(簡體)西安市融資性擔(dān)保機構(gòu)自查報告提綱-資料下載頁
2024-11-03 22:14本頁面
【正文】 一擔(dān)保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。（二）辦法公布實施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。第二十八條 經(jīng)營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊資本金的70%。主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復(fù)印件（一份）；《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；監(jiān)管部門要求提供的其他材料。（三）經(jīng)營許可證年檢程序：融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負責(zé)初審，并上報省工信廳；省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機構(gòu)。擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。第二十九條 辦法實施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達到辦法規(guī)定的要求。到期未達到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。第七章 附 則第三十條 本實施細則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。第五篇：融資性擔(dān)保機構(gòu)關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險和風(fēng)險排查的自查報告[范文模版]融資性擔(dān)保機構(gòu)關(guān)于違法違規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險排查報告****省擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：*********公司經(jīng)*****批準，于2008年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔(dān)保機構(gòu)，控股股東為*****。主要經(jīng)營范圍為：融資擔(dān)保，投資擔(dān)保，咨詢服務(wù)。根據(jù)國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風(fēng)險排查的函》（融資擔(dān)保函?2012?3號）要求，我公司高度重視，對2011年3月31日至2012年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務(wù)和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、注冊資本金落實情況截止2012年8月31日，我公司注冊資本9億元，實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風(fēng)險經(jīng)營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。二、客戶保證金管理情況根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》（融資擔(dān)保發(fā)?2012?1號），我公司及時制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉藴?、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保?？顚Ｓ?。三、實際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問題我公司控股股東為******，出資金額*****億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負有巨額債務(wù)的行為。四、風(fēng)險代償情況裁止2012年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔(dān)保客戶發(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險。二〇一二年九月二十八日附件：擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險排查明細表
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