【正文】 人類一直希望認識和控制風險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。第二，某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性。任何一種具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機現(xiàn)象。個別風險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風險分析方法去計算風險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的迅猛發(fā)展。第三，風險的可變性。這是指在項目的整個過程中、各種風險在質(zhì)和量上的變化，隨著項目的進行．有些風險將得到控制，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險。第四，風險的多樣性和多層次性．建筑工程項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風險多種多樣．而且大量風險因素之的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風險因素之間并與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是建筑工程項目中風險的主要特點之一。四、建筑施工項目風險的防控本文例舉了多種建筑工程風險的種類，目前為止，我們在日常建筑工程當中遇到過的和常見的風險并沒有如此之多。所以，本文我們重點針對常見的建筑工程風險展開進行探討。（一）風險控制① 建筑工程項目質(zhì)量管理。建筑工程項目質(zhì)量管理應(yīng)貫穿項目的全過程，堅持“計劃、實施、檢查、處理”（PDCA）循環(huán)工作方法，持續(xù)改進過程的質(zhì)量控制。項目質(zhì)量管理應(yīng)遵循的程序：（1）明確項目質(zhì)量目標；（2）編制項目質(zhì)量計劃；（3）實施項目質(zhì)量計劃；（4）監(jiān)督檢查項目質(zhì)量計劃的執(zhí)行情況；（5）收集、分析、反饋質(zhì)量信息并制定預(yù)防和改進措施。② 建筑工程材料質(zhì)量控制。工程所有使用的材料及其原材料、半成品或成品構(gòu)件等應(yīng)有出廠合格證和材質(zhì)報告單。對需要作材質(zhì)復(fù)試的材料，應(yīng)規(guī)定復(fù)驗內(nèi)容、取樣方法并應(yīng)填寫委托單。試驗員按要求取樣，送有資質(zhì)的試驗單位進行檢驗，檢驗合格的材料方能使用。首先，為了達到控制質(zhì)量的目的，在取樣時應(yīng)首先選取有疑問的樣品，也可以由承發(fā)包雙方商定增加抽樣數(shù)量。其次檢測單位應(yīng)符合相應(yīng)的國家規(guī)定和地方法規(guī)，遵循其明確規(guī)定和要求在施工單位的試驗室進行試驗，也可委托具備相應(yīng)資質(zhì)的檢測機構(gòu)進行檢測。并且施工企業(yè)試驗室出具的實驗報告是該工程竣工資料的重要組成部分，當建設(shè)單位、監(jiān)理單位對建筑施工企業(yè)試驗室出具的報告有爭議時，應(yīng)委托爭議各方認可的、具備相應(yīng)資質(zhì)的檢測機構(gòu)重新檢測。③ 建筑安全生產(chǎn)管理。安全生產(chǎn)管理是一個系統(tǒng)性。綜合性的管理，其管理的內(nèi)容涉及建筑生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)。因此，建筑施工企業(yè)在安全生產(chǎn)管理中必須堅持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理?！钡陌踩结?。制定安全政策、計劃和措施，完善安全生產(chǎn)組織管理體系和檢查體系，加強施工安全管理。建筑施工安全管理的主要內(nèi)容分為五點，分別是：（1）制定安全政策：任何一個單位或者機構(gòu)必須由明確的安全政策，施工單位的安全政策必須有效并且有明確目標；（2）建立、健全安全管理組織體系：一項政策的實施，有賴于一個恰當?shù)慕M織結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)，去貫徹落實。僅有一項政策，沒有相應(yīng)的組織去貫徹、落實，政策僅是一紙空文。一定的組織結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)，是確保安全政策、安全目標順利實現(xiàn)的前提；（3）安全生產(chǎn)管理計劃和實施：計劃和實施的重點是使用風險管理辦法，確定清楚危險和規(guī)避風險的目標以及應(yīng)該采取的步驟和先后順序，建立有關(guān)標準以規(guī)范各種操作；（4）安全生產(chǎn)管理業(yè)績考核：施工單位應(yīng)采用涉及一系列方法的自我監(jiān)控技術(shù)，用于判斷控制風險的措施成功與否，包括對硬件（設(shè)備、材料）和軟件（人員、程序和系統(tǒng)），也包括對個人行為的檢查進行評價，也可通過對事故及可能造成損失的事件的調(diào)查和分析，識別安全控制失敗的原因；（5）安全管理業(yè)績總結(jié)：施工單位需要通過對過去的資料和數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)的分析總結(jié)，并用于今后工作的參考，這是安全生產(chǎn)管理的重要工作環(huán)節(jié)。① 專項安全方案編制。對于下列危險性較大的分部分項工程，應(yīng)單獨編制專項施工方案：（1）土方開挖工程：開挖深度超過3米（包含3米）的基坑的土方開挖工程；（2）基坑支護、降水工程：開挖深度超過3米（含3米）或雖未超過3米但是地址條件和周邊環(huán)境復(fù)雜的基坑支護、降水工程；（3）模板工程及支撐體系；（4）起重吊裝及安裝拆卸工程：采用非常規(guī)起重設(shè)備、方法，且單件起吊重量在10KN及以上的起重吊裝工程；采用起重機械進行安裝的工程；起重機械設(shè)備自身的安裝，拆卸；（5）腳手架工程：搭設(shè)高度24米及以上的落地式鋼管腳手架工程；附著式整體和分片提升腳手架工程；懸挑式腳手架工程；吊籃腳手架工程；資質(zhì)卸料平臺、移動操作平臺工程；新型及異型腳手架工程；（6）拆除、爆破工程以及建筑幕墻安裝，鋼結(jié)構(gòu)、網(wǎng)架和索膜結(jié)構(gòu)安裝工程，人工挖擴孔樁工程，地下暗挖、頂管及水下作業(yè)工程，預(yù)應(yīng)力工程，采用新技術(shù)、新工藝、新材料、新設(shè)備及尚無相關(guān)技術(shù)標準的危險性較大的分部分項工程。除上述這些所列舉的專項工程外，對于超過一定規(guī)模的危險性較大的分部分項工程，還應(yīng)組織專家對單獨編制的專項施工方案進行論證。② 深入研究和全面分析招標文件。吃透業(yè)主意圖及要求，了解項目的來源，分析企業(yè)現(xiàn)有的狀況（包括人力、資金、設(shè)備、技術(shù)力量等），再研究一下此工程施工的可行性。詳細審查圖紙，復(fù)核工程量，分析招標文件中存在的風險，如采用競爭性談判的工程，此工程的風險出現(xiàn)在價格競爭上，投標企業(yè)相互之間打價格戰(zhàn)（談判至少兩輪以上），這樣的工程一般以賠錢為代價而中標；如采用清單報價中的風險，比如業(yè)主提供的工程量，是否存在漏項及工程量需投標人核實，中標后一律不予調(diào)整，這種是工程量上的風險。還有措施費不因任何變更而改變，規(guī)費競報一次性包死（定額測定、文明施工、排污、社保、住房公積金等規(guī)費文件不可競爭），還有不執(zhí)行任何政策性調(diào)整，不計取總包服務(wù)費。研究投標策略，以減少合同簽訂后的風險。③ 合同簽訂規(guī)避風險。合同通常的文本格式是固定的，但是在專項條款和敏感節(jié)點上，應(yīng)當留意。例如，在協(xié)議書上，工期時間要以實際開工時間為準，價款要與專用條款相對應(yīng)；在專用條款中，工期條款關(guān)鍵要寫上“獎罰總額不得超過工程預(yù)算價的百分之幾”這句話。固定價格合同一定要約定價格包括的范圍，那么超出這個范圍的就是允許調(diào)整的?？烧{(diào)價格合同要把可調(diào)范圍內(nèi)的全寫上。工程價款的支付要明確支付的節(jié)點和支付的金額，并且都必須以實際數(shù)據(jù)為準，不可出現(xiàn)虛詞，例如大約或者左右等。結(jié)算條款一定要約定結(jié)算審核期限，不能讓業(yè)主無休止的審來審去，建設(shè)部有個107號令，提交結(jié)算資料室必須讓業(yè)主簽收。關(guān)于質(zhì)保金條款，建質(zhì)【2005】7號文“關(guān)于工程質(zhì)量保證金暫行管理辦法”上面規(guī)定保修金返還期限為六至二十四個月。違約條款上，必須注明“非承包人原因?qū)е鹿て谟馄?，承包人不承擔逾期責任”，并且需要明確承包人的責任范圍。對于專用條款及通用條款的補充，也就是對前面條款中未涉及的內(nèi)容作補充的補充條款也是必不可少的。④ 建筑工程合同管理規(guī)避風險?！吨腥A人民共和國合同法》是建筑施工合同簽訂履行的基礎(chǔ)，合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)的協(xié)議。合同當事人的法律地位平等，一方不得將自己的意志強加于另一方。《中華人民共和國合同法》中明確規(guī)定了各項合同無效情形和處理方式。建筑公司應(yīng)將合同歸置統(tǒng)一保管，便于查閱和整理歸檔。（二）風險轉(zhuǎn)移風險轉(zhuǎn)移是指在承包商不能回避風險的情況下，將自身面臨的風險轉(zhuǎn)移給其他主體來承擔，但轉(zhuǎn)移風險并不是轉(zhuǎn)嫁損失，有些承包商可能無法控制的風險因素，在其他主體那里卻可以得到控制。轉(zhuǎn)移風險并不一定會減少風險的危害程度，它只是將風險轉(zhuǎn)移給另一方來承擔。在某些情況下，轉(zhuǎn)移風險可能會造成風險顯著增加，這是因為接受風險的一方可能沒有清楚地意識到他們所面臨的風險。比如：總承包商在和分包商簽訂分包合同時，可能會制訂一個誤期限損害賠償條款，該條款既包括分包商由于誤期而需要對主合同所作的賠償，又包括對主承包商所遭受損失的賠償，分包商可能沒意識到這種轉(zhuǎn)嫁給他的額外風險，并且分包商很可能不具備承擔這些風險的經(jīng)濟能力。一般說來，風險轉(zhuǎn)移的方式可以分為財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移和財務(wù)型保險轉(zhuǎn)移。財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同，將風險以及與風險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的財務(wù)型非保險風險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等等。財務(wù)型保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立保險合同，將風險轉(zhuǎn)移給保險公司（保險人）。個體在面臨風險的時候，可以向保險人交納一定的保險費，將風險轉(zhuǎn)移。一旦預(yù)期風險發(fā)生并且造成了損失，則保險人必須在合同規(guī)定的責任范圍之內(nèi)進行經(jīng)濟賠償。購買保險是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風險的手段，通過保險可以將自身面臨的風險很大程度上轉(zhuǎn)移給保險公司，讓他們來承擔風險，以將不確定性化為一個確定的費用。在建筑業(yè)中，獲得保險的投保費用正在變得越來越高昂。對于建筑工程項目，沒有任何缺陷的建筑是無法保證的，它很有可能在項目完工后很久才會被發(fā)現(xiàn)。這種在建筑完工時或合同規(guī)定的缺陷責任期內(nèi)無法發(fā)現(xiàn)的某些潛在的缺陷正是建筑業(yè)的一大特點。由于保險存在著許多優(yōu)點，所以通過保險來轉(zhuǎn)移風險是最常見的風險管理方式。需要指出的是，并不是所有的風險都能夠通過保險來轉(zhuǎn)移，因此，可保風險必須符合一定的條件。目前對于發(fā)現(xiàn)潛在缺陷后的處理安排無法很好的滿足業(yè)主、承包商或設(shè)計者的利益。對于業(yè)主來說，存在一種風險，即他必須通過法律程序證明缺陷及其造成的損失是由其他方違反合同、忽略或忽視而引起的，以此來彌補業(yè)主的訴訟費和修復(fù)費等。但同時也有些業(yè)主可能因缺乏足夠的資金而無法提出訴訟。對于承包商和設(shè)計者來說，他們在項目完工后許多年中都存在著對業(yè)主索賠所需承擔的潛在的責任。而且，在多方關(guān)系中的連帶責任，可能導致工程各方中的一方或多方，將不得不承擔賠償中的一個不合理比例。因此這也是風險轉(zhuǎn)移在日后需要完善的。還有一種方法就是將風險轉(zhuǎn)移給分包商。工程風險中很大一部分可以通過分散給若干分包商和生產(chǎn)要素供應(yīng)商來處理。比如對待業(yè)主拖欠工程款的風險，可以在分包合同中規(guī)定在業(yè)主支付給總承包商后，在若干日內(nèi)向分包方支付工程款。承包商在項目中投入的資源越少越好，這樣一旦遇到風險還可以進退自如，不至于無法抽身。在具體的工程、項目上可以通過租賃或指令分包商自帶設(shè)備等措施來減少資金、設(shè)備的沉淀。（三）風險自留那些造成損失小、重復(fù)性較高的風險是最適合于自留的。因為不是所有的風險都可以轉(zhuǎn)移，或者說，將這些風險都轉(zhuǎn)移是不經(jīng)濟的，對于這些風險就不得不自留。除此之外，在某些情況下，自留一部分風險也是合理的。通常承包商自留風險都是經(jīng)過認真分析和慎重考慮之后才決定的，因為對于微不足道的風險損失，自留比轉(zhuǎn)移更為有利。風險自留在操作上的具體措施有如下兩點：一、“防止損失或減少損失”所有的防止和減少損失的措施都需要一定的費用支出，但若采取某些措施，可用較少的費用就可取得較好的效果。損失發(fā)生前的措施：在此階段消除或減小損失發(fā)生的可能性；損失可能發(fā)生時的措施：在損失發(fā)生時有必要的技術(shù)組織措施以減少其損失；損失發(fā)生后的措施：一旦發(fā)生了風險應(yīng)采取各種措施將損失降低至最低的程度。二、自我保險自己承擔可能發(fā)生的風險有時比轉(zhuǎn)移風險更為有利。這是承包商自己承擔風險，稱為自我保險。采取這種措施可以節(jié)約開支，承包商會積極主動地對可能發(fā)生的風險進行控制。但自我保險實際上也是一種風險，一旦發(fā)生就會造成巨大的損失。因此承包商必須具備全面素質(zhì)，養(yǎng)成遵紀守法、嚴格遵守各項工藝規(guī)程的良好習慣。五、建筑施工項目風險及防范案例分析我公司目前的重點項目“寧波集士港鎮(zhèn)董家橋村3號居住B地塊項目”在開工初始存在著一系列的安全和風險隱患。我們質(zhì)安部門在項目初期加大了排查整治力度，在工作中發(fā)現(xiàn)了一系列的較為明顯和典型的風險隱患，我這里稍微列舉幾項常見的也是容易被忽略的項目風險，以及和我們的預(yù)防工作。施工用電方面：由于此類安全事故發(fā)生的概率相對較低，并且每個人的工作方式和習慣并非都能一致，所以經(jīng)常出現(xiàn)這樣或者那樣的失誤，我們在質(zhì)安檢查過程中就發(fā)現(xiàn)了諸如下列的問題：部分配電箱接線混亂，保護零線未接，重復(fù)接地不到位，不符合“三級配電三級保護”要求，箱內(nèi)維修檢查記錄未及時跟上，現(xiàn)場接線存在亂接、亂拉現(xiàn)象，敷設(shè)不規(guī)范。這些其實都是態(tài)度問題導致的失誤，雖然發(fā)生意外的概率不高，但是不表示不會發(fā)生意外，而且一旦發(fā)生意外，凡是和電、水、火有關(guān)的都不是小事，所以我們當場就訓責了安全負責人，責令當場整改處理，防止意外發(fā)生。外架和內(nèi)設(shè)方面：頂層連墻件數(shù)目不足，且設(shè)置不符合規(guī)范要求，落地式卸料平臺水平桿彎曲變形嚴重，未及時更換，安全網(wǎng)破損未修復(fù)。樓層內(nèi)側(cè)臨邊防護未做，部分作業(yè)人員未戴安全帽，南側(cè)基坑臨邊防護欄桿未及時跟上，通道口未搭設(shè)防護棚等。這些安全隱患從屬性上分類應(yīng)該屬于多發(fā)且是常見隱患，而且通常發(fā)生的事故有相當大的重復(fù)性，基本都是類似的事故。而且因為導致此類事故的原因比較基礎(chǔ)，容易使人麻痹，產(chǎn)生未必需要及時整治的錯覺，所以因此而導致事故發(fā)生的概率較之上述用電方面的事故概率高得多，我們安全排查工作的目標是零事故，防范工作必須落實到每一個細節(jié)，所以即便是安全網(wǎng)破損等小事都要及時發(fā)現(xiàn)及時整改，避免任何等級的安全事故，從源頭上控制其發(fā)生的可能性。質(zhì)安工作負責把不到位的都整改到位，未及時跟上的都及時補上，做到定人、定時、定措施的三定，然后以電子的形式回復(fù)公司主管部門存檔，進行典例化的安全教育，給其他有可能發(fā)生同類問題的項目給以提醒。六、結(jié)論我國目前的建筑業(yè)市場與國外的建筑業(yè)市場相比依舊存在一定的差距，不論是從技術(shù)角度還是法規(guī)制度，依舊存在相當嚴重的缺失和不足。但是無論如何，建筑項目的風險控制都必須從始至終擺在首位，當作最為重要的一項工作開展，它關(guān)系到建設(shè)項目能否順利進行并完成，以及對項目完成后的質(zhì)量水平的檢測也起著極為重要的作用。目前，我們只有在探索中求發(fā)展，慢慢摸索建筑風險控制的方法和防范措施，國外典例都將是我們賴以借鑒的題材。多方面加強學習國外如美國、英國、日本等國家在這方面的經(jīng)驗，同時結(jié)合我國國情，形成一套適合我國建筑工程實際發(fā)展需要的工程擔保制度，這將對我國建筑工程的風險控制有極大的幫助。參考文獻[1] [M].北京: 清華大學出版社, 2009.[2] [J].基建優(yōu)