小額貸款盡職調查-資料下載頁
2025-10-31 18:16本頁面
【正文】 管理人員過去的雇主和同事。他們甚至會去調查提供信息的有關人員，以證明提供的信息是否可信。做好對VC的盡職調查VC與創(chuàng)業(yè)企業(yè)家之間不是一種一次性的買賣關系，而是一種長期的合作關系。選擇投資伙伴就象選擇結婚對象，雙方在簽訂長期合作協(xié)議之前必須充分相互了解。和VC在做投資決定前一樣，企業(yè)在選擇VC前也應該做充分地盡職調查。VC往往會在公司簡介中說他們愿意在某些領域投資，并能提供良好服務，但僅憑這些簡介是不足信的。例如VC說他們可以提供管理咨詢，那就請他們介紹成功的實例和投資經理本身的管理經驗。企業(yè)家還應該從各方面打聽VC的實際情況，特別是向他們曾經投資過的企業(yè)詢問，這種詢問獲得的信息往往最為可信。尋求投資的企業(yè)家可以向接受過投資的企業(yè)詢問的問題有：你對投資者是否足夠信任？你認為他們是否公正？他們是否難以對付？要花費多長時間才能得到他們的資助?你的投資者愿與你在一個持續(xù)的基礎上合作嗎？他們在參與管理方面有多活躍？在你遇到困難時，他們是如何做的？在后繼融資這件事上，他們有多大的幫助？他們做事是像你的合伙人還是像局外建議人？如果你從頭再來，你是否還會從他們那里籌措資金？如果以上問題的答案是令人滿意或基本令人滿意，則表明這個VC是一個好的合作伙伴，否則你就應該另覓VC。如果你了解到你聯系的VC以前從來沒有做過創(chuàng)業(yè)投資，那么你們下一步的合作很可能會面臨很多問題。創(chuàng)業(yè)企業(yè)不可避免地會遇到許多波折，沒有思想準備的VC會因此與企業(yè)家關系緊張，嚴重者會半途撤資。如果VC的內部審核程序要很長時間、他們對其將提供的幫助和資源過分夸張、他們過去投資的企業(yè)對他們的評價不高、或者他們的資金量很少而很難保證必要的追加投資，那么融資企業(yè)就必須認真估量是否應該找這樣的投資人了。第五篇：盡職調查提綱盡職調查一、客戶基本情況基本情況：名稱、行業(yè)、注冊資金、成立時間、規(guī)模（銷售、資產等）、法定代表人、實際控制人等。歷史沿革：企業(yè)成立以來主要股權、法定代表人（實際控制人）、注冊資本、經營范圍及主營（核心）業(yè)務的發(fā)展演變過程等情況。主要股東：背景、主營業(yè)務、主要財務狀況、資信狀況、支持力度。人員情況：核心管理層（公司實際控制人、法定代表人、總經理、財務負責人）的履歷、從業(yè)經驗及個人誠信情況；員工數量及工種配置；激勵機制：從管理層持股情況、管理層薪酬結構設計，員工績效評價機制、人員聘任等方面評價企業(yè)激勵約束機制。組織架構：內部經營管理的職能分工、機構設置、關鍵崗位設置、內部控制及治理流程模式；主要生產經營、銷售、工程、財務及資金管理模式。對外擔保：包括對外擔保金額、被擔保對象、擔保集中度、擔保內容、擔保期限、擔保債務狀況等。信用狀況：人行征信、主管部門、行業(yè)協(xié)會、工商、稅務等記錄；是否被列入環(huán)保黑名單，是否存在環(huán)保方面不良記錄；是否涉及重大訴訟或法律糾紛。主要投資和關聯關系：經營性關聯交易情況；非經營性關聯資金占用或被占用情況；關聯擔保情況等。二、生產經營情況：當前實施的國家宏觀調控、環(huán)保、外貿政策、匯率利率調整對客戶的影響。：各業(yè)務板塊實現盈利的途徑、方式及可持續(xù)性。：市場份額、市場競爭態(tài)勢、市場供求及穩(wěn)定性、在市場上的定價權、行業(yè)地位及可持續(xù)性。：主導產品生產及銷售能力、目前實際銷售接單與前期的變化情況和趨勢。：核心競爭力和盈利點，包括但不限于：資源壟斷、成本控制能力、市場營銷能力、技術或經營模式先進性、質量專長、產品創(chuàng)新能力、資產規(guī)模、資金實力以及人才資源等等各類有形與無形的競爭力。：與主要競爭對手進行比較，在經營模式、企業(yè)有形及無形資源、企業(yè)人力財物等方面的優(yōu)劣勢。：近期規(guī)劃及遠期發(fā)展戰(zhàn)略，包括規(guī)模擴張或規(guī)?？刂埔?guī)劃、業(yè)務轉型規(guī)劃；專業(yè)化全產業(yè)、多元化發(fā)展戰(zhàn)略，地區(qū)化經營、跨區(qū)域或國際化發(fā)展戰(zhàn)略等；近期重大投資及在建項目情況，包括股權投資、金融資產投資、實物或無形資產、固定資產項目投資等；：原材料采購策略、與供應商的議價能力以及應付預付款管理措施；下游客戶群定位、銷售策略、銷售議價能力、定價策略以及商業(yè)信用政策、應收賬款管理措施。：采購、生產和銷售流程及主要環(huán)節(jié)，采購付款及銷售回款流程和時間控制。三、銀企合作情況 主要合作銀行合作情況。四、主要財務數據銷售收入、利潤、資產規(guī)模、存貨、應收應付、預收預付、現金流等。
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