20xx個人理財電大-資料下載頁
2024-11-04 12:56本頁面
【正文】 財就是如何進(jìn)行投資.(正確)7,理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè),服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平.(錯)五、簡答題財務(wù)策劃師在財務(wù)策劃計(jì)劃的評估過程時，應(yīng)遵循哪些方面的步驟？1,回顧客戶的目標(biāo)和需求2,評估財務(wù)和投資策略3,評判當(dāng)前的投資組合優(yōu)勢5,調(diào)整投資組合6,及時溝通客戶7,檢查策略是否被遵循什么是個人保險理財產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)容？是指投資者個人依據(jù)自身的財務(wù)能力，通過識別面臨的各種風(fēng)險，進(jìn)而制定出合理的可行的保險方案并購買適合的保險理財產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)保險理財目標(biāo)的行為。①個人理財?shù)幕灸繕?biāo)②個人的投資能力 ③保險理財產(chǎn)品品種 ④保險理財產(chǎn)品期限⑤保險機(jī)構(gòu) ⑥推敲保險理財產(chǎn)品條款分析比較“兩得寶”和“期權(quán)寶”的特點(diǎn)？“期權(quán)寶”是指客戶根據(jù)自己對外匯匯率未來變動方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權(quán)費(fèi)后買入相應(yīng)面值、期限和執(zhí)行價格的期權(quán)（看漲或看跌期權(quán)），期權(quán)到期時如果匯率變動對客戶有利，則客戶通過執(zhí)行期權(quán)可獲得較高收益；如果匯率變動對客戶不利，則客戶可選擇不執(zhí)行期權(quán)。期權(quán)寶產(chǎn)品功能特點(diǎn):客戶鎖定成本，防范匯率變動帶來的風(fēng)險、以小搏大，獲取超額收益存款保本、買入期權(quán)投機(jī)匯市、損失封頂“兩得寶”是指客戶在存入一筆定期存款的同時根據(jù)自己的判斷向銀行賣出一個外匯期權(quán)，客戶除收入定期存款利息(扣除利息稅)外，還可得到一筆期權(quán)費(fèi)。期權(quán)到期時，如果匯率變動對銀行不利，則銀行不行使期權(quán)，客戶可獲得高于定期存款利息的收益；如果匯率變動對銀行有利，則銀行行使期權(quán),將客戶的定期存款本金按協(xié)定匯率折成相對應(yīng)的掛鉤貨幣。功能特點(diǎn):投資增值 利益雙收；匯市平穩(wěn)收益不減賣出期權(quán)雙重收益匯市平穩(wěn)是收益不見歐式期權(quán)到期執(zhí)行簡述房地產(chǎn)投資風(fēng)險控制策略的內(nèi)容？如何控制養(yǎng)老投資的風(fēng)險？，個人理財有何作用？提高自己的理財能力,使自己可以更好的理財？答：①政府債券：具有安全性高、流動性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇。②金融債券：有良好的信譽(yù)，期限以中期較多，具有專用型性、集中性、流動性特點(diǎn)③公司債券：期限較長，相對于政府債券和金融債券，風(fēng)險較大？答：①個人投資者應(yīng)盡可能詳細(xì)了解自己的資產(chǎn)狀況，包括存量資產(chǎn)和未來收入及支出的預(yù)期，知道有多少財可以理。②2梳理自己的理想目標(biāo)，知道想要做什么，自己的理財和生活目標(biāo)是否切合實(shí)際，操作性如何，結(jié)合第一部具體分析。③對自己的風(fēng)險偏好要有一個客觀理性的評價，爭取對待、識別、預(yù)測、控制自己的風(fēng)險偏好。④借助銀行理財服務(wù)，做戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配⑤借助銀行理財產(chǎn)品進(jìn)行考察，分析收益和風(fēng)險的因素，選擇品種和投資時機(jī)。⑥個人銀行理財?shù)脑u估。⑦個人理財規(guī)劃的修正？？六、論述題？（P65）？（P78）？（P83）七、案例分析，已育有一歲的小孩，目前仍與其先生的父母同住在兩室一廳的家里。楊 女士夫婦兩人每月收入合計(jì)約5000元，兩人所在單位已按最低標(biāo)準(zhǔn)為他們購買了社保、醫(yī)保。夫妻倆現(xiàn)有銀行存款75000元，去年購買了各類基金合計(jì)25000元。另外，夫妻倆還購買了重大疾病保險，每年繳交保費(fèi)合計(jì)約2500元，還為女兒購買了人身意外傷害險，每年繳交保費(fèi)150元。家庭日常生活開支平均為2500元/月。由于目前的居住環(huán)境過于擁擠，計(jì)劃在5年內(nèi)購入一套面積 60平方米 左右的兩室一廳的二手樓，最好能夠在兩年內(nèi)購買住房以解決過于緊張的居住空間，另外也想為孩子購買一些諸如教育保險之類的產(chǎn)品，但總覺得現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)并不那么好，不知道該怎樣理財方能實(shí)現(xiàn)居家夢想，也不知道是否該調(diào)整一下銀行存款和投資基金的比例以及是否需要追加一些其他方面的保險。請遵照一定的業(yè)務(wù)流程幫助 楊 女士及其家庭制定一份理財方案。，未婚。職業(yè)IT行業(yè)白領(lǐng)，月收入1萬元，月開支情況如下：娛樂健身費(fèi)1200元；交通費(fèi)300元；通訊費(fèi)200元；旅游消費(fèi)月均250元；上交家人2500元?，F(xiàn)有銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險偏好：性格較沉穩(wěn)，屬理智型投資者，不愿冒高風(fēng)險，但也希望嘗試投資。目標(biāo)：希望近期購置按揭住房一處，首付 + 裝修約花費(fèi)10萬元；購置小轎車一輛，價值10萬元以內(nèi)第五篇：2018年電大個人理財——多項(xiàng)選擇題第12章作業(yè)試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。第1大題 多項(xiàng)選擇（）第2大題 ，可以考慮增加的收入包括（）:（）第3大題 （）。（） （）。（） （）。（） （）。（） 。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（），現(xiàn)金作為第一層次(M0) ，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會貶值，現(xiàn)金規(guī)劃作為基礎(chǔ)規(guī)劃是首先和必須考慮的規(guī)劃，這是因?yàn)椋ǎ海ǎ?，都需要與現(xiàn)金規(guī)劃相平衡 （）。（） 、投資與收入相匹配 （）:（） ：（）。（） 第34章作業(yè)試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。第1大題 多項(xiàng)選擇（）第2大題 （）（）第3大題 （）：（） 、保障優(yōu)先級、保險額度 。（） ，按偶然所得征收個人所得稅的有（）。（分） （）（） ，保險規(guī)劃的作用主要表現(xiàn)在（）：（） ，主要包括（）。（） ，萬能壽險、投資連結(jié)保險具有（）的特性（）、保費(fèi)比較靈活 （）（） 第810章作業(yè)試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。，你應(yīng)向他解釋現(xiàn)實(shí)生活中，有大量的因素會給個人的退休生活帶來影響．這些因素構(gòu)成了對退休養(yǎng)老規(guī)劃的需求。這些因素包括()。（） （）（）、集體和他人利益的原則 （）（） ：（） （）。（）、和睦團(tuán)結(jié)的原則 ，首先要收集客戶的（）等信息。（） （）（） 、輕度保守型、_________。（） （）（） 第57章作業(yè)試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。第1大題 多項(xiàng)選擇（）第2大題 ，租房的優(yōu)點(diǎn)包括（）。（）第3大題 （）（） ，又稱為變現(xiàn)性。證券的流通是通過_________實(shí)現(xiàn)的。（） ：（）。（） 。（）（）。（） ，原因在于（）。（） 。（） ，可分為_________。（） ，選擇哪一個特定社區(qū)，要考慮的因素有（）。（）
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