【正文】 ，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯），可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）、交叉的突擊檢查。（對）、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）。（對），只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機(jī)關(guān)。（對），實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯）79.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（錯）80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。（錯）—21—81.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對）82.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯）83.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯）84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（對）85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（錯）86.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（對）88.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。（錯）89.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯），特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。（對）91.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（錯），各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（對）93.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報送此類案件。（錯）94.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。（對）。（錯）96.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（對）97.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)。（錯）《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé) —22—任追究時，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。（對）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估。（錯）101.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險事件后，應(yīng)對有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。（對）102.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。（錯），數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對），給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（對），套取其他自然人的資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯），數(shù)額較大的行為。（錯），為他人出具倉單，情節(jié)嚴(yán)重的行為。（錯），其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）—23—第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識試題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識試題一、單選題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決D．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)A 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B 客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C 對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D 對客戶資料必須嚴(yán)格保管商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A 制度先行于業(yè)務(wù) B 內(nèi)控優(yōu)先C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責(zé)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢對賬《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息。B 案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《 案件風(fēng)險信息撤銷報告》D 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)1《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件1銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險 B 信用風(fēng)險 C 市場風(fēng)險 D 流動性風(fēng)險1下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項”措施：(D)A 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤C 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D 實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤1柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A)進(jìn)行。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)1企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風(fēng)險管理部門1銀監(jiān)會《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。A 高風(fēng)險賬戶 B 高風(fēng)險客戶 C 高風(fēng)險部門 D 高風(fēng)險環(huán)節(jié)1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜．A 款 B 密 C 印 D 單銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期2下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動2下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。2輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %2為提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。A4 B3 C2 D12基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D12鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。A4 B3 C2 D12下列哪個機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B)A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件B 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。2營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（C)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。A 互相監(jiān)督 B 約束監(jiān)替 C 相互制約 D 互相復(fù)核存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合規(guī)性 D 操作全面性3存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C)A 對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B 對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C 對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D 對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款3下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”(C)A 個人、家庭負(fù)債較大的 B 在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的 C 在行社有正常消費貸款的 D 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的3對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天3下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用B 日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C 中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件．3內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風(fēng)險控制的崗位3案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項措施”。A 制度建設(shè) B 機(jī)制建設(shè) C 聯(lián)動建設(shè) D 文化建設(shè)．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。