【正文】 。出品牌：用3－5年時間，在同業(yè)中，樹立合規(guī)風(fēng)險管理品牌，大力提升**銀行合規(guī)經(jīng)營形象。管理與服務(wù)相融合的合規(guī)風(fēng)險管理思路全面、全程、全員的工作模式：合規(guī)風(fēng)險管理覆蓋發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理、內(nèi)部管理、信息披露和業(yè)務(wù)流程。將管理融入服務(wù)的工作舉措：制定系列標(biāo)準(zhǔn)合同文本，提高業(yè)務(wù)辦理效率。建立法律合規(guī)審查綠色通道，擬定重點支持項目目錄，主動、分類、限時做好業(yè)務(wù)合規(guī)服務(wù)。圍繞創(chuàng)新的激勵、發(fā)現(xiàn)、保護和運用，跟進知識產(chǎn)權(quán)管理。開設(shè)法律合規(guī)服務(wù)熱線，開辟RTX合規(guī)群，快捷答疑解惑，溝通工作信息。敏感的監(jiān)管政策傳導(dǎo)和落實：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時、準(zhǔn)確傳導(dǎo)和組織培訓(xùn)；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉(zhuǎn)換為行內(nèi)制度。預(yù)防、預(yù)警與控制相結(jié)合的管理方式：介入產(chǎn)品設(shè)計和業(yè)務(wù)發(fā)起，提前預(yù)審預(yù)防法律合規(guī)風(fēng)險。組織合規(guī)風(fēng)險排查，監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)，及時預(yù)警合規(guī)風(fēng)險。準(zhǔn)確報送大額交易數(shù)據(jù)和可疑交易數(shù)據(jù)，客觀劃分客戶洗錢風(fēng)險，建立黑名單庫，總結(jié)洗錢典型案例，按季編撰反洗錢報告。專業(yè)化的工作團隊：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對口服務(wù)業(yè)務(wù)條線；實 施資格認證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團隊潛能。全流程的合規(guī)風(fēng)險管理機制全行持續(xù)建立了“流程立規(guī)”的規(guī)章制度管理機制；“事前咨詢、事中審核”的合規(guī)風(fēng)險識別評估機制；“管理自查、自主檢查”的合規(guī)風(fēng)險檢查監(jiān)測機制；“矩陣式”的合規(guī)風(fēng)險報告機制；“三個條線、三個層級”的合規(guī)風(fēng)險預(yù)警機制；“一行一策、流程整改”的合規(guī)風(fēng)險整改機制；“定量定期、交叉復(fù)核”的合規(guī)風(fēng)險管理評價機制；“盡職免責(zé)”的合規(guī)問責(zé)制度；總分行、事業(yè)部相互聯(lián)動的合規(guī)風(fēng)險管理實施機制。部分分行創(chuàng)建了有分行特色的合規(guī)風(fēng)險管理機制：上海分行于2005年在國內(nèi)銀行業(yè)率先創(chuàng)建立了“流程、崗責(zé)、考核”相結(jié)合的“三合一”式全面合規(guī)風(fēng)險管理模式，被中國銀監(jiān)會認為：“該分行合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)的主要做法符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所倡導(dǎo)的各項理念、原則和要求，符合該行實際經(jīng)營狀況，對其他商業(yè)銀行開展合規(guī)體系建設(shè)有一定的啟發(fā)和借鑒意義”。蘇州分行建立了“合規(guī)下支行、風(fēng)險先告知、合規(guī)有考核、違規(guī)喝咖啡”流程式合規(guī)風(fēng)險管理機制。成都分行建立了“滲透、報告、控制、反應(yīng)”服務(wù)式合規(guī)風(fēng)險管理機制。業(yè)界領(lǐng)先的合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)開發(fā)“法律合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”，涵括12大板塊、249個功能點，集工作平臺、管理平臺和數(shù)據(jù)庫為一體。制定《合規(guī)風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)》，明確各機構(gòu)管理哪些合規(guī)風(fēng)險、如何管理、如何評價。組織制定《業(yè)務(wù)產(chǎn)品合規(guī)手冊》，明確業(yè)務(wù)產(chǎn)品的操作流程、合規(guī)要求、合規(guī)風(fēng)險點和風(fēng)險控制措施。開發(fā)合規(guī)風(fēng)險管理數(shù)據(jù)模型，定量監(jiān)測、分析合規(guī)風(fēng)險，編制合規(guī)風(fēng)險地圖，對上參考決策，對下指導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展。確立“客戶合規(guī)性、產(chǎn)品合規(guī)性、員工合規(guī)性、操作合規(guī)性、案件處置合規(guī)性”五個合規(guī)風(fēng)險管理重點抓手。創(chuàng)建并推廣“制度有效覆蓋率、風(fēng)險有效揭示率與控制率、違規(guī)盡責(zé)免責(zé)率、案件與投訴增減率、監(jiān)管處罰增減率”五個合規(guī)風(fēng)險管理指標(biāo)。第五篇：合規(guī)創(chuàng)造價值遵守合規(guī)能為保險公司增加效益合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險有著非常緊密的聯(lián)系，處于核心地位，是導(dǎo)致或影響其它各類風(fēng)險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因?？刂谱×撕弦?guī)風(fēng)險，就可以大幅度地減少其它風(fēng)險發(fā)生的概率和造成損失的程度。所以，保險公司的所有員工都要學(xué)習(xí)合規(guī)，知曉合規(guī)，遵守合規(guī)，用合規(guī)來規(guī)范工作。遵守合規(guī)是保險公司減少經(jīng)濟損失的必要條件。通過對各類經(jīng)濟損失案件的分析，其共同特點是違章操作，不按合規(guī)辦事。只要保險公司員工能合規(guī)守法，就可以減少經(jīng)濟損失案件的發(fā)生。為此，要堅持對員工進行合規(guī)守法教育，使其養(yǎng)成自覺合規(guī)守法的職業(yè)習(xí)慣，做到實實、處處、事事用合規(guī)來約束自己，為公司增效做貢獻，為個人增績贏信譽。合規(guī)可以創(chuàng)造價值。首先，合規(guī)不是機械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損失價值和效益，反之，合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種減少或避免的風(fēng)險和損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第三，保險公司堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，就是提升保險公司在客戶中的信譽和社會地位，增強保險公司持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，避免保險公司管理者和員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，保護其健康成長。