shù)額的保證金，得到證券經(jīng)紀(jì)人的信用而進(jìn)行的股票買賣。 信用交易分為保證金買長交易和保證金賣短交易兩種。 保證金買長交易，是指對(duì)某一股票 市場行情看漲的投資者交付一定比例的初始保證金，其余款項(xiàng)由經(jīng)紀(jì)人墊付，為他買進(jìn)指定股票的交易。 保證金賣短交易，是指對(duì)某一股票行情看跌的投資者在本身沒有股票的情況下，向經(jīng)紀(jì)人交納一定比率的初始保汪金 (現(xiàn)金或證券 )，從經(jīng)紀(jì)人處借入股票在市場上賣出，并在未來股價(jià)下跌后買回該股票歸還經(jīng)紀(jì)人的交易。 【 答案解析 】 參見教材 P 3. 【 正確答案 】 與其他投資工具相比，證券投資基金具有其自身的特點(diǎn)： (1)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。 證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實(shí) 力，可以將資金分散投到多種證券或資產(chǎn)上，通過有效組合最大限度地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 (2)集中管理、專業(yè)理財(cái)。 基金資產(chǎn)由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)管理，基金管理公司配備了大量的投資理財(cái)專業(yè)人員，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識(shí)，而且在投資領(lǐng)域也積累了相當(dāng)豐富的經(jīng)驗(yàn)，可以更好地抓住資本市場的投資機(jī)會(huì)，創(chuàng)造更好的收益。 (3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 證券投資基金實(shí)行 “ 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) ” 的投資原則?；鹜顿Y者是基金所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所 有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。同樣，投資風(fēng)險(xiǎn)也由基金投資者承擔(dān)。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。 【 答案解析 】 參見教材 P172。 四、計(jì)算題 1. 【 正確答案 】 該基金單位凈面值＝（ 18020） 247。100 ＝ 累計(jì)單位凈值＝ ++++＝ （元） 2. 【 正確答案 】 贖回金額＝（ 1000000 ） （ ％）＝ 2182400（元） 3. 【 正確答案 】 持有期收益率＝ [6004 （ 1100010000） ]247。4247。11000100 ％＝ ％。 【 答案解析 】 參見教材 P153。 五、名詞解釋。 (1). 【 正確答案 】 信用交易又稱墊頭交易或保證金交易，是指股票的買方或賣方通過交付一定數(shù)額的保證金，得到證券經(jīng)紀(jì)人的信用而進(jìn)行的股票買賣。 【 答案解析 】 參見教材 P161。 (2). 【 正確答案 】 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 (3). 【 正確答案 】 與貨幣市場相對(duì)應(yīng)，資本市場是以期限在 1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行中長期資金融通的市場，因此也被稱為中長期資金市場。在現(xiàn)實(shí)的概念使用中，資本市場有廣義和狹義之分。狹義的資本市場專指發(fā)行和流通股票、債券、基金等證券的市場，我們通常稱其為證券市場；廣義的資本市場除了證券市場外，還包括銀行的中長期借貸市場。 【 答案解析 】 參見教材 P149 (4). 【 正確答案 】 國家基金是指在境外發(fā)行基金份額籌集資金，然后投資于某一特定的國家或地區(qū)資本市場的投資基金。 【 答案解析 】 參見教材 P173。 第九章 金融機(jī)構(gòu)體系 一、單項(xiàng)選擇題 （ ）。 A．金融中介 B．金融企業(yè) C．金融單位 D．金融組織 （ ）。 A．商業(yè)銀行 B．信托公司 C．租賃公司 D．開發(fā)銀行 （ ）。 A．中央銀行 B．證券公司 C．政策性銀行 D．信用合作社 （ ）。 A．調(diào)查 B．分析 C．談判 D．簽約 “ 四行二局一陣 ” 中的 “ 四行 ” 的是（ ）。 A．中國銀行 B．中央銀行 C．中國農(nóng)業(yè)銀行 D．中國建設(shè)銀行 （ ）。 A．中國建設(shè)銀行 B．中國工商銀行 C．廣東發(fā)展銀行 D．中國民生銀行 （ ）。 A． 1995年 B． 1998年 C． 20xx年 D． 20xx年 （ ）。 A．中國銀行 B．中國工商銀行 C．中國人民銀行 D．中國開發(fā)銀行 列各項(xiàng)中，不屬于國有控股大型商業(yè)銀行的是（ ）。 A．中國進(jìn)出口銀行 B．中國工商銀行 C．中國銀行 D．交通銀行 ，不屬于股份制商業(yè)銀行的是（ ）。 A．渤海銀行 B．中信銀行 C．深圳發(fā)展銀行 D．農(nóng)業(yè)開發(fā)銀行 （ ）。 A．城市發(fā)展銀行 B．城市合作銀行 C．城市建設(shè)銀行 D．城市通商銀行 （ ）。 A． 1978年 B． 1987年 C． 1995年 D． 20xx年 （ ）。 A． 1980年 7月 B． 1981年 7月 C． 1983年 7月 D． 1985年 7月 （ ）。 A． 1990年 1月 8日 B． 1990年 12月 1日 C． 1991年 12月 12日 D． 1992年 12月 25日 ，被稱為商人銀行的是（ ）。 A．中國 B．美國 C．英國 D．德國 （ ）。 A．華盛頓 B．芝加哥 C．紐約 D．倫敦 （ ）。 A．芝加哥 B．紐約 C．倫敦 D．華盛頓 （ ）。 A．華盛頓 B．紐約 C．東京 D．倫敦 （ ）。 A． 1995年 9月 B． 1996年 9月 C． 1998年 1月 D． 1999年 1月 （ ）。 A． 1958年 B． 1965年 C． 1966年 D． 1988年 （ ）。 A． 倫敦 B．東京 C．溫哥華 D．華盛頓 二、多項(xiàng)選擇題 ，可將金融機(jī)構(gòu)分為（ ）。 A．經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu) B．管理性金融機(jī)構(gòu) C．商業(yè)性金融機(jī)構(gòu) D．政治性金融機(jī)構(gòu) E．政策性金融機(jī)構(gòu) ，可將金融機(jī)構(gòu)分為（ ）。 A．國際性金融機(jī)構(gòu) B．全國性金融機(jī)構(gòu) C．地方性金融機(jī)構(gòu) D．涉外金融機(jī)構(gòu) E．涉內(nèi)金融機(jī)構(gòu) （ ）。 A．服務(wù)質(zhì)量高低 B．安全性 大小 C．便利度高低 D．時(shí)速性快慢 E．成本多少 ，不屬于中國人民銀行建立基礎(chǔ)的是（ ）。 A．西北農(nóng)業(yè)銀行 B．北海銀行 C．中國銀行 D．華北銀行 E．交通銀行 （ ）。 A．中國工商銀行 B．中國農(nóng)業(yè)銀行 C．中國交通銀行 D．中國建設(shè)銀行 E．中國銀行 “ 一行三會(huì) ” 是指（ ）。 A．中國人民銀行 B．中央銀行 C．銀監(jiān)會(huì) D．證監(jiān)會(huì) E．保監(jiān)會(huì) ，屬于我國股份制商業(yè)銀行的有（ ）。 A．廣東發(fā)展銀行 B．華夏銀行 C．招商銀行 D．民生銀行 E．恒豐銀行 （ ）。 A．個(gè)人儲(chǔ)蓄 B．買賣政府債券 C．代理收付款項(xiàng) D．代理其他金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù) E．其他經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動(dòng) （ ）。 A．世界交易組織 B．國際貨幣基金組織 C．亞太經(jīng)濟(jì)交易組織 D．世界銀行集團(tuán) E．國際清算銀行 （ ）。 A．鄉(xiāng) 村發(fā)展項(xiàng)目 B．農(nóng)業(yè) C．交通運(yùn)輸 D．能源 E．工業(yè) 三、名詞解釋。 四、簡答題 。 。 答案部分 一、單項(xiàng)選擇題 1. 【 正確答案 】 A 【 答案解析 】 參見教材 P198。 2. 【 正確答案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P199。 3. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P200。 4. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P202。 5. 【 正確答 案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P203。 6. 【 正確答案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P203。 7. 【 正確答案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P203。 8. 【 正確答案 】 C 【 答案解析 】 參見教材 P204。 9. 【 正確答案 】 A 【 答案解析 】 參見教材 P206。 10. 【 正確答案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P207。 11. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P208。 12. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P211。 13. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P212。 14. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P213。 15. 【 正確答案 】 C 【 答案解析 】 參見教材 P213。 16. 【 正確答案 】 A 【 答案解析 】 參見教材 P214。 17. 【 正確答案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P 18. 【 正確答案 】 A 【 答案解析 】 參見教材 P 19. 【 正確答案 】 B 【 答案解析 】 參見教材 P216。 20. 【 正確答案 】 C 【 答案解析 】 參見教材 P216。 21. 【 正確答案 】 D 【 答案解析 】 參見教材 P217。 二、多項(xiàng)選擇題 1. 【 正確 答案 】 BCE 【 答案解析 】 參見教材 P199。 2. 【 正確答案 】 ABC 【 答案解析 】 參見教材 P199。 3. 【 正確答案 】 BCDE 【 答案解析 】 參見教材 P200。 4. 【 正確答案 】 CE 【 答案解析 】 參見教材 P202。 5. 【 正確答案 】 ABDE 【 答案解析 】 參見教材 P203。 6. 【 正確答案 】 ACDE 【 答案解析 】 參見教材 P203。 7. 【 正確答案 】 ABCDE 【 答案解析 】 參見教材 P207。 8. 【 正確答案 】 ABCDE 【 答案解析 】 參見教材 P210。 9. 【 正確答案 】 BDE 【 答案解析 】 參見教材 P214。 10. 【 正確答案 】 ABCD 【 答案解析 】 參見教材 P 三、名詞解釋。 (1). 【 正確答案 】 政策性銀行是指由政府發(fā)起或出資建立，按照國家宏觀政策要求在限定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域從事銀行業(yè)務(wù)的政策性金融機(jī)構(gòu)。 【 答案解析 】 參見教材 P208。 (2). 【 正確答案 】 金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。 【 答案解析 】 參見教材 P210。 四、簡答題 1. 【 正確答案 】 （ 1） 1948 年～ l953年：初步形成階段。 （ 2） 1953