【正文】 門、省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)完整申請材料之日起1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第十五條 經(jīng)批準的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨資形式設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設(shè)立登記。逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。第十六條 注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)。申請設(shè)立時，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第十七條 注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我省設(shè)立分支機構(gòu)。申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第十八條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：（一）申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項；（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；（三）可行性研究報告；（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；（五）擔(dān)保機構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；（六）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（七）擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準的擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。第二十一條 注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報省政府金融辦和所在市政府金融辦備案。第二十二條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第二十三條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報送下列材料：（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；（五）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；（六）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、上兩年財務(wù)會計報告和信用記錄報告；（七）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。非融資性擔(dān)保機構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。第二十六條 擔(dān)保機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更注冊地；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更股權(quán)或股東；（八）分立或合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。第二十七條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：（一）變更機構(gòu)名稱；（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；（三）機構(gòu)注銷、合并；（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。第二十八條 擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)向省政府金融辦提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)申請材料，其中擔(dān)保機構(gòu)分立或合并、分支機構(gòu)注銷或合并事項需同時提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復(fù)變更申請。經(jīng)批準后，擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)應(yīng)在1個月內(nèi)到工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。第二十九條 擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：（一）解散申請報告；（二）股東會議決議或出資人決定；（三）清算程序；（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；（五）資產(chǎn)分配方案；（六）省政府金融辦要求的其他文件。第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。第三十一條 擔(dān)保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。第三十二條 擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機構(gòu)取得任何利益。第三十三條 擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營管理第三十四條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當設(shè)2名以上的獨立董事。第三十五條 擔(dān)保機構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第三十六條 擔(dān)保機構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第三十七條 擔(dān)保機構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第三十八條 擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。第三十九條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第四十條 擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔(dān)保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。第四章 風(fēng)險控制第四十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。?第四十二條 擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第四十三條 擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。第四十四條 擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第四十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照當年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。第四十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映自身的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第四十七條 擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第四十八條 擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第四十九條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第五十條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。第五十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五十二條 征信管理部門應(yīng)當將擔(dān)保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章 監(jiān)督管理第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認真履行擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時限內(nèi)做出批復(fù)，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準。第五十四條 省政府金融辦和各市政府金融辦要建立健全擔(dān)保機構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第五十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準確、完整。第五十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報告資本金的運用情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。省政府金融辦認為必要時，可向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。第五十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十九條 擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報告。第六十條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)及時向省政府金融辦和市政府金融辦報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。第六十三條 省政府金融辦對擔(dān)保機構(gòu)實行動態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對本轄區(qū)擔(dān)保機構(gòu)進行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機構(gòu)予以公開公示；對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。第六十四條 建立擔(dān)保機構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認定制度。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會，定期組織擔(dān)保機構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認證合格證書。第六十五條 加強對擔(dān)保機構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進行崗前培訓(xùn)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。第六章 行業(yè)自律第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。第六十七條 省政府金融辦是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。第七章 法律責(zé)任第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的；（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第六十九條 擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章 附 則第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機構(gòu)。第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包