【正文】 、內(nèi)控制度制定、經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所確定等整個(gè)組建工作過(guò)程進(jìn)行總結(jié)報(bào)告。公司三年經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃。指開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)等規(guī)劃。其中：業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃主要包括客戶(hù)發(fā)展目標(biāo)、市場(chǎng)目標(biāo)、資金投向覆蓋范圍、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合等內(nèi)容；財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃主要包括財(cái)務(wù)管理、盈利目標(biāo)及利潤(rùn)分配預(yù)案等內(nèi)容；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部管理措施、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)(如不良貸款控制指標(biāo))、風(fēng)險(xiǎn)撥備方案，以及出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)虧損、資產(chǎn)質(zhì)量惡化等金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的處置預(yù)案。小額貸款公司章程。章程應(yīng)載明的主要事項(xiàng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(包括標(biāo)明公司性質(zhì)、對(duì)外承擔(dān)經(jīng)濟(jì)、民事責(zé)任范圍)、法人住所；經(jīng)營(yíng)宗旨及奉行的原則、業(yè)務(wù)范圍；注冊(cè)資本、資本出資方式；各方股東名稱(chēng)、出資比例、出資方式、出資額、出資時(shí)間，股權(quán)出讓限制；內(nèi)部職能部門(mén)、組織管理體制；權(quán)力機(jī)關(guān)名稱(chēng)及其人員組成、職權(quán)范圍、議事規(guī)則；監(jiān)督機(jī)關(guān)的名稱(chēng)及其人員組成、職權(quán)范圍、議事規(guī)則；股東權(quán)益及責(zé)任；法定代表人的權(quán)限和職責(zé)；經(jīng)營(yíng)管理體制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理辦法、利潤(rùn)分配辦法、勞動(dòng)管理辦法；解散與清算；章程解釋權(quán)、生效時(shí)間等事項(xiàng)。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東出資情況。同時(shí)，提供驗(yàn)資報(bào)告附件：①注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表；②企業(yè)法人股東資格一覽表（含企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況）；③自然人股東名冊(cè)；④驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明。⑤驗(yàn)資機(jī)構(gòu)對(duì)持有注冊(cè)資本5%及以上的出資企業(yè)法人的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況的審驗(yàn)說(shuō)明，以及上述企業(yè)近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表；⑥金融部門(mén)出具的資金入賬憑證；⑦驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。注：持有注冊(cè)資本5%以下的出資企業(yè)法人近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表由縣(市、區(qū))受理審查機(jī)關(guān)保存，可不報(bào)送市審核機(jī)關(guān)，但應(yīng)在縣(市、區(qū))初審意見(jiàn)中說(shuō)明。公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格材料。包括：①董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格審查(備案)表。②任職資格審查(備案)表要求的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的身份證、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料。③公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，還應(yīng)對(duì)其在職期間的履職情況進(jìn)行說(shuō)明，并加蓋原任職金融機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)印章，簽署確認(rèn)意見(jiàn)。④公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理如此前擔(dān)任原工作單位董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理職務(wù)的，還須提供原供職單位的離任審計(jì)或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告（其他高級(jí)管理人員可不提供此項(xiàng)報(bào)告）。股東會(huì)或公司有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)以下事項(xiàng)的有關(guān)決議：①關(guān)于審議通過(guò)公司籌建工作報(bào)告的決議。②關(guān)于審議通過(guò)公司章程的決議。③關(guān)于審議通過(guò)公司組織機(jī)構(gòu)及議事規(guī)則的決議。④關(guān)于選舉通過(guò)董事(長(zhǎng))、監(jiān)事(長(zhǎng))的決議。⑤關(guān)于聘任公司高級(jí)管理人員的決議。⑥關(guān)于審議通過(guò)部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。⑦關(guān)于審議通過(guò)公司開(kāi)業(yè)后三年經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。對(duì)于由股東會(huì)審議通過(guò)的決議，應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例，以及通過(guò)決議的贊成、反對(duì)、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字；選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。公司治理及主要管理制度。主要包括組織管理制度、議事規(guī)則、決策程序、人力資源管理制度、信貸管理制度、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、資產(chǎn)分類(lèi)和撥備制度、內(nèi)審檢查制度、信息披露制度、安全保衛(wèi)制度等。組織結(jié)構(gòu)圖。公司法人治理、內(nèi)部職能部門(mén)設(shè)置及職責(zé)情況。1從業(yè)人員基本情況。包括姓名、出生年月、學(xué)歷、專(zhuān)業(yè)職稱(chēng)、原工作單位以及擬聘工作崗位等。1營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。1公安、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。1市政府主管部門(mén)規(guī)定的其他文件。材料格式要求籌建(開(kāi)業(yè))申請(qǐng)材料一律采用活頁(yè)裝訂，各要件之間應(yīng)明顯分隔。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“小額貸款公司籌建申請(qǐng)材料”或“小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料”字樣。申請(qǐng)材料均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文本除外），正文文本須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體打?。ㄐ虚g距可確定為固定值28磅），并應(yīng)雙面印制。申請(qǐng)材料一般應(yīng)一式3份，由縣（市、區(qū)）人民政府初審部門(mén)、市級(jí)人民政府審批部門(mén)及申請(qǐng)人各執(zhí)一份。同時(shí)，小額貸款公司應(yīng)于正式開(kāi)業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓?、工商、人行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備相關(guān)資料(即《運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第二十二條之規(guī)定)。五、審核工作要點(diǎn)各縣（市、區(qū)）人民政府或授權(quán)部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照《運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，受理其申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容重點(diǎn)審核：（一）籌建申請(qǐng)材料申報(bào)材料齊全，格式符合要求。履行的法律手續(xù)合法有效，出資人承諾書(shū)、資格證明、出資協(xié)議(包含約定股份占比，并愿意參與管理、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、享有資產(chǎn)收益等內(nèi)容)、籌建小組工作決議等真實(shí)、合法、有效。出資人、擬任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員符合規(guī)定條件?；I建工作委托書(shū)真實(shí)、合法有效?？尚行匝芯繄?bào)告論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃周詳，有明確的服務(wù)對(duì)象和手段，風(fēng)險(xiǎn)防范措施明確。籌建方案中關(guān)于注冊(cè)資本、股金結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、擬設(shè)部門(mén)等符合監(jiān)管要求，方案可行。（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料申請(qǐng)材料齊全，格式符合要求?；I建小組會(huì)議審議通過(guò)的各項(xiàng)決議，程序完備、內(nèi)容真實(shí)，合法有效。公司注冊(cè)資本、股東資格、股金結(jié)構(gòu)等符合監(jiān)管規(guī)定。驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。股東會(huì)決議通過(guò)的董事、監(jiān)事和法定代表人書(shū)面材料，董事、監(jiān)事和法定代表人的身份證明材料真實(shí)、合法、有效。公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。股東共同簽署的《小額貸款有限責(zé)任公司章程》內(nèi)容完備，表述清晰、嚴(yán)謹(jǐn)、可行，符合規(guī)定。公司法人治理結(jié)構(gòu)合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，內(nèi)容表述嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范，高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員配備合理。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬明確，安全保衛(wèi)、消防設(shè)施等符合要求。六、其它要求申請(qǐng)人自收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件后30日內(nèi)到運(yùn)城市工商行政管理局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開(kāi)業(yè)。未按照法律、法規(guī)程序辦理注冊(cè)登記，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。二〇〇九年三月十六日